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呼籲全面檢視制度 中研院發布《臺灣貨幣金融改革政策建議書》

《臺灣貨幣金融改革政策建議書》研議小組成員8日報告成果,由召集人中研院王平院士右二、中研院李怡庭院士右三出席、及多位經濟學者共同參與。圖/陳碧芬
《臺灣貨幣金融改革政策建議書》研議小組成員8日報告成果,由召集人中研院王平院士右二、中研院李怡庭院士右三出席、及多位經濟學者共同參與。圖/陳碧芬

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中央研究院8日發布《臺灣貨幣金融改革政策建議書》,針對資本市場資金運用的活化、中央銀行貨幣與匯率政策,以及金融政策與機制等面向,提供全面性與前瞻性的建言,盼促進臺灣的金融發展與經濟成長同步前進。

中研院院士王平代表政策建議書研議小組簡報建議書重點。王平表示,全球經濟進入一系列改革之際,臺灣的金融制度、貨幣政策及匯率政策應該如何應對?中研院和多位學者過去4年來持續研究,過程與辦過多次會議、跨國討論,因此得出此份建議書。

中央研究院表示,《臺灣貨幣金融改革政策建議書》為中研院提出的第16本政策建議書,就學術角度提供具前瞻性、挑戰性的思維予相關單位參考,期待引發社會對此問題的多元思辨,以利政府決策及研擬執行方案。

該政策建議書研議小組表示,「最佳」的金融體系和監理機構有三個主要目標:首先是穩定且可預測的通貨膨脹率,和由市場決定有競爭力的匯率,以保持貨幣和金融穩定。第二是謹慎而有效地投資一國的金融資源,不將所有金融資源皆投資於高風險高報酬資產,也不是皆投資於無風險低報酬資產。第三是發展一套完善的金融體系作為增加就業和收入的來源,並為急需產業轉型的臺灣提供關鍵金融資源。

王平指出,建議書研議過程,持續檢視臺灣的貨幣機構和金融監理委員會的運作,發現臺灣的貨幣和金融體系雖已達成到貨幣及金融穩定的第一個目標,卻以犧牲另兩個目標為代價,即金融珍貴資源長期低利率、低效率運用,而且缺乏完善、前瞻性的金融體系,導致既有利益者侵蝕社會的共有資源。

該建議書認為,臺灣應將上述三項主要目標重新平衡,以實現央行和金融監理機構的現代化。研議小組從三大面向,包括1、活化臺灣資本市場,2、提升央行貨幣與匯率政策制定,3、改善金管會前瞻性的金融監理,具體提出下列四項政策建議:

第一,臺灣應效法美國聯邦儲備銀行,提升央行的獨立性、透明度與可究責性,基於系統性的貨幣政策研究,建立一個完整的動態分析架構,並提供前瞻指引(forward guidance)。且應參考新加坡金融管理局經驗,在維持貨幣穩定的同時,可慎重評估是否將部份外匯儲備資金投入主權財富基金,在具透明度和可究責性下,此可帶動產業發展現代化,並創造就業和提升薪資收入。

第二,央行應該公佈外匯干預的歷史資料,設立全職而專業的理事,並且根據金融業的大趨勢,對數位貨幣有效地進行全面優劣評估。

第三,為金融監理及金融穩定機制之優化,應重新定位個體審慎監理及總體審慎監理主管機關及設立金融穩定委員會。

第四,從大數據的觀點,儘快修訂個資法以便建立完整的可攜資料權,建構更完備的數據中心,以整合及配對跨產業、跨部門、及跨國的生產商、代理商和消費者。

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