三年前,安聯投信規模還不到5,000億元,然而,安聯投信總經理陳彥婷在2020年7月上任以來,帶領安聯投信規模衝破兆元。陳彥婷道出關鍵:始終在第一時間聆聽客戶的各種需求,秉持強大的韌性與多元發展的態度,以及「sky is the limit」(一切皆有可能)的精神,持續尋求突破,不斷推陳出新各類服務客戶的做法,並適時引進新的投資策略,來應對多變的市場,解決客戶痛點,與時俱進。
近三年來,全球歷經新冠肺炎疫情、美中貿易戰、俄烏戰爭、通膨壓力與快速升息等諸多嚴峻挑戰,各行各業都受到衝擊,資產管理界也不例外。然而,安聯投信資產管理規模卻續翻新頁。
據境外基金觀測站與投信投顧公會統計,至今年七月底,安聯投信境外與境內基金規模分別成長至7,631億元、2,438.04億元,規模破兆元,在主動管理的資產管理公司中,位居台灣資產管理公司之首。
陳彥婷是業界極少數出身零售通路、又同時擁有在產品開發研究及法人業務的長年歷練經驗。在安聯投信累積逾20年資歷,更曾獲派駐於德國法蘭克福產品開發總部。她的專長正是分析、解決客戶投資上遇到的痛點、引進或研發新產品上,她習慣想得更遠,且以更專業、也更到位的態度和方式服務客戶。
陳彥婷認為,安聯投信能在這三年來否極泰來,主要是多年來針對不同通路、客群所採取的均衡全線發展策略奏效,不但讓安聯在境外基金中的多重資產基金規模表現最為亮眼,境內基金部分更是分別在主動式台股基金、跨國股票組合與債券組合基金,以及跨國多重資產基金這四類別規模表現,均為同類型第一;從外商資產管理業者的背景來看,實屬難得。
20多年前,台灣市場就開始有固定配息概念的商品,早期只有股息、債息等概念,逐年演進到目前的多元收息概念;為了滿足台灣市場對於息收商品的不同需求,安聯投信也逐步推出多重資產收益,像是特別收益策略,就是從特別股去拿息,或者是可轉債。陳彥婷指出,「我們會用一些投資策略的創意,幫助客戶掌握不同來源的息收,做到多元分散。另為顧及市場變化與投資人多元需求,在既有的策略下,亦逐年發展台幣以外其他級別,如外幣級別、不同的收益級別。」
在與客戶關係建立上,安聯投信也針對不同客群滿足各項需求。陳彥婷表示,安聯非常重視跟客戶的合作,例如建置安聯AI智慧雲Air,藉由這個智能服務助理平台設計,強化與通路客戶的溝通,即時回應客戶問題,這個平台目前註冊人數已達6,300人;另外,增加實體跟線上客戶說明會,適時協助客戶檢視、調整投資方向,且提供正確資訊。
安聯針對高資產客戶做大額定期定額推廣。陳彥婷談起,疫情剛開始時,市場很波動,客戶擔心出場,但市場很快就開始反彈,客戶找不到好的進場點,所以後來就建議,要不要用大額定期定額、紀律投資的方式,取代單筆,結果獲得客戶很好的迴響。今年以來,高資產客戶大額定期定額扣款金額,每次約15到20萬元、一個月約扣款六到八次。
面對未來,陳彥婷表示,安聯投信總是以創新產品和差異化服務,滿足不斷改變的市場與需求,但念茲在茲客戶利益的信念是不變的,永遠提供客戶最適方案。面對市場不同階段的變化,一方面堅守核心品牌價值、講究風險控管、資產保障和長期策略;一方面跳脫框架,以創新方式與投資人連結,領先市場推出創新產品。如此才能在不同挑戰下持續成長,進而奠定今日成果。