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保險結合安養信託 永豐守護財產安全

永豐銀行鼓勵民眾善用信託服務,經由專款專用、雙重保障機制,協助民眾全方位守護財產安全。圖/永豐銀行提供
永豐銀行鼓勵民眾善用信託服務,經由專款專用、雙重保障機制,協助民眾全方位守護財產安全。圖/永豐銀行提供

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永豐銀行長期關注台灣邁入超高齡社會的議題,11月起於全台舉辦巡迴講座推廣「保險金信託」,推動友善長者的金融服務、落實公平待客。台灣去年勞工退休人數達10.4萬、創近15年新高,未來亦將逐年攀升,突顯及早規劃財務方案的必要性。永豐銀行28日表示,透過預開型安養信託妥善規劃、運用保險金給付,包括醫療照顧或財富傳承等,以支應個人或指定親友的經濟需求,經由專款專用、雙重保障機制,協助民眾全方位守護財產安全。

根據統計,台灣每人平均保費支出約新臺幣13.5萬、每人平均持有2.6張保單,保險滲透度達14.8%,排名全球第三。永豐銀行指出,民眾重視各項保險計畫之外,也應進一步妥善規劃、運用保險金給付,達成財富傳承、照顧自己或家人的初衷;預開型安養信託結合保險,可指定保險金運用的方式,如支付個人退休醫療的費用等;保險金給付依規劃直接轉入信託專戶,由銀行代為管理、運用於委託人所指定的項目,確保保險金依循信託委託人的意志使用。

永豐銀行表示,創新推出全齡適用預開型「預約幸福.安養樂活信託」結合「保險金信託」,可預先規劃新台幣及外幣保單的保險金運用方式,信託專戶可確保專款專用,也可指定信託監察人,兼顧移轉風險、財產保障及保險金撥付等功能。

永豐銀行表示,本月起於台灣北、中、南等地陸續舉辦7場「保險金信託」推廣講座,面對面探討財富傳承、退休規劃及老後照護等問題,並協助民眾瞭解保險金信託的實務運用;今年底前限期推出【預約幸福好EASY×照顧自己超放心】專案,簽約金1,000元起即可申辦,啟動信託資金撥付前免收管理費。

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