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金融危機再現?商辦踩雷風暴 殃及三大洲

美國、日本與瑞士的銀行相繼示警,商業房地產損失重創業務

美國、日本與瑞士的銀行接連傳出商辦踩雷的利空消息。圖/美聯社
美國、日本與瑞士的銀行接連傳出商辦踩雷的利空消息。圖/美聯社

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橫跨全球三大洲的銀行在短短24小時內相繼示警,商業房地產損失重創業務,導致股價慘遭血洗,其中兩家銀行的領導人甚至因此黯然下台。

美國、日本與瑞士的銀行接連傳出商辦踩雷的利空消息。先是紐約社區銀行(New York Community Bancorp)揭露商用房地產巨額壞帳損失,並提列數百萬美元準備金,導致上季意外虧損,股價繼31日血崩38%,創下公司史上最大跌幅後,1日續跌逾11%。

接著東京青空銀行(Aozora Bank)1日發布獲利預警,預期美國商辦貸款壞帳恐讓本會計年度(至3月底止)出現淨損280億日圓(約1.91億美元),將寫下15年來首次年度虧損,反觀先前預估有淨利240億日圓。

青空銀行1日股價狂瀉逾21%後,2日再暴跌近16%,盤中一度降至近三年低點。青空銀行同時宣布,社長預計4月1日下台。

此外,瑞士寶盛集團(Julius Baer)同日透露,對奧地利房地產公司Signa集團的放款可能面臨呆帳,為此提列約7億美元的壞帳損失準備。寶盛並宣布執行長里肯巴赫(Philipp Rickenbacher)辭職,和關閉與該筆貸款相關的部門。

德意志銀行亦表示,去年第四季美國商辦貸款的壞帳損失準備將近是2022年同期的5倍,達1.23億歐元(約1.33億美元)。

銀行是房地產所有人與開發商的大型放款人,在商辦使用率和價格下降之際,銀行也處於風暴的最前線。小型與地區銀行對商業房地產的曝險比大型銀行更大,也承受更多風險。

投顧公司Guggenheim投資長威爾許(Anne Walsh)1月在瑞士達沃斯(Davos)世界經濟論壇(WEF)表示,商用房地產中的商辦難關才剛剛開始。

由於低利率時期發放的便宜貸款將陸續到期,美國利率仍維持在高檔,且聯準會(Fed)持續推延降息預期,意味著房地產所有人愈來愈難以現行的高利率舉借新債。

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