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藍燈投資法踢掉00878 她改選弟版0050

存股達人表示,景氣燈號連續藍燈,在內扣費用和追蹤誤差等2大考量下,著手定期定額布局006208。圖/Freepik
存股達人表示,景氣燈號連續藍燈,在內扣費用和追蹤誤差等2大考量下,著手定期定額布局006208。圖/Freepik

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國發會今(27)日下午將發布2月景氣對策信號分數,預估將連續4個月亮出代表景氣低迷的藍燈,存股達人表示,因為景氣燈號連續藍燈,已開始定期定額小額買進ETF,但透露自己沒選人氣王后00878或0056,而是在內扣費用和追蹤誤差等2大考量下,決定月扣10萬元,分批布局006208。

艾蜜莉在臉書艾蜜莉-自由之路發文表示,存股標的的選擇看人,0050、006208、0056、00878都好,但也透露自己這次定期定額買ETF,很多人好奇為何沒選0050,而是挑了006208?她解釋,當然不是因為喜新厭舊,若單純只看新舊因素的話,當然會選成立時間長的那1檔,也就是0050。

至於為何沒選0050,她說明,006208跟0050一樣追蹤台灣50指數,都是採用「完全複製法」,看成立時間的話,0050是2003年成立(存活20年)、006208是2012年成立(存活11年)。

之前有網友妙喻,若把台灣50指數想像成是爸爸,0050是哥哥、006208是弟弟,兩兄弟都在追隨爸爸的腳步,形容傳神貼切之餘,若再比較兄弟倆誰花的錢少,也就是常說到的「內扣費用」,她認為0050一年總費用是0.43%、006208則是0.24%,相差近1倍。

雖然ETF的費用本身不貴,但把時間拉長到10年的話,還是會有一點點的差距。再來還有1項是ETF都會有的「追蹤誤差」,追求最貼近追蹤指數的表現,雖然計算方式很多,但她這次採用較簡單的作法,觀察ETF淨值和指數間的年度報酬差距。

比較下來,艾蜜莉認為,近年都是006208險勝一點點,也就是它和指數的報酬率表現更為接近,費用和追蹤誤差都略勝0050一籌。

但她也強調,0050和006208都是很好的ETF,自己是以「現在這個時間點」開始做定期定額,綜合評估覺得006208更符合需求,也建議投資人毋需執著細究每個細項,非要比出個你死我活才行。

此外,0050、006208追蹤誤差的差距很小,而且每年都會變動,會隨著時間推移而變化,不排除未來再來看的時候,變成0050贏過006208,標準沒有一定,只要秉持一個原則,原本已經定期定額0050或006208的人維持就好,若是現在才要開始定期定額,就不妨研究在意的因素進行比較。

※免責聲明:文中所提之個股與內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

(旺得富理財網 李宗莉)

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