前往主要內容
工商時報LOGO

富豪財管國銀生死鬥 中信穩居龍頭、一銀重返前三

已將目前網頁的網址複製到您的剪貼簿!

台灣上市櫃公司營收獲利年創新高、台商資金回流,上億資產富豪愈來愈多,國銀力拚高階財管業務!據金管會最新統計,2022年底富豪財管客戶已達3,660人、4,563億元規模,其中中信銀行穩居龍頭寶座,客戶數及資產管理規模都排第一、兆豐銀維持第二名,而掉出前三長達半年的一銀在2022年12月打敗合庫銀重返第三名,顯見公股行庫競爭相當激烈。

金管會銀行局主祕侯立洋指出,金管會2020年推出「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行申請辦理資產超過億元高資產客戶財管業務,目前累計已有9家核准開辦、8家上路,據銀行局統計,截至2022年12月底的億元高資產客戶財管規模達到4,563億元,單月規模就新增破百億元(145億元)。

侯立洋分析,高資產財管業務呈現穩定成長,主因銀行持續積極推動、調整組織架構、培育專業人才、提升商品設計能力,加上資訊系統、內部規範等陸續到位,都有助銀行推展高資產財管業務。

服務、商品最能抓住富豪心的,目前以中信、兆豐、一銀跑最快。中信銀、兆豐銀、一銀的資產管理規模分別達1,289億元、1,026億元、722億元,客戶數為1303人、695人、450人,而合庫銀掉出前三名之外。

侯立洋推斷,這與銀行有相當數量的潛在客群有關外,前三大銀行對業務拓展積極程度較高,例如都有發行外幣結構債有關,像中信銀2021年就推出,兆豐跟一銀則分別在2022年7月跟8月推出,一銀躋進前三顯見積極度更甚其他家銀行。

就整體高資產客戶的資產配置組合並沒有太大變化。截至2022年12月底止,比重最高的還是存款占49.2%、其次是保險占17% ,其餘依序是基金12%、債券8%、境外結構型商品5%,與11月差不多。

侯立洋指出,高資產財管業務開放辦理一次期限是三年,2020年最早核准三家分別是中信銀、兆豐銀及上海商銀,今年底會屆期,因此這三家今年6月底前要再申請續辦,銀行局會去檢視辦理成果,作為續辦或中止的考量,以促進產業正向發展與提升。

侯立洋指出,金管會將檢視五方面,一是業務辦理成果規模及效益。二是是內控及風管;三是重大客訴爭議案件處理情形;四是進階人才的培訓與優化辦理情形;五是發展創新性的境內金融商品情形,再決定是否給予續辦。

目前已開辦的銀行包括:中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華銀、一銀、合庫、瑞士銀行台北分行、玉山銀行,北富銀已核准但尚未開辦。

您可能感興趣的話題

返回頁首
LOADING

本網頁已閒置超過3分鐘。請點撃框外背景,或右側關閉按鈕(X),即可回到網頁。