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《金融》行員挪用催收款 元大銀遭罰400萬

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【時報記者林資傑台北報導】元大銀行債權管理部前行員因沉迷線上賭博,擅自挪用46戶催收呆帳戶的償還款項達約288萬元,時間長達2年8個月,經該行自行清查後才事發。金管會認為,此事件顯示元大銀未完善建立及確實執行內控制度,依法裁罰元大銀400萬元。

對此,元大金代元大銀發布重訊表示,案關遭挪用款項已全數追回,客戶權益未受影響,元大銀已就相關作業機制檢視,並強化內控牽制及監控機制。

銀行局副局長童政彰表示,元大銀行自行清查時,發現債務管理部前林姓行員因沈迷線上賭博,利用辦理呆帳案件催收的職務之便,自2021年1月起至2023年9月間挪用呆帳戶繳交的償還款項合計達約288萬元。

童政彰指出,金管會認為元大銀有3項主要缺失。首先,依據元大銀催收手冊所定作業程序,相關聯繫客戶協議還款方案、申請呆帳案件減免額度,及通知客戶核准額度與繳款帳號等作業,全程均由同一催收經辦人員辦理,明顯欠缺作業牽制機制。

其次,元大銀未建立妥適的客戶債務協議結果通知確認機制,使林姓前行員得以利用作業流程漏洞,虛報不實協議債權金額,進而從中挪用款項,認為上述兩項缺失顯示元大銀未完善建立內控制度。

最後,元大銀雖對呆帳催收訂定作業規範,但林姓前行員未依規辦理,私下以個人行動電話聯繫客戶協商還款方案、並提供個人帳戶供客戶還款,進而挪用催收款項,有未確實執行內控制度疏失。

衡酌林姓行員挪用款項金額及元大銀後續有進行適當處理,金管會衡酌後依違反銀行法、內稽內控法相關規定裁罰元大銀400萬元,要求報送此案違法失職人員,並將此案例態樣傳送至銀行公會網站專區揭露。

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