中華民國退休基金協會為慶祝成立20周年，於6月25日盛大舉辦退休基金專題研討會暨 20周年慶音樂會。退休基金協會成立20年來，見證台灣勞工、軍公教等退休制度的更迭與變革，積極引入全球主流退休養老制度與基金投資管理觀念，定期舉辦研討會與退休教育講座。
慶祝成立20周年的退休專題研討會中，特別邀請到金管會副主委黃天牧、協會發起人之一的陳登源教授闡述協會20周年的回顧與貢獻，另邀請公務人員退休撫卹基金管理委員會副主任委員韋亭旭、現任理事長王儷玲、國泰人壽林昭廷副總及施羅德投信巫慧燕總裁針對政府退休基金政策與退休理財發展趨勢進行專題演講。
王儷玲表示，協會成立的使命是為了健全永續年金制度與推廣正確退休理財觀念，近年更致力於呼籲政府重視年金改革、健全退休基金投資機制，並催生「勞退自提自選」方案，目前政府應推動的最重要政策有下列六項:(1)應建立正確年金制度、(2)退休基金專業投資走向法人化提升績效、(3)成立勞退新制自選投資機制、(4)推動勞退企業年金制度、(5)以賦稅優惠鼓勵退休理財儲蓄、(6)推動金融市場退休理財商品與服務創新。
陳登源則以創會發起人身份細數協會20年來的篳路藍縷。陳登源表示，台灣多項退休基金管理雖已能與國際競逐，但仍有未竟之功包括提升退撫基金與勞退（保）基金的經營績效、提撥率未能依法執行以至於瀕臨破產的疑慮、年金改革、勞退基金儘速開放自主投資選項等，尚待協會及全體國民繼續努力，鼓勵所有會員，繼續堅守「革命尚未成功，同志仍需努力」的精神，持續為台灣退休基金產業奉獻。
公務人員退休撫卹基金管理委員會副主委韋亭旭則指出，過去以經濟發展為主的作法，已造成許多社會與環境問題，而全球化更加速此一負面衝擊，於是全球金融投資領域便有社會責任投資（Socially Responsible Investment,SRI）或稱永續投資（Sustainable investing）的興起。另在面對全球主要央行寬鬆貨幣政策的外溢效果，資金快速的移動使金融市場價格波動加劇，而另類投資（Alternative Investment）具有與傳統的股票與債券關聯性低，以及投資年化報酬率相對有吸引力的特點，可為退休基金打造出較能抵抗市場波動及提升收益的投資組合。此外，投資多元化、國際化亦為各國退休基金運用之主要投資趨勢，故於風險性與專業性較高之投資業務，多透過委託經營（Outsourcing）的方式進行投資布局，並發展出多種追蹤具smartβ性質之指數型投資。
王儷玲呼籲勞退自提自選制度修法的重要性，協會推動勞退自提自選制度已經14年了，目前自主投資機制已於私校退撫制度實施經驗上有非常良好成效，這個制度是希望讓勞工自提部分增加一個選擇優質退休理財商品的權利，此機制不但不會影響勞工在現行制度的權益，還會鼓勵更多勞工增加自提，希望能夠早日修法完成提供勞工更完善的退休金保障。這是一項政府早該應該積極推動的政策，過去政大與多家民調機構已針對勞退自選進行多次問卷調查，都發現40歲以下的勞工有超過60%願意自負盈虧加入自提自選，也有超過60%以上的勞工表示若開放自選他們願意參與自選投資，特別是年輕族群要求開放自選平台的聲音更大，因為他們想要一個可以自己投資又不會破產的退休金制度。根據退協的估算，開放勞退自選，如果勞工多增加自提6%，只靠勞退新制就可以讓勞工在勞退新制下每月有將近20000元的退休金，這樣也就不用擔心勞保是否會破產了。勞退自提自選制度對未退休與年輕世代勞工都是更好的制度，因為此制度不但可以增加勞工自願提撥的誘因，又可以讓勞工善用多元理財商品做好退休儲蓄，達到分散風險、提高投資效益以及節稅等多重效益，對政府、勞工來說，自選平台都是雙贏，政府應該盡快開放勞退自提自選機制。
此外，退休基金協會積極推動有稅負優惠的「全民退休投資專案」，金管會與「基富通」推出「好享退:全民退休投資專案」，目前已獲6萬人的熱烈迴響，將於7月正式上線。王儷玲認為勞退自選修法與全民退休投資試驗平台應該可以同步進行，在勞退自選機制修法未通過前，可以讓勞退自選有試驗平台，允許勞工將勞退新制下自提稅負優惠帶入「全民退休投資專案」，並開放給所有銀行、保險、證券、投信公司共同推動有稅負優惠的「全民退休投資專案」計畫。
另外在勞退企業年金制度部分，2005年勞退條例就規定200人以上事業單位經工會或勞資會議同意，半數以上勞工參加，得投保商業年金保險。當時已有9家保險公司推出商品經金管會核准，但後來都未開辦，主要原因是因為勞退企業年金制度辦法太過嚴格，保險公司無法推動，林昭廷指出，引用美國、香港等企業年金的做法建議制度應該進一步開放與修正。王儷玲建議，未來企業年金制度可不以市場浮動利率保證，應明確規範保證利率的計算方式，可以時間為區分採階梯式利率方式計算，以便保險公司提供保證時進行資產負債管理，保險公司應可以用具保證型投資型(GMXB)年金保單以團保方式承保，並開放由雇主與保險公司訂定量身訂做適合員工的多元保單內容。
在民眾退休理財部分，退休基金協會早在幾年前就率先提出「人生周期基金資產配置」策略，鼓勵民眾隨著接近退休年齡，彈性調整投資比重，藉由股票與債券資產的特有屬性，相互搭配以有效降低風險。王儷玲認為，國人對於退休儲蓄普遍存有共識，也知政府退休金制度可能不足以支應退休後的生活，民眾應自行多進行退休規劃來彌補；但國人規劃退休理財時，往往忽略長壽議題，長壽意味將面臨健康龐大支出以及生活通貨膨脹壓力，因此必須倚賴完善退休儲蓄計畫才能享有獨立與尊嚴的退休生活。王儷玲期許退休基金協會將持續秉持公正、客觀、專業的精神，結合全體會員之力量，提升台灣退休基金管理的能力，並協助國人儘早籌措退休金，以迎接樂活快樂的退休生活。