前往主要內容
工商時報LOGO

存股達人艾蜜莉:這套SOP,只要堅守紀律,可在股市賺不停

《艾蜜莉存股術2.0:月薪2.5萬起步 滾到5千萬財富》書摘精選

選好股、買好價、判斷利空、控管資金、堅守本心,按照紀律來買賣,才是穩健獲利、長期獲利的鐵則。圖/freepik
選好股、買好價、判斷利空、控管資金、堅守本心,按照紀律來買賣,才是穩健獲利、長期獲利的鐵則。圖/freepik

已將目前網頁的網址複製到您的剪貼簿!

從我的投資紀錄來看,我不會期待一定要買在最低點或是賣在最高點,這樣投資的得失心會很重,太累了。投資的獲利鐵則只有一樣 ─堅守操作 SOP。

獲利隱形密碼,做好資金分散

有一位小資族私訊我,她說她從 2018 年畢業走入職場後才開始投資,但上班沒時間看盤、短進短出, 後來看到 App 名單裡面的力成(6239),花了一點時間研究後,當時正好在便宜價,又有不錯的殖利率,當下就開始分批往下買。

雖然後來買到的批數沒有很多,不過光是這一檔股票,持有到現在快要 5 年了,帳面上的價差獲利已經超過 30%,真是超厲害!這段期間她也領了幾次股息,她打算繼續持有,想等賺到 50% 以上再來考慮出場,畢竟就算放著,每年也還能領到很不錯的股息。

看到她的收穫,我很替她開心,希望她能達到想要的 50% 目標。只不過,她能「心平氣和」繼續持有,是因為她遵守分批往下買的原則,有漂亮的成本才能這樣等, 2024 年的力成已經遠超過昂貴價,並非入手好的時機!

持股數量、進場部位 都要分散控管

然而,要能堅守原則、分批往下買,非常不容易。很多人會問我:「艾蜜莉,到底該如何進行資金控管?又該如何制定買賣計畫?」

我跟大家分享我存股的 SOP,依序就是:選好股、買好價、判斷利空是暫時性還是永久性、資金控管(制定買賣計畫)、堅守紀律(擁有良好的心理素質)。

在資金控管部分,我的方法是:1.依資金大小,分散買 3 支到 10 支股票;2.來到便宜價位時,資金再分 3 ~ 6 批往下買,除了股災之外,大部分股票都可以在 3 批內買到相對底部。 分批買進方式是:第 1 批,便宜價或是合理價且符合殖利率 4% 以上條件;第 2 批,第 1 批的 9 折價;第 3 批, 第 1 批的 8 折價;第 4 批,第 1 批的 7 折價;第 5 批:第 1 批的 6 折價;第 6 批,第 1 批的 5 折價。 除了股災之外,大部分的個股,都可以在 3 批內買到, 景氣熱絡時,更是分 1 ~ 2 批就好,資金使用效率比較高。

同一套方法 可以一直賺不停

以下我用 3 檔股票當案例,說明從進場到出場的 SOP 應用,我要表達的是:方法都一樣,只要能堅守紀律,每個人都可以在股市中賺錢。

由於 2022 年美國一共升息 17 碼,一整年股市的轉變不小,而這 3 檔股票,買進第一批的時空背景都還是在股市高點,適用紅綠燈估價法中合理價以下、殖利率 4% 以上的方式選股,因為是在高點,我的停利設定 10% 以上就可以開始分批賣。一般來說,在紅綠燈便宜價以下買的話, 我要獲利 20% 以上才會賣。

投資實錄① 緯創(3231)

先來看到緯創(3231),我在 2021 年時獲利了結過 1 次,到了 2022 年 3 月,我用約 28 元重新買回了第 1 批, 我的規劃是往下一直買到第 1 批的 5 折價,但因為我想多存一些張數,所以在 4 月底同樣用約 28 元又買了一些, 我當成是補進第 1 批的張數,不算第 2 批。

到了 2022 年 7 月初股價連續下跌,這時候我想真是太好了!因為 7 月 6 日就要除息,股價也跌到了 25.9 元, 這時候買進還能趕上領股息,以當時殖利率來說有 8.49%, 我覺得很不錯,就放心地買進第 2 批。

雖然股價沒有接著再跌到第 3 批的買價,不過也沒有關係,我在 12 月成功獲利了結,不含股息賺了 10% 以上, 達到預設目標。

投資實錄② 寶成(9904)

寶成(9904)也是我在 2022 年 3 月買的,第 1 批買在約 30 元。我判斷可以買的原因,是股價來到紅綠燈合理價以下,再加上當年預估發放的股息,換算下來殖利率達 7%,這樣即使股價下跌,我也可以放心的穩穩領股息來慢慢賺回成本,這就是我很著重長期殖利率一定要 4% 以上的原因。

後來,寶成股價跌到 27 元,以第 1 批成本來算,已經跌到 9 折價,我依紀律再買進第 2 批,2 次下來平均成本大約在 28 元左右,就這樣一直持有到 11 月 14 日,也就是寶成漲停在 31.75 元那一天,達到停利目標後趕快賣掉了,也是同樣不含股息就賺了 10% 以上!

