民眾活化手中的日圓有了新管道。今年來,不少基金公司紛紛增設日圓級別的共同基金,據統計,新增日圓級別的海外基金逾10檔,還有數檔還在主管機關待審或規畫中,由於日股最近波動較高,手中的日圓可以定期定額分批布局日股,分散投資風險。
日圓近二年來一路走低,台灣民眾因價格低或疫