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財政部挺兆豐 特別出面發出聲明稿說明FED開罰經過

  • 工商時報 朱漢崙

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財政部挺兆豐 特別出面發出聲明稿說明FED開罰經過

朱漢崙/台北報導

除了兆豐金今日上午六點赴證交所對外說明FED裁罰的經過之外,財政部也力挺兆豐金,在今日上午8點特別對外發出新聞稿,說明FED的開罰經過。財政部在第一時間已掌握狀況,昨日並由兆豐金、兆豐銀雙雙召開董事會完成向美國FED簽署合意令程序之後,今日上午在兆豐金對外說明之後,財政部也發出正式的對外公開說明。

財政部在所發布的對外說明裡,明確指出,此次FED是基於「雙重監理制度」,對於兆豐銀的前次裁罰合意令存在同一類型的缺失進行處份,而並非2016年和NYDFS簽署合意令之後所發生的新缺失,同時強調,FED裁罰令中亦認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防制的改革決心及努力,顯見兆豐金已盡了全力。

財政部也指出,兆豐銀董事長張兆順及總經理楊豊彥在上任後,已為上任之前的金檢缺失,多次主動拜會FRB及分行所在地州政府金融監理機關充分溝通,並全面檢討防制洗錢與法令遵循作業、成立洗錢防制專責部門及相關委員會、建置洗錢防制資訊系統、聘任專責法遵人員、擴增法遵及洗錢防制人力、強化人員培訓等,兆豐銀目前亦已投入金額逾新臺幣10億元的金額投入提升該行法遵及洗錢防制機制,對後續應有所助益。財政部發出的新聞稿全文如下:

兆豐國際商業銀行股份有限公司(下稱兆豐銀行)107年1月17日與美國聯邦儲備理事會(下稱FED)等美方金融監理機關簽署裁罰令支付2,900萬美元罰鍰,財政部就該案說明如下:

一、 美國採金融雙重監理機制,本次FED係對兆豐銀行前次裁罰合意令前已存在同一類型缺失進行處分

美國金融監理採聯邦與州政府雙軌制,由聯邦及所在地州政府共同監理。2016年8月紐約州金融署(下稱NYDFS)對兆豐銀行紐約分行簽署裁罰合意令後,美國聯邦儲備銀行(下稱FRB)即以2016年6月30日等為查核基準日,對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行回溯金檢,查核結果對前開合意令前已存在同一類型制度缺失予以裁罰,實屬不同監理機關對同型缺失進行處分,並非該行於簽署上述合意令後新發生之缺失,亦無涉洗錢等不當情事,且FED裁罰令中亦認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防制的改革決心及努力。

二、 財政部積極督導兆豐銀行改善計畫如期如質執行

財政部為股權管理機關,兆豐銀行裁罰事件發生後,即核(薦)派兆豐金融控股股份有限公司及兆豐銀行董事長與總經理,全面改組兆豐銀行董事會,強化董事會監督功能,督導兆豐銀行就NYDFS裁罰缺失改善計畫如期如質確實執行。兆豐銀行張董事長及楊總經理於上任後,多次主動拜會FRB及分行所在地州政府金融監理機關充分溝通,並全面檢討防制洗錢與法令遵循作業、成立洗錢防制專責部門及相關委員會、建置洗錢防制資訊系統、聘任專責法遵人員、擴增法遵及洗錢防制人力、強化人員培訓等,據兆豐銀行表示,投入金額逾新臺幣10億元,對於提升該行法遵及洗錢防制機制,應有相當助益。

三、 財政部精進股權管理作為

(一) 制度面

財政部於105年NYDFS裁罰事件後,即修正股權管理規範,增訂重大事件通報機制、強化董事及董事會督導責任及積極作為義務、加強公股代表考核成效等,本次公股代表依上開規定陳報FED金檢協商過程,財政部充分掌握重要進度,立即指示具體辦理方向,積極督導降低衝擊,該措施已發揮應有功能;發布「財政部持股金融事業機構董事會功能精進措施」,強化董事會功能;定期舉辦公司治理及防制洗錢相關講習會,俾提升公股代表專業能力,達防弊興利之效。

(二) 實務面

財政部高度重視公股銀行海外分行治理及法遵,於105年NYDFS裁罰事件迄今各季公股事業業務研討會,及105年至106年3次重要議題會議,強力督導公股代表董事長及總經理強化公司治理,提升內稽內控、洗錢防制及法令遵循等作業控管機制有效性,確實完成海外分行金檢缺失改善及深化人員專業訓練,及時更新法規動態,精進作業程序,與主管機關維持良好互動關係;對於各公股銀行通報重大事項,均即時研擬具體對策及指示方向,審慎妥處。財政部表示,此係長期性持續性工作,將持續督導公股事業落實執行。

四、 督導公股銀行將法遵制度內化為組織文化

公股銀行為擴大營運利基,推動海外布局策略,其中兆豐銀行作為我國美元清算銀行及中央銀行海外代理行,對我國外匯業務推動甚具貢獻。財政部表示,近年國際防恐、反避稅及防制洗錢法規日益趨嚴,公股銀行基於政策及業務需要進行海外布局,面對海外金融監理日益嚴格趨勢,將持續督導公股銀行以法令遵循作為公司治理核心要務,內化為組織文化,從人及處事態度作起,落實至銀行經營之每一層面,以實際行動展現合規決心,遵循國際規範及實務作法,與時俱進,健全營運體質,達到永續經營目標。

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