談退休準備，理財專家多半建議本金1千萬元才夠，對於領月薪的職場打工族，幾乎遙不可及。但真的做不到嗎？第一金投信指出，透過「佛系理財」策略，將現金投入可長期增值或持續創造收益的工具 ，讓錢滾錢，打造生生不息的資產池，小資族也能擁有無憂慮的「晚美人生」。
什麼是「佛系理財」？佛系就是不爭不搶、不求輸贏，有也行、沒 有也行；套用在理財，就是不在乎市場波動、不受情緒左右而追高殺低，嚴守投資紀律，最終建立持續性的被動收入系統，實現財務自由的目標。
第一金投信固定收益部主管許豑勻表示，佛系理財訣竅很簡單，即「持之以恆」，透過定期定額與時間複利的加乘效果，讓錢滾錢。對年輕族群來說，應優先累積資本，投資具有長期增長機會的資產；對年長族群，應活化手中財富，增持能夠創造穩定現金流的資產，打造被動收入。
以起薪3萬元、每年薪資成長率3％為例：在25～35歲，可將每月薪資的1/3，投資年化報酬率有機會達到5％的資產。35～40歲，因為結婚、生子，家庭負擔加重，投資比例可降至15～20％。45～55歲進入準退休階段，生活負擔減輕，投資比例提高到30～40％。
如此一來，55歲時，帳戶資產有機會達到1千萬元左右，即可滿足 退休本金所需。屆時，再將1千萬元本金專注在年收益約3％的資產， 換算月收息約2.5萬元，加上勞退月領約3.13萬元（含自提6％部分） ，退休後每月被動收入約有5.6萬元。