前往主要內容
工商時報LOGO

金檢聯手優化詐騙預警 北檢力挺中國信託雷霆專案

  • 中時即時 黃琮淵
「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式今日舉行,中信銀行總經理楊銘祥(左)與臺北地檢署檢察長鄭銘謙(右)合影。/中信銀行提供
「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式今日舉行,中信銀行總經理楊銘祥(左)與臺北地檢署檢察長鄭銘謙(右)合影。/中信銀行提供

已將目前網頁的網址複製到您的剪貼簿!

中國信託商業銀行科技防詐有成,臺灣臺北地方檢察署看好中國信託銀行科技阻詐實力,8日與中信銀行簽署「雷霆專案」合作備忘錄,金檢聯手優化詐騙預警偵測機制,預先管制潛在不法帳戶,守護民眾財產安全,極具指標性意義。臺北地檢署檢察長鄭銘謙表示,公私協力始可有效阻詐,樂見中信銀行善盡企業社會責任,運用科技分析檢察機關掌握之人頭帳戶帳號,找出潛在異常帳戶,從源頭防堵詐騙。

中信銀行總經理楊銘祥說明,中信銀行致力發展智能防詐,運用人工智慧(Artificial Intelligence, AI)技術與大數據資料分析能力,識別異常交易行為,去年新增警示帳戶數大幅減少,防詐成效顯著。「雷霆專案」將由臺北地檢署提供去識別化之人頭帳戶帳號名單,運用中信銀行提供之數位科技,發展詐騙預警偵測機制,以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶,提早預警詐欺犯罪,從源頭阻斷詐騙金流。搭配中信銀行現有「神盾聯防機制」,分行服務人員以「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」至與警方合作「聯防懲詐」,精進第一線阻詐成效。

中信銀行積極配合政府打擊詐騙,去年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,全臺超過7,300臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列,詐騙集團車手若於中國信託ATM提款,系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制,每月均有車手落網;去年9月起亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作,有別於以往有受害者始可報案,分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務,可即時啟動預警聯防措施,主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署,上線至今已通報26件疑似詐騙案件,協助警方成功扣留詐騙款項新臺幣1,429萬元。

除了發展AI智能、數位與實體結合及與檢、警合作共同阻詐,中信銀行積極實踐普惠金融,呼應金融監督管理委員會「368鄉鎮走透透反詐宣導」,結合中國信託慈善基金會深入全臺偏鄉地區,舉辦達近70場防詐理財教育,並邀請中信銀行董事前進第一線,傳授偏鄉孩子正確防詐觀念、視察「神盾聯防機制」,確保樂齡客戶或弱勢族群均可享有安全、優質金融服務。

您可能感興趣的話題

留言討論

返回頁首
LOADING

本網頁已閒置超過3分鐘。請點撃框外背景,或右側關閉按鈕(X),即可回到網頁。