【時報記者林資傑台北報導】台股指數股票型基金(ETF)投資熱潮湧現,近期網路上出現借款投資或將持有ETF質借再投資等相關資訊。金管會對此再度提醒,ETF並非穩賺不賠商品,民眾投資前應先瞭解商品特性及注意風險,並審慎評估自身償還貸款能力,避免過度擴張信用而承擔過高風險。
據金管會統計,截至2024年2月底,國內已有227檔ETF掛牌交易,規模達4.2兆元,已成為國人理財主要商品之一。金管會指出,ETF並非定存替代品,常見風險包括市場風險、折溢價風險、集中度風險等,提醒投資前應先熟悉各類型產品特性、注意相關風險。
金管會表示,ETF投資標的主要為指數成分股,若成分股價格下跌,ETF價格亦可能跟隨下跌,影響投資人報酬。其次,ETF交易方式與一般基金不同,有初級市場淨值和次級市場市價差異產生的折溢價情形,買到高溢價ETF的投資人可能因溢價收斂而造成虧損。
而ETF若集中投資於特定產業,可能因產業循環周期或其他因素導致價格劇烈波動,影響ETF價格。此外,若是訴求高配息頻率的ETF,可能須承擔較高的交易及配息成本,且每次分配金額並非一定相同,投資人可能承受配息金額波動風險。
金管會提醒投資人,任何投資均有賺賠風險,ETF絕非穩賺不賠,希望投資人養成正確理財觀念,申購前詳細閱讀基金公開說明書,謹慎思考自身投資需求與風險承受能力,並充分瞭解ETF風險及特性。
此外,近期網路上出現借款投資或將持有ETF質借再投資等相關資訊,金管會提醒投資人應審慎評估自身償還貸款能力,並避免過度擴張信用而承擔過高風險,甚至導致無力償還債務狀況。
金管會表示,將審慎中立監理ETF市場,持續強化資訊揭露透明及完整度,加強業者廣告行銷等銷售規範,並請證交所及櫃買中心建立相關風險監控機制,促進ETF市場健全發展、保障投資人權益。