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進場時機不是重點 這策略5次股災投報穩定

定期定額投資台股真的不必選時機,根據統計,在過去5次股災進場作定期定額投資台股,和低點進場定期定額投資,結果投資報酬率相差不大。圖/Unsplash
定期定額投資台股真的不必選時機,根據統計,在過去5次股災進場作定期定額投資台股,和低點進場定期定額投資,結果投資報酬率相差不大。圖/Unsplash

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定期定額投資台股真的不必選時機,根據統計,在過去5次股災進場作定期定額投資台股,和低點進場定期定額投資,結果投資報酬率相差不大。

統一投信以加權指數過去約15年數據為例,台股經歷了5輪大幅修正,包括金融海嘯、美債風暴、大陸股災、中美貿易戰及新冠疫情。若投資人每次都在台股股災前的高點,開始定期定額投資,並在下一波行情高點賣出,平均報酬率為24%;倘若投資人每次都等到台股最低點,才開始定期定額,並在下一次行情高點賣出,平均報酬率為23.2%,與高點進場的投資報酬差不多。

統一投信指出,定期定額由於可以透過形成微笑曲線,達到攤平成本的效果,具備「不擇時」特性。因此,對於定期定額投資人來說,無論是甚麼時候、股市位於哪個水位,都是合適的進場時機點。而根據歷史經驗,定期定額投資人無論是在股市高點或低點進場,若最後都在下一次行情高點賣出,兩者的報酬率其實相差不大 因此定期定額進揚投資台股不必挑時機。

 5次股災高低點定期定額策略比較。資料來源/統一投信統計期間2007年10月~2021年9月,以台股加權指數為投資標的,每月月底定期定額投資10,000元,計算方式採簡單報酬率
5次股災高低點定期定額策略比較。資料來源/統一投信統計期間2007年10月~2021年9月,以台股加權指數為投資標的,每月月底定期定額投資10,000元,計算方式採簡單報酬率

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