投資實錄③ 富邦金(2881)

最後就是富邦金(2881),由於 2022 年發生防疫保單虧損事件,很多人私訊問我:「發生這樣的事情後,富邦金還能買嗎?艾蜜莉還會不會繼續持有?」當時我的想法是,如果以獲利面考量,防疫險的理賠金富邦金一定賠得起,畢竟它的賺錢速度遠大於保單賠付速度,而且防疫險也已經停賣,這個洞不會再擴大了,要維持獲利不難, 資本適足率也是足夠的,不太可能因為防疫險賠到倒閉。

我認為比較大的問題是處理防疫險事件的公關能力, 真的不算及格,而且合約內容也沒有保護到自己,幸好事件順利落幕,富邦金也保住金控股獲利王,但未來還是希望保險業要有負責的態度,也要更多元的分散風險才好, 這也將會是我未來關注的地方。

回到正題,針對富邦金的資金控管,我一共買了 4 批!第 1 批是在 3 月 7 日約 72 元買進,第 2 批是在 5 月 13 日約 63 元買進,第 3 批是在 7 月 12 日約 56 元買進, 第 4 批是在 9 月 30 日約 49 元買進。每一批都是按照紀律 ─打 9 折、8 折、7 折的方式來買,最後平均成本在 59 元,2024 年 3 月時股價已經回到 70 元以上了!

達獲利目標 分批賣越賺越多

2024 年 3 月,股市幾次超過 2 萬點,來到台股近 30 年的相對高點,大家手中的持股都漲了不少,甚至超過合理價,來到昂貴價,有不少網友私訊問我:「大盤高漲,手中持股也跟著漲到停利點,沒有下一個適合的標的可以買進,我是該先獲利出場?還是繼續持有領股息?」

我的資金分批往下買,股票當然也是分批往上賣。

如果是我,我會選擇賣出股票,而且是慢慢分批賣出,具體做法是到達自己的停利點,例如:10%、15%、 20%……分批賣出,或者也可以利用「艾蜜莉定存股」 App 中的股價光譜,分散賣在橙色區間或紅色區間以上。 不管是用上述哪一種賣法,賣的過程長達 3 ~ 6 個月都是有可能的。

事實上,對於價值投資者來說,在大多頭的環境下, 有時候會碰到手上有好幾支股票,在同一時間獲利了結, 此時遇到空手的問題很正常。面對這樣的情況,不想空手的投資人,最根本的解決方法就是做好資金控管。 將資金拆分成不同比例, 投資不同部位, 例 如: 10% ~ 20% 資金用價值投資法賺價差;10% ~ 20% 用來 長期存股,10% ~ 20% 使用股價光譜,10% ~ 20% 定期定額投資大盤型 ETF,10% ~ 20% 投資美股,利用這些長期投資部位補足空手等待期。以上的資金比例,是在大盤高檔時不錯的配置方法,當然,每位投資人都可以視自己的情況進行調整。

從我的投資紀錄來看,大家應該看得出來,我不會期待一定要買在最低點或是賣在最高點,這樣投資的得失心會很重,太累了。我還是那句老話:「我買的股票都會跌, 我賣的股票都會漲!」放寬心來看待就好。

艾蜜莉的小資致富之道

我的投資方法不難學,尤其搭配 App,每個人都可以看到我的觀察名單,但我能比一般人賺更多的關鍵是,每 一檔股票我都按照紀律來買賣─選好股、買好價、判斷利空、控管資金、堅守本心,這些才是能夠穩健獲利、長期獲利的鐵則,只要有信心、有耐心都可以做到!

文章來源:艾蜜莉著《艾蜜莉存股術2.0:月薪2.5萬起步 滾到5千萬財富》,金尉出版提供

您可能感興趣的話題

返回頁首
LOADING

本網頁已閒置超過3分鐘。請點撃框外背景,或右側關閉按鈕(X),即可回到網頁。