機器人理財將成新王道,PwC「2023資產及財富管理革命調查報告」指出,由於超過90%的資產管理公司已開始導入人工智慧(AI)、大數據、區塊鏈,機器人理財管理的資產總額2022年2.5兆美元,2027年將成長到5.9兆美元。
該報告是針對全球500位資產經理人及機構投資人進行調查。報告指出,個人化指數商品日漸受到青睞,近40%機構投資人計劃未來12至24個月內投資定制指數產品,另有近一半資產經理人計劃在產品中加入個人化指數解決方案。
PwC推估,直接指數化的資產管理規模到2027年估計可成長逾3倍,達到1.47兆美元,約占總資產管理規模的1%;主動型ETF則預計從46億美元成長至1.1兆美元,占全球2027年ETF市場的7.5%。
資誠聯合會計師事務所金融產業服務營運長吳偉臺表示,全球資產管理規模從2021年的127.5兆美元跌至2022年的115.1兆美元,近1成的跌幅是近十年最深;但預期資產管理規模可於2027年迎接反彈,來到147.3兆美元。
他表示,為提升投資績效,資產管理業者引進科技來尋求轉型,超過9成資產管理公司已開始導入人工智慧、大數據、區塊鏈;同時也有運用人工智慧作為技術支援的新型態投資公司在市場崛起,財富管理業者必須更重視科技的力量。