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富邦金Q1獲利倍增 外資喊買 目標價給這數字

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【時報記者任珮云台北報導】富邦金(2881)法說會後,外資出具最新報告,將目標價上調7%至80.5元,重申「買進」評等。

富邦金第一季度稅後淨利為304億新台幣,年增長118%,相較於2023年第一季度的大幅上升。2023年第一季度是因財產保險損失影響而導致的淨利受衝擊。富邦人壽首季強勁的年增,同樣是受低基期因素,且財產保險業務利潤恢復正常,擺脫了2022年5月至2023年3月期間的重大損失。台北富邦銀行的淨利潤年增長22%,主要由穩健的手續費收入增長推動。

外資將2024年的預期收益上調26%,原因是壽險和銀行業務在較長時間的高利率環境下保持穩健增長。

富邦人壽的首年保費(FYP)年增長18%。公司在2024年第一季度的產品策略保持不變,仍以較高比例的定期付款產品為主。然而,由於分紅保險比例增加,VNB(新業務價值)利潤率年增下降,2024年第一季度的VNB增長僅為持平。管理層認為,當公司採用IFRS 17時,這一比例變化將產生正面影響。在對沖及外匯因素下,投資回報率保持在4.6%,主要來自於股票投資的貢獻。由於台灣與美國之間的利差保持高位,對沖成本和上季比未變。

台北富邦銀行首季手續費收入同比增長51%,主要由財富管理和信用卡業務推動。其淨利息收入也年增長14%,受穩健的貸款增長推動。淨利息利差(NIM)年增6個基點,但季減3個基點。管理層保持2024目標不變,包括貸款年增長10-12%,NIM增長5-6個基點和手續費收入年增長20-30%。

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