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ETF大未來》復華投信 先別All in 搞懂高息ETF九迷思

復華投信新金融商品部投資經理人彭衍翰。圖/顏謙隆
復華投信新金融商品部投資經理人彭衍翰。圖/顏謙隆

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高股息ETF掀投資潮,從2020年僅一檔到2024年4月已有19檔,規模有1.3兆元,前五大高股息ETF年化配息率從7%~12%,許多投資人想將錢ALL IN(全數重壓),復華投信新金融商品部投資經理人彭衍翰點出九大迷思,提醒借貸族、套利族、吃豆腐族,都不適合投資高股息ETF,以免賺不到預期利益、反付出更大成本。

彭衍翰指出,高股息ETF常見迷思,一是錯認價格越便宜越會漲,發行價從最早的25元降到今年主流的10元,投資人以為價格越便宜越會漲,但其實發行價低只是讓小資族更易參與,但漲跌幅都一樣,並不是10元投資就比較容易賺到錢。

二配息其實有波動風險,彭衍翰說,受歡迎的高股息ETF配息比較穩定,有些是動用配息平準金,目的是不讓後來的投資人稀釋既有投資人的配息,應用比較健康的心態看待。

三是過去配息率不等於未來配息率,新發高股息ETF會主打同一投信基金過去的高配息率,但新募基金若價格破發,依規定不能用資本利得配息,只能配股息,未必能有高配息率。

四是指數調整頻率高,不停換成份股,可能賺了股息,賠了股價;五是換股比例高會增加換股成本、比例低配息效果可能較差;六是股息股價成長都想要,要看選股策略是否有跟上,以免兩頭空;七基金先後換股,恐出現抬轎或被放空現象;八是指標檢驗期間過短,追求高股息卻未避開景氣循環股;九是跟著外資買賣,但外資買賣變化快,未必能與外資站同邊。

彭衍翰點出三種人不適合投資高股息ETF,一是借貸族,借信貸、房貸來投資;二是套利族,解定存投資高股息,但高股息ETF可能跌價,反不如三年定存利息;三是吃豆腐族,等別檔ETF換股抬轎,小心吃到臭豆腐。

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