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2021財經大事|金融業併購風 問花落誰家

新冠疫情加速線上金融發展,也令各金融機構的經營者各因不同理由採取整併策略。圖/富邦金控提供
新冠疫情加速線上金融發展,也令各金融機構的經營者各因不同理由採取整併策略。圖/富邦金控提供

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編按:國內金融業掀起併購潮,包括開發金併中壽、富邦金併日盛金,還有市場屏息以待的花旗銀台灣消金業務待價而沽。與此同時,美國銀行業也掀起合併潮,Dealogic數據顯示,2021年迄今美國銀行業合併交易金額約超過540億美元,全年可望創下2008年以來最高紀錄。

新聞分析》疫情改變經營模式?金融整併2021特多

文/ 金融理財中心副主任 彭禎玲

2021.11.25

新冠肺炎疫情改變金融經營者想法?2021年讓人覺得金融整併案似乎特別多,有台新金控併購保德信人壽(2020年啟動、2021年完成)、富邦金控併購日盛金控、開發金控獲准年底前100%持有中國人壽,另外還有進行中的花旗(台灣)銀行消金業務出售案。

據金管會統計,2004年到2011年的八年間,共有47件金控或銀行整併案,主要是當時有金融重建基金(RTC)標售問題金融機構,國內金控公司成立的第一個10年,以併購子公司來擴展規模,第三則是金融海嘯推動部分金融機構整併。

但在2012年到2021年的10年間,只有12件金控、銀行併購案,開發金併中壽以首次啟動為時點,算入2017年,花旗銀出售案則在進行中,2012及2014年都各有三件,即2012年的開發金併凱基證、玉山銀併嘉義第四信合社、中信金併富鼎投信;2014年是元大金併紐約人壽、板信銀併台北第九信合社、開發金併萬泰銀。

之後2015年只有中信金併台灣人壽、2016年只有元大金併大眾銀、2017年為開發金收購中壽(金管會以首次併購作為基礎)、2018年是已併入元大金的大眾銀與元大銀合併。

2019年沒有金控或銀行併購案,直到2020年台新金併保德信人壽,2021年則有富邦金併日盛金、花旗銀出售案,開發金完成100%收購中壽等,讓人感覺金融整併似乎又熱絡起來。

中間若加上外商壽險出售案,2012年也只多出中信金買下宏利人壽台灣分公司,及今年康健人壽要出售給安達集團;同樣外商壽險出售多亦多發生在2007~2011年之間。

從歷史角度來看,上二波金融整併,一次是金控成立及台灣問題金融機構退場,第二次是金融海嘯,2020年到2021年的這一波,看起來是新冠肺炎疫情造成各國邊境阻絕、線上金融迅速發展,讓經營者策略改變,有些跨國金融集團要切割部分獲利不高的市場,可節省管理成本,有些則是要趁疫情擴張金融版圖。

所以2021年,台灣出現首宗金控併金控案,來台近60年的花旗銀要撤離台灣消金市場,很多金控手上亦備妥現金、併購銀彈,可隨時發動金融整併。

103.01.01

元大金融控股公司

國際紐約人壽保險公司 (更名為元大人壽保險公司)

103.07.21

板信商業銀行

台北市第九信用合作社

103.09.15

中華開發金融控股公司

萬泰商業銀行 (更名為凱基商業銀行)

104.10.15

中國信託金融控股公司

台灣人壽保險公司

105.03.22

元大金融控股公司

大眾商業銀行

106.09.13

中華開發金融控股公司

中國人壽保險公司

107.01.01

元大商業銀行

大眾商業銀行

110.06.30

台新金融控股公司

保德信國際人壽保險公司 (更名為台新人壽保險公司) 110.08.31*

富邦金融控股公司

*此為日盛金控股東常會日,富邦金控代表取得全數董事席位。合併基準日尚未訂定。

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