高股息基金又將有新兵加入!統一投信睽違16年再度募集台股基金,選擇高股息作為本次戰場。即將在9月登場的統一台灣高息優選基金,四層選股機制採用預測股息方式,即時掌握企業營運動態,更具前瞻性。搭配基金獎常勝軍團隊主動式操作,嚴選最具成長前景的潛力股,讓投資人可以兼顧高股息與高成長,追求「領息、填息、賺資本利得」的三重目標。
分析統一台灣高息優選基金的四層選股機制,第一步為檢核隔年配息能力。每年11月上市櫃企業都會公布前3季財報,這檔基金將以個股前3季獲利為基準,推估當年度可能的EPS水準,再搭配近3年盈餘的股利發放率,計算下一年度可能發放的股利金額。第二步為利用預估股利金額及年底股價,計算預估股利率並排序。第三步選取股利率排名前1/2者,建立高股息股票資產池。
建立高股息股票資產池後,第四步就是精選個股組成最優投資組合。統一投信專業投研團隊,將從五大面向嚴格篩選,包括政策方向、產業展望、企業營運基本面、個股相對評價及個別條件,選取股價最具成長潛力的股票進行布局。隨著產業景氣、資金偏好和市場多空變化,基金投資組合將機動調整,在多頭時採高持股追求超額報酬,空頭時分散布局並降低持股水位,減少淨值波動及投資人資產損傷幅度。
而選股機制中採用預估股息,並非只依靠歷史配息數據的選股策略,可以占得投資先機,提前低檔布局,不需等到隔年企業公布股利資訊後,才跟想參與除息的其他投資人高價搶購。此外,還可以避開「配息優等生因當年獲利大減、配不出股利」導致領不到股息還承受失望賣壓,或是「十年一遇的景氣循環股」導致填息遙遙無期。
統一台灣高息優選基金有月配息和累積型兩種級別,不需要現金流的投資人,選擇累積型級別,可以讓股息自動再滾入,加速資產長期累積,並享受高股息投資的抗震效果。偏好月月配息的投資人,這檔基金的月配息級別還貼心設計收益平準金機制,保護小資族的配息收益不會遭到大額新申購稀釋,也能使每月的配息更加穩定。
截至7月底,統一投信主動式台股基金規模已達到462億元,在35家基金公司排名第三。9月4日~9月8日統一台灣高息優選基金募集期間,單筆申購只要一萬元起,還能享有手續費優惠。