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北檢力挺中國信託雷霆專案 金檢聯手優化詐騙預警偵測機制

「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式今日舉行,臺北地檢署檢察長鄭銘謙(左五)、行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺(左四)、臺灣高等檢察署查緝詐欺及資通犯罪督導中心執行秘書卓俊忠(左三)、中信銀行總經理楊銘祥(右五)、中信金控法遵長金延華(右四)、中信育樂董事長陳國恩(右三)等貴賓出席見證。圖/中信銀行提供
「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式今日舉行,臺北地檢署檢察長鄭銘謙(左五)、行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺(左四)、臺灣高等檢察署查緝詐欺及資通犯罪督導中心執行秘書卓俊忠(左三)、中信銀行總經理楊銘祥(右五)、中信金控法遵長金延華(右四)、中信育樂董事長陳國恩(右三)等貴賓出席見證。圖/中信銀行提供

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詐騙警示帳戶激增成政府打詐痛點,中信銀行科技防詐有成,去年新增警示帳戶數較2022年減少近25%,今年前四月亦較去年同期減少近6 %。被譽為「天下第一檢」的臺北地檢署看好中信銀行科技阻詐實力,8日與中信銀行簽署「雷霆專案」合作備忘錄,金檢聯手優化詐騙預警偵測機制,預先管制潛在不法帳戶,守護民眾財產安全,極具指標性意義。

臺北地檢署檢察長鄭銘謙表示,公私協力始可有效阻詐,樂見中信銀行善盡企業社會責任,運用科技分析檢察機關掌握之人頭帳戶帳號,找出潛在異常帳戶,從源頭防堵詐騙。

「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式8日假臺北地檢署舉行,臺北地檢署檢察長鄭銘謙、行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺、臺灣高等檢察署查緝詐欺及資通犯罪督導中心執行秘書卓俊忠、中信銀行總經理楊銘祥、中信金控法遵長金延華、中信託育樂公司董事長陳國恩皆出席見證。

中信銀行總經理楊銘祥說明,中信銀行致力發展智能防詐,運用人工智慧(AI)技術與大數據資料分析能力,識別異常交易行為,去年新增警示帳戶數大幅減少,防詐成效顯著。「雷霆專案」將由臺北地檢署提供去識別化之人頭帳戶帳號名單,運用中信銀行提供之數位科技,發展詐騙預警偵測機制,以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶,提早預警詐欺犯罪,從源頭阻斷詐騙金流。搭配中信銀行現有「神盾聯防機制」,分行服務人員以「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」至與警方合作「聯防懲詐」,精進第一線阻詐成效。

中信銀行積極配合政府打擊詐騙,去年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,全臺超過7,300台中國信託ATM皆加入連線懲詐行列,詐騙集團車手若於中國信託ATM提款,系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制,每月均有車手落網;去年9月起亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作,有別於以往有受害者始可報案,分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務,可即時啟動預警聯防措施,主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署,上線至今已通報26件疑似詐騙案件,協助警方成功扣留詐騙款項新臺幣1,429萬元。

除了發展AI智能、數位與實體結合及與檢、警合作共同阻詐,中信銀行積極實踐普惠金融,呼應金融監督管理委員會「368鄉鎮走透透反詐宣導」,結合中國信託慈善基金會深入全臺偏鄉地區,舉辦達近70場防詐理財教育,並邀請中信銀行董事前進第一線,傳授偏鄉孩子正確防詐觀念、視察「神盾聯防機制」,確保樂齡客戶或弱勢族群均可享有安全、優質金融服務。

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