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瑞信、SVB全被「信心」擊垮 Bitget交易所運用公開透明走出嶄新道路

  • 工商時報 陳又嘉
Bitget台灣市場負責人Walden Chang表示,未來也會進一步與更多社群和意見領袖合作。圖/Bitget提供 
Bitget台灣市場負責人Walden Chang表示,未來也會進一步與更多社群和意見領袖合作。圖/Bitget提供 

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回顧3月,瑞士信貸被迫以四折賣出,美國矽谷銀行(SVB)、Silvergate銀行、Signature銀行接連倒閉,全球金融產業風波不斷,同為金融樞紐的加密貨幣交易所也備受關注。Bitget指出,用戶信心是金融穩定的根本,而最好的做法,就是公開透明。

Bitget交易所董事總經理Gracy Chen分析,近來美國三家銀行接連倒閉,主因是美國聯準會升息過快、資產管理存在風險問題、投資組合過度向美國長債和抵押證券靠攏、客戶過於集中,不過,壓垮駱駝的最後一根稻草,其實是存戶信心。以SVB為例,Gracy指出,原本該銀行已決定賣掉債券、以股權融資,希望藉此弭平虧損來補足流動性,其實狀況尚未失控,不料,一系列調整體質的舉動卻意外引發存戶恐慌,導致嚴重擠兌,讓原本還可支撐的銀行,最終因為流動性問題導致破產。

事實上,美國銀行普遍缺乏對抗擠兌的能力,歸根究柢由於近三年美國政府為了因應疫情衝擊,決定放寬銀行存款準備金門檻,從原本10%一口氣降至「零」,而存款準備金的功用則是金融機構為保障客戶提款需要,所存放在中央銀行的款項;如今升息腳步不斷,準備金要求卻並未恢復,銀行自然暴露在擠兌風險之下。

吸取傳統金融教訓,幣圈交易所如何維持市場信心?不久前,同為金融樞紐的加密貨幣交易所FTX也發生過類似慘劇,Bitget交易所看準趨勢,在FTX倒閉短短一個月內,即迅速公布默克爾樹儲備證明(Merkle Tree)且定期更新,同時Bitget 也公布錢包的地址,公開鏈上資產,讓用戶可隨時查證 Bitget 的資產是否有異動。

Bitget台灣市場負責人Walden Chang表示,交易所如何證明自己1比1持有用戶資產格外重要,其中,又可分為鏈上、鏈下兩種方式;鏈上的最佳解方就是資產儲備證明(Proof of Reserve)。相較於鏈上資產證明方式,鏈下需要先找到具公信力的會計公司審核,並發布資產儲備證明,但考量到現在幣圈風聲鶴唳的情況,實務上並沒有多少會計公司願和幣圈公司合作,未來還有很大進步空間。

值得一提的是,根據Bitget最新的默克爾樹快照,目前BTC、ETH、USDT、USDC 的準備金率分別為567%、225%、145%、1342%,總資產儲備金比例為231%,可保證加密貨幣能隨時被兌換成法定貨幣或其他穩定貨幣,可降低用戶的風險和不確定性。此外,Bitget於去年7月也設立2億美元的交易保護基金,為保護交易者的資產免受駭客攻擊或其他不可預見的損失,一旦發生任何安全事件或損失,該基金便可用來賠付受影響的用戶;在FTX事件爆發後,Bitget更加碼將基金規模提升至3億美元,並公開錢包地址。

Bitget一連串的做法仍獲得市場回饋。根據CoinMarketCap數據顯示,Bitget的衍生品交易量已達全球第六,在Tokeninsight報告中指出,Bitget在FTX破產後,衍生品交易量市占率從3%上升至11%,已追平Bybit交易所,排名來到第三。展望未來,Walden指出Bitget目前已在合約交易上取得相當成績,開始往現貨市場發展,未來也會進一步與更多社群和意見領袖合作。

(投資具有風險,可能使本金虧損,投資人應依其自行判斷進行投資)

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