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《國際金融》匯豐面臨成本難題 投資人對大型銀行擔憂加劇

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【時報編譯張朝欽綜合外電報導】匯豐銀行周三公布上季業績報告,在倫敦的股價暴跌8.4%。然而讓外界更加注意的是該行的成本問題,引發投資人對其它大型銀行如何管理費用的擔憂,以及銀行高層如何迅速解決開支問題帶來壓力。

儘管近年來的高利率環境下,銀行收入大幅增加,但是快速上升的成本問題,現在開始受到關注。最近的一些資料顯示,銀行在上升的薪資帳單、監管成本,以及投資計畫上陷入困境。

匯豐在周三公布業績報告,同時表示,該行2023年成本上升6%,並將支出歸咎於美國和英國的徵稅。此外儘管通膨居高不下,該行還承諾進行投資,使得匯豐在周三預測,2024年成本將上升5%。

匯豐也公布對中國交通銀行的19%持股虧損了30億美元,表現不如市場預期。儘管匯豐公布了新的20億美元股票回購計畫,在一定程度上緩解了這些打擊,但部分基金經理人仍表達了擔憂。

Mirabaud資產管理的歐洲股票主管Hywel Franklin在匯豐績後說,成本顯然令人失望,通膨和投資都壟罩在陰影下,並對獲利構成威脅。

巴克萊銀行在周三公布成本/收入比率(CIR)的目標,也未能讓投資人感到滿意。巴克萊說,未來三年內將削減約20億英鎊的成本,到2026年將CIR從2023年底的63%,降至約50%。

然而匯豐執行長祈耀年(Noel Quinn)表示,該行在應對成本壓力方面,表現優於預期,CIR在去年降到48%,低於2022年的64%。

事實上,資產的出售也是有用的成本管理工具。執行長說:「我們正在出售價值10億美元的成本」。他指的是最近幾周完成出售匯豐的法國零售銀行業務和加拿大分行的出售。

祈耀年在周三的電話會議上說:「我們繼續試圖在其它地方節省成本,以抵銷業務投資的影響」。

其它的大型歐洲銀行也感受到成本壓力。法國農業信貸(Credit Agricole)在本月公布的財報顯示,第四季營業費用年增15%,超出預期,並表示2024年將進一步增加8%。

德意志銀行在2月1日指出,將刪減3500個職位,以因應去年CIR達到75%,和非利息費用增加6%的局面。

一些投資者和分析師表示,由於通膨持續對銀行的回報構成壓力,銀行高管需要對股票回購和薪酬支出加以限制,等待節省成本計畫取得進一步的進展。

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