兆豐銀行26日宣布,是公股銀行第一家推出私人銀行業務。兆豐金控暨兆豐銀董事長雷仲達表示,將比照外商銀行規格提供服務。兆豐銀的私人銀行目標客群非單純的高資產族,而是瞄準「回流台商」和「中小企業」的資產管理、傳承需求,短期目標是三年內在台北私人銀行中站穩腳步。
雷仲達說,兆豐銀除積極響應金管會政策,開辦高資產客戶財富管理業務外,同時為滿足高端客群的需求,要仿效新加坡、香港等外商銀行,從整體服務模式來加強,即用國家隊的規格、比照國際外銀的標準,成立專責單位來建置全新媲美外銀的國際級私人銀行業務。
雷仲達強調,私人銀行的服務,不僅要協助客戶投資理財、退休養老,更要全面照顧到客戶的家族,及家族企業的資產配置、傳承規劃,和客戶之間的關係維繫更需要長期的耕耘,兆豐銀團隊也將會持續投入資源、精進服務。
兆豐銀副總陳昭蓉說明,目前兆豐財管2.0資產規模近1,600億元、客戶人數約1,100人,私人銀行並非完全和高階財管客群重疊,而是主攻「中小企業」、「回流台商」,尤其台灣鼓勵台商回流後,據統計到目前為止,約有3,000億元、4,000億元資產匯回,其中兆豐銀客戶就占10%,因此很有信心能在這一塊深耕客戶。
私人銀行客戶門檻方面,陳昭蓉指出,國際上的私人銀行門檻大約為1,000萬美元以上,以兆豐銀的客戶來說,約有3,000位資產在100萬美元以上,其中有三分之一資產實力來到500萬美元,甚至1,000萬美元,這都符合私人銀行要服務的對象。服務的客戶條件還是回歸到其企業、家族有傳承等需求時,兆豐銀就會提供服務,而非如民營銀行以資產總額為門檻。
陳昭蓉表示,短期目標是三年內台北的私人銀行站穩腳步,至於其他地區的設點,將會於明年再來進一步評估中南部是否也要設立私人銀行,評估地點可能為台中或新竹。