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元大投信3檔國內貨幣市場型基金 惠譽升評等

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元大投信3檔國內貨幣市場型基金元大得寶、元大得利、元大萬泰,國內信用評等獲惠譽國際信用評等公司由AA+f(twn)調升為AAAf(twn),國內市場風險敏感評等為‘S1(twn)’。

元大萬泰貨幣市場基金經理人劉晶樺說明,根據惠譽報告,3檔基金資產組合的平均信用品質良好,今年9月底屬於‘A(twn)’至‘AAA(twn)’信用評級區間的資產佔超過基金資產的98%(元大得寶), 98%(元大得利)及96%(元大萬泰)。

基金投資組合的產業集中於擁有穩定信用展望的國內金融業。前五大交易對手佔基金淨資產的40%(元大得寶), 41%(元大得利)及39%(元大萬泰),顯示資產分散程度優於國內同類型基金的平均值52%,因此三檔基金今年獲調升為信評最高層級的AAAf(twn)。

基金的國內市場風險敏感評等主要反映基金的利率和利差波動風險,元大投信所有國內貨幣市場型基金的平均存續期間較短,大幅降低了基金的利率與利差風險,國內市場風險敏感評等達到‘S1(twn)’,亦即市場風險敏感度極低。

元大投信總經理劉宗聖表示,元大投信内部的投資準則較台灣的貨幣基金法規更加嚴格,基金的信用風險評等主要反映資產信用品質良好,投資團隊經驗豐富,表現穩健,在高信用評等的貨幣市場基金基礎上,元大投信得以延伸其他的服務。

為響應政府推動FinTech,元大投信已陸續推出「薪資理財」及「基金貨幣通」工具:「薪資理財」讓民眾在存錢之餘,同時也能輕鬆有效率的投資,除利用閒置的資金創造多一點的收益外,也連結日常所需的支付功能。

而「基金貨幣通」可讓民眾在新台幣級別的外幣貨幣市場型基金,包含美元、人民幣及澳幣等貨幣資產互相轉換,相較於投資人自行前往銀行換匯,基金貨幣通更具有低交易成本及便利應用的優勢。

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