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建立顧客基因精準行銷 永豐金布局AI技術獲發明專利

永豐金自主研發之模型「利用顧客基因之行銷系統與方法」取得發明專利。圖為工作團隊,前排為永豐金控科技長張天豪(左)、永豐銀行零售金融處處長李吉彬(右)。圖/永豐金控提供
永豐金自主研發之模型「利用顧客基因之行銷系統與方法」取得發明專利。圖為工作團隊,前排為永豐金控科技長張天豪(左)、永豐銀行零售金融處處長李吉彬(右)。圖/永豐金控提供

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永豐金控積極布局AI技術於金融服務場景之創新應用與數位轉型,自主研發的「利用顧客基因之行銷系統與方法」於日前通過經濟部智慧財產局審查、取得發明專利。透過深度學習技術分析顧客與喜好商品之數位足跡,以智能化推薦方式提供顧客更適切的個人商品化建議及財富規劃,優化數位金融體驗與服務品質。

永豐金控自2021年起投入研發「利用顧客基因之行銷系統與方法」,導入AI模型整合,透過分析集團內顧客與商品往來的資料、以及數位足跡等,建立每位顧客的行銷基因,並推薦個人化商品。

目前該系統之行銷應用場景分別為以下三大面向:輔助金融商品銷售、提供客群差異化精準服務、運用數位渠道擴大個人化服務範圍。其執行成效包含數位帳戶客群精準行銷作業流程上減少40%時間,一年預估可節省行銷作業工時約1,500小時;其次,信貸電銷撥款率單月平均相較於過往人工篩選方式成長75%,人均名單撥款金額成長31%;此外,與證券沉睡戶簡訊觸動率提升逾3成。

每一位顧客對於金融商品的偏好,如生物基因般獨一無二,永豐金透過「利用顧客基因之行銷系統與方法」引入新興AI技術針對行銷作業模式進行創新變革,提供差異化客群精準行銷策略,並藉由建立顧客基因模型庫與自動化機制,致力於優化顧客之金融服務體驗。同時,藉由模型的導入,亦有助改善、節省傳統行銷模式所耗費的大量資源,發揮綜效共創雙贏並逐步拓展智慧運營的應用範圍。

永豐金控為深化數位底蘊、落實AI創新應用及保護技術研發成果,已陸續取得影像識別系統與方法、智慧不動產權評估系統等發明專利。未來除了積極關注與投入資源於人工智慧與新興科技領域之發展,亦體認帶動翻轉金融之關鍵,奠基於數位人才之養成與培訓,持續招募及延攬各界優秀AI人才加入團隊。

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