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00931B將於17日起開募 具五好、三特色

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台股經過上半年驚人漲勢,進入高檔震盪,統一投信趁勢推出統一美債20年(00931B)ETF,預計7月17日至19日展開募集,每股15元、1張僅1.5萬元。

統一投信表示,00931B可讓投資人納入下半年資產配置,達成「五好」目標。投資人可以在「好」時機,用「好」入手的「好」產品,打造「好」投資組合,讓投資「好」安心;並具備三大特色「進可攻、退可守、降波動」,適合各種不同風險屬性的投資人。

首先是「進可攻」,受到之前聯準會暴力升息的影響,00931B追蹤的彭博20年期(以上)美國公債指數,出現30多年以來首次嚴重超跌。美國公債價格通常會在聯準會升息尾聲落底反彈,此時趁低檔布局00931B,卡位後續價格回升行情。

按照歷史經驗,過去三次聯準會升息末段至降息周期,債市都以凌厲姿態上攻,美國長天期公債期間漲幅高達四、五成。目前聯準會升息已至尾聲,未來若進入降息周期,有機會帶給投資人更多資本利得,超前達成積極型投資人的報酬目標。

「退可守」方面,目前雖有許多美國20年期公債ETF,但具備收益平準金機制的只有00931B。收益平準金的設置能有效穩定每次的配息,保護投資人收益不會受到新申購的大幅干擾。

另00931B屬於季配息,預計於每年的2、5、8、11月發放配息,等於投資人每季都能有穩定現金流,作為日常花費。因美債ETF配息收益屬於海外所得,也不需繳二代健保費。

還能有效「降波動」,讓投資組合更加穩健。以00931B追蹤的指數回測結果顯示,過去20年間,若投資人用50%的台股,搭配50%的美國長天期公債,並於每年年初進行一次資產再平衡,會發現台美股債組合的總報酬率及年化報酬率,分別達到244.75%及6.47%,與只投資台股的報酬結果比起來,幾乎沒有差異。但波動率的差距卻讓人很有感,加入債券部位後,年化波動度卻大幅降低,股災時最大跌幅也大幅縮小。

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