勞動基金運用局(勞金局)週一(10/2)公布最新操盤業績,截至8月底止,整體勞動基金規模為6兆0,060億元。
受到中國經濟復甦放緩、AI人工智慧族群股價漲多拉回修正,以及8月金融市場、債市回跌等因素影響,112年截至8月底的評價後收益數為5,773.6 億元,收益率來到10.44%,8月單月收益回吐480.6億元。
其中新制勞退基金規模為3兆9,172億元,收益率也有10.34%,不少人關心提撥的錢是否會因為虧損而減少,勞保局表示,新制勞退專戶有累積本金和收益兩部分,歷年提撥的本金,不會因為基金運用虧損而減少。
另外,雖然8月單月虧損,但截至8月底勞動基金之評價後收益數為5,773.6億元,收益率仍有10.44%。
以長期投資績效來看,勞金局指出,整體勞動基金近10年多(102~112.8年)平均報酬率為5.14%,國保基金近10年多(102~112.8)平均報酬率為5.47%,長期投資績效穩健。
然而,受到今年以來全球金融市場大幅震盪影響,整體勞動基金截至今年8月底止規模為6兆0,060億元,收益數為5,773.6億元,收益率10.44%,8月單月收益數為負480.6億元。
至於新制勞退基金規模,勞金局表示,新制勞退基金規模為3兆9,172億元,收益率10.34%;舊制勞退基金規模為10,069億元,收益率11.84%;而勞保基金規模為8,670億元,收益率11.62%。
勞保局表示,勞退新制於每年3月分配前一年度收益數,實際收益分配仍須視勞工個人帳戶累計金額、年資等因素分配,每名勞工實際獲得收益數並不一樣,這筆錢會連本帶利滾入投資,直到勞工年滿60歲時才可領出。
受衛福部委託管理的國民年金保險基金規模為5,113億元,收益率為11.67%;受農業部委託管理的農民退休基金規模為120.2億元,收益率為9.49%。
值得留意的是,截至8月底止,整體勞動基金規模為6兆0,060億元,若再加上國民年金保險基金及農民退休基金,總管理規模達6兆5,293億元,收益率為10.53%;但仍較7月稍稍退步,7月時的收益率為11.44%。
8月金融市場受到中國大陸面臨經濟復甦放緩、美國被國際信評機構惠譽(Fitch Ratings)調降信評,以及全球 AI 人工智慧族群股價漲多拉回修正,全球金融市場股票及債券價格均呈現下跌走勢。
其中,MSCI 全球股票指數8月份下跌2.79%,今年累計上漲14.80%;MSCI新興市場股票8月份下跌5.50%,今年累計上漲6.07%;台灣加權股價指數8月份下跌2.98%,今年累計上漲17.66%;巴克萊全球綜合債券指數8月份下跌1.37%,今年累計上漲0.74%。
展望未來,勞金局分析,各主要國家為抑制通貨膨脹,雖然面對經濟衰退的疑慮,仍持續緊縮貨幣政策,加上近期產油國家延長減產協議,推升能源價格持續上漲,增添通貨膨脹及經濟成長壓力。勞金局指出,會密切關注全球政經情勢,積極掌握各金融市場投資趨勢。
勞金局強調,各項投資以長期、穩健角度,多元分散布局於國內、外股票、 債券及另類資產,藉此降低金融市場波動對基金收益影響,並獲取長期穩健的投資收益。
(文/翁申霖)