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0056大換血好傷 一表看懂2檔ETF「省錢王」

百萬網紅YouTuber柴鼠兄弟公布2022年29檔原型ETF費用率,由006208和0052拿下「省錢王」冠軍。圖/摘自Freepik
百萬網紅YouTuber柴鼠兄弟公布2022年29檔原型ETF費用率,由006208和0052拿下「省錢王」冠軍。圖/摘自Freepik

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投信投顧公會公告去年ETF費用率,百萬網紅YouTuber柴鼠兄弟將去年29檔原型ETF從低到高排列,2022年費用率最低的年度「省錢王」由富邦台50(006208)、富邦科技(0052)並列,以0.24%拿下全年冠軍。而國民ETF元大高股息(0056),則因去年12月成分股大換血,從30檔增為50檔,當月費用率飆至0.24%,相當於冠軍006208全年的費用率。

006208為第3年奪冠,同時打破富邦公司治理(00692)在2018年創下台股ETF最低費用率紀錄0.3%,並且首次見到0.2字頭。另外一檔同樣列入年度冠軍的,則是台積電佔比將近6成的0052。

第3名則是前2年的冠軍00692,這次費用率為0.26%,以0.02百分點的差距與金牌擦身而過,同時超越自己在2018年創造的0.3%的紀錄。

"/>資料來源:柴鼠兄弟 ZRBros

柴鼠兄弟表示,這3檔富邦推出的ETF有一個共通點,就是經理費設在全班最低的0.15%,而且是固定費率,所以在節費表現有先天優勢。仔細探究,這3檔每月的費用率幾乎都維持在0.02%,00692輸在去年7月的定期調整,當月的費用率拉高至0.07%,雖然如此已經比2021年7月的0.09%、2020年的0.11%有所進步。

從第4名開始和前3名中間有較大斷層,第4名的元大臺灣ESG永續(00850)和第5名的元大臺灣50(0050)都從0.4字頭起跳。

柴鼠兄弟說,0050和006208一樣都是追蹤台灣50指數,成分完全一樣、比例也幾乎相同,調整時間也一樣,但0050的費用就是硬生生比006208多了0.19個百分點,關鍵原因是0050的經理費是0.32%,起跳價就多了0.17個百分點。

如果觀察這十幾年前段班冠軍的變化,已經從2016年以前0.4字頭、大約在0.42%~0.43%就可以稱霸,到了2022年ETF百家爭鳴,以富邦為首的3檔帶頭把費用率砍殺至0.2字頭,柴鼠兄弟表示,這成本已經壓到比很多債券型ETF還低。

00733費用率高見2字頭,卻連續4年打敗大盤績效

對於富邦的帶頭效應,柴鼠兄弟樂見其成,但強調費用率只是評估購買ETF當中的一項指標,並非全部,但市場上有更多的商品和選擇,對投資人而言是件好事。

至於高股息ETF費用率以國泰永續高股息(00878)表現最為優異,在29檔中名列第7,為高股息中節費表現最好者;而人氣王元大高股息(0056)費用率0.86%,甚至比前幾年都還要高,關鍵在於去年12月因為0056檔數從30增為50、「5出26進」大換血,單月費用率異常飆高至0.24%,等於1個月的費用率和006208一整年的費用率相同。不過柴鼠兄弟認為,今年恢復正常,費用應該也會回復以往水準。

而一年要玩3次大風吹的富邦特選高股息30(00900)去年12月費用率達0.38%,去年第1年完整年度的費用率高達1.37%,柴鼠兄弟認為,因為該檔指數設計就是要一直換,所以天生就會是一檔高費用的ETF。

最後一名的是富邦臺灣中小(00733),是全部29檔中的唯一2字頭,費用率高達2.13%,不過這已經是該檔成立4年多來最低的一年,雖然每年費用耗損都這麼多,但仍然連續4年,不論多頭或是空頭都打敗大盤績效。

本文獲「柴鼠兄弟」授權,原文出處於此

(旺得富理財網 旺得富編輯中心)

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