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金管會再鬆綁 機器人理財更便民

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為讓機器人理財更便民,金管會再鬆綁。證期局27日公布,已完成修法放寬,投顧提供機器人理財時,若券商、客戶、投顧已簽訂三方契約,可以直接進行投資部位再平衡,不必再逐步取得投資人同意等,近期即會發布施行。

據證期局統計,至1月底從事機器人理財(自動化投資顧問服務)的業者計有18家,資產規模為新台幣75.88億元,客戶數共計17萬9,544人。

證期局指出,目前僅永豐金證券與阿爾發投顧透過金管會監理門診反映再平衡的問題,影響客戶數至1月底有1,001人、18檔境外基金受惠。法規放寬後,未來如投資境外ETF等需透過券商執行買賣交易的標的,若要由電腦系統自動為客戶執行自動再平衡交易,可省下繁複手續,但前提是券商要建置好內控機制,方可上路。

所謂自動再平衡,即當機器人建議的投資組合,因各資產的投資報酬率表現不同,使投資組合損益達預設標準或偏離原約定的資產比例,有重新調整必要時,投顧就要按契約約定執行再平衡交易,以維持原約定的投資標的及比例。

金管會這次修正證券商管理規則第37條、證券商負責人與業務人員管理規則第18條。即證券商原本會受限,不得受理非本人或未具客戶委任書的代理人申購、買賣或交割有價證券,若透過機器人理財,投顧、客戶、券商已簽訂三方契約者,要用電腦系統幫客戶執行自動再平衡交易者,就不受限。

證期局主秘尚光琪表示,這次修規定開放除符合機器人理財服務的自動化精神,也有利證券商實務運作。金管會近期將配合發布相關函令,規定證券商應訂定相關內部控制制度,並應與投顧事業及客戶簽訂三方契約,以保障客戶權益。

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