根據投信投顧公會統計,7月台股主動式基金整體定期定額人數逐月攀升至27.04萬,並且回溫至去年10月來新高,扣款金額則是回升至今年4月來新高、達21.61億元,也是今年來再次單月突破20億元。隨市場回溫,如何彈性運用定期定額、不定額扣款機制,成為投信競爭的新版圖,有別過去定期定額每月只能選擇一個日期固定扣款,投信業者推出進化版定期定額機制,協助投資人提高勝率。
針對部分投信公司、基金平台和銀行都推出定期定額「日日扣」服務,訴求天天都可以是扣款日,目前包括群益、野村、日盛、統一等投信均有推出日日扣。另也提供其他附加價值,以群益投信的日日扣停利加碼攻略為例,不僅具日日扣款設計,還具備逢高停利、逢低加碼、停利轉申購功能,扣款來源除銀行帳戶外,也可選擇自貨幣市場基金扣款,在機制設計和使用便利性上都更加聰明。
安聯投信8月推出升級版的定期定額機制「彈性扣」,主要訴求在不同投資需求下,根據一些預定設好的機制、投入不同金額的彈性,藉由彈性扣機制,進一步運用市場波動來追求潛在報酬;因此特別在市場下跌或上漲時新增了分段式加減碼的設計,以期更能滿足喜歡順勢投資、或逆勢加碼的投資需求。
安聯投信表示,彈性扣最大亮點就是不管正報酬或負報酬,都可以加減碼,也就是正報酬減碼及負報酬加碼,或正報酬加碼及負報酬減碼、負報酬分段加碼、正報酬分段減碼等策略,投資人可自由運用。
群益投信指出,透過定期定額停利加碼投資機制,投資人在一個平台上便能一次滿足扣款日期彈性設、停利加碼標準自由控、扣款來源多元選等需求,提高投資效率。