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三基金平台 祭定期定額優惠

圖/美聯社
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市場大幅波動未見趨緩,疫情為經濟前景帶來的不確定性,也持續牽動投資人神經,而在震盪之際,眾多資產管理公司齊聲建議採用定期定額方式來分散投資風險,因此,國內三大基金平台也力推「定期定額」,給予各種不同零申購手續費優惠專案。

基富通董事長林修銘表示,包括投信投顧公會、國內外諸多資產管理公司多年來都在推動定期定額投資。簡單來說,定期定額有三大優勢,第一是小額即可投資,進入門檻低,每月最低只要3千元就可以開始投資。

第二為定期定額是一種分散成本的投資法,淨值下跌時持續扣款累積更多單位數,當價格回升時累積的單位數將帶來更好的報酬率。第三是長期、紀律的投入,長線下來累積的財富不容小覷。

林修銘進一步指出,身為國內最大線上基金平台,成立的目的之一就是提供投資人低廉、透明的手續費用,為宣導國人使用基金投資來做資產配置,今年初基富通便推出配息、債券、平衡型基金全年單筆零申購手續費優惠。

隨著市場震盪,為鼓勵投資人善用定期定額,緊接著推出股票基金定期定額終身申購手續費一折優惠,需在2020年5月15日前完成申購;另外,針對新開戶的投資人,也提供一張定期定額12次零申購手續費酷碰券一張,一次最多可申購十檔基金,讓投資人省下不少成本。

除了基富通證券,另二家基金平台也有定期定額優惠專案。中租投顧表示,從即日起至5月31日,平台上的所有得獎基金不分級別,新設定的定期定額申購,只要輸入優惠代碼「award2020」都可享終身零手續費優惠。這是除各得獎投信之外,規模最大的終身零手續費優惠活動。

鉅亨買基金則是從即日起至2020年12月31日止,也是針對新開戶給二筆定期定額終身零手續費率優惠,另外該基金全平台只要「月配息型基金」單筆申購享零手續費優惠。

基富通總經理黃致淵指出,市場何時走穩,現仍難以預測,尤其目前除了疫情,油價、中美貿易等議題都對金融市場帶來影響,但市場愈是震盪,投資人愈應該採用定期定額投資方式,每次進場布局都等於用時間分散投資風險,若能善用定期定額,只要不是選到太極端的標的,如投資人是投資在全球市場、區域市場或多重資產型的基金,長期而言,都能有不錯的投資表現。

中信銀:股債Q3築底 緊盯四關鍵

新冠肺炎疫情全球大流行,未知恐懼與海量資金相互對沖,風險性資產波動急遽攀升。中信銀行9日發布2020年第二季投資展望報告,研判2020年第二季股市波動可能居高不下。

中信銀指出,今年第三季築底成功或失敗,取決於四個關鍵變數,一是疫情是否趨緩;二是大陸復工後,是否爆發二次感染;三是金融市場流動性是否惡化;四是企業是否發生連鎖信用違約。

以中期配置而言,中國信託銀行建議重新平衡股債配置,藉由多元配置,做好下檔風險防範。

疫情爆發之前,市場普遍認為今年全球景氣最壞落在第一季,自3月義大利出現嚴重防疫破口,肺炎確診人數快速攀升,以及世界衛生組織(WHO)在3月11日宣布新型冠狀病毒全球大流行(pandemic)後,研究調查機構紛紛將全球景氣落底時間往後推遲,預期隨著歐美政府加大防疫力道,疫情在今年第二季見到高峰後便會滑落,全球景氣同時也將落底。

中信銀行認為,若大陸完全復工與解除封城令後,未再發生二度爆發或停工,大陸的內需動能有望在今年第三季回升遞補歐美需求,加快全球製造業生產活動,倘若歐美需求隨疫情失控而持續惡化,全球經濟落底時間勢必往後遞延。

在歐美疫情攀向高峰前,風險性資產大概率仍是震盪,中信銀行建議,投資策略上,股市可著重受疫情干擾較少的市場,如「公用事業與防疫概念的健護類股」;同時留意高收益債券違約率攀升風險,擁有強健資產負債表的企業債才能享有低波動與高回復力。

債券市場策略首重優質息收,「亞洲投資級債券與美洲投資級債券」較符合;匯市策略,美元隨著全球央行同步寬鬆形成支撐,搭配疫情未見和緩前的避險需求,預料美元高檔強勢格局得以延續。

至於中期配置,中信銀行建議,可重新平衡股債配置,並藉由多元配置,做好下檔風險防範。

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