機器人理財快速崛起，TAROBO大拇哥投顧9月18日受邀出席「金融台灣 科技未來：機器人理財論壇」，金管會主委顧立雄與會同台致詞，由鉅亨網總經理楊定國擔任主持人，其他論壇講者包括資誠創新整合公司董事長劉鏡清、元大投信總經理劉宗聖。TAROBO大拇哥投顧行銷業務總監王克瑞在論壇中深入探討一個真正的FINTECH AI機器人理財應具備的條件、未來趨勢以及AI投顧如何幫助投資人、投資機構還有從業人員，創造多方共贏的格局。
顧立雄會中致詞表示，根據國外研究報告指出，2017 年全球自動化投資顧問平台的資產管理規模已超越 2,000 億美元，且 2018 年至 2022 年將以每年 37.5％ 速度成長，到 2022 年資產規模可達 1.44 兆美元。
王克瑞表示，現在市場上很多機構都在研究FINTECH，但是普遍使用過去歷史績效來評定基金的好壞，這是非常危險且缺乏創新的。TAROBO除了用經過投資專家找出富有未來性的大數據指標來做為因子，還必須用「現在預估未來」跟「過去預估未來」的數據做back testing，才能夠有效的幫助投資人、投資機構以及金融從業人員。
其實，在投資理財方面，有些事只有機器程序能做得到，像驗證數據就是一件大工程，包括如何取得、如何驗證等數據處理及分析的方式。
王克瑞表示，如果僅靠購買來的大數據不僅不足而且還很危險，因為裡頭可能會有錯誤的數據。以投資基金來說，真正的FINTECH AI要可以客觀地對全台灣所有基金的數據進行評分並進一步做智能投資組合，而不是僅分析有合作關係的業者產品，如同坐井窺天。
王克瑞在論壇中提及，在完成一個完整的演算法前，必須先完成大數據檢測，TAROBO除了有全球知名資料庫之外，也有自己蒐集而來的獨家數據，再去跟全球國際的專業投資機構交換花錢買不到的珍貴數據，得出即時且驗證過的資料後，機器需要投資專家輔助來找出影響投資報酬且富有未來性的因子，再讓機器程序透過高速運算去做到machine learning，不斷地做回溯測試。最後，機器人進一步根據每天市場的漲跌幅、大事件影響，進行深度學習，動態調整因子權重。
機器人不能取代人類，理財機器人自然也不能取代人類判斷的價值，反而是讓人類省下時間去做更有意義的事情。在機器人理財論壇現場，王克瑞談論到如果一間傳統機構的大數據技術人員連本益比高好？還是低好？都搞不清楚，這樣做出來的TECHFIN在場的各位敢用嗎？一間FINTECH AI公司，所有的人都必須要了解投資，不論是技術人員、前端工程師、大數據處理人員，更要有投資機構出身的research、analyst、總經專家還有經濟學家，才能夠做出對投資人和投資機構有用的工具。投資是不能只看賺跟賠的，要看是不是表現優於基準指數(benchmark)。沒有benchmark機器人要怎麼判斷表現得好不好、要怎麼進步和機器學習？傳統機構跟TECHFIN公司恐怕連benchmark都還沒搞清楚，就開始推薦投資組合了，「那根本就是在賭運氣！」王克瑞在論壇中說到。
王克瑞在「金融台灣 科技未來：機器人理財論壇」中，直接拿出呈現FINTECH AI評估基金未來績效的證據，顯示在2017年7月，TAROBO的演算法給予野村美國高收益債券基金三個讚的最高評分，也就是演算法評估該基金的「未來」績效有最正面的評價。在2017年7月13日TAROBO開幕記者會現場，記者也拍下該評分並放在報導上。經過了一年到2018年8月，數據證明在這一年多的時間中，該檔基金是台灣金管會核備可以對民眾銷售的所有境外債券型基金中淨值績效最好的。