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小資定期定額 限時終身零手續費

為增加投資人黏著度,逾十家投信正在推定期定額終身零手續費,讓小資族投資共同基金零成本。圖/本報資料照片
為增加投資人黏著度,逾十家投信正在推定期定額終身零手續費,讓小資族投資共同基金零成本。圖/本報資料照片

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為增加投資人黏著度,逾十家投信正在推定期定額終身零手續費,讓小資族投資共同基金零成本。

據統計,超過十家投信業者3月底前舉辦「定期定額終身零手續費」活動,包括群益、富蘭克林華美、元大、日盛、安聯、保德信、統一、野村、富邦、復華、聯邦等投信及中租基金平台等,都推出定期定額終身零手續活動,目前所推出活動,部分投信只到3月底止,如群益、富蘭克林華美、日盛、安聯、復華等;活動到6月底的則有統一。而針對當月壽星提供優惠者如元大、野村,或針對「舊客戶回娘家」如富邦;有的只給新開戶限時活動如中租基金平台。

基金業者表示,不要小看這「零手續費」,長時間下來確實可為投資人省不少錢。舉例來說,假設一個投資人一年投資十萬元,若透過銀行申購基金,因銀行要信託管理費(假設費率千分之二)及申購手續費(一般通路收1.5%),一年下來投資成本約1,700元,換言之,若是零申購手續費,投資金額愈高時間愈長,會讓投資人省愈多。

然每一家銀行收取信託管理費機制不一,一般是按照投資人持有時間計算,投資人贖回基金時,才會從贖回款裡扣除信託管理費,基金業者指出,投資人投資基金時間愈久、基金戶金額愈多,信託管理費也愈高。因此,若在意信託管理費,選擇何種管道投資共同基金就相對重要,除了銀行之外,透過基金平台、證券公司以及投信公司申購共同基金都不需要付信託管理費。

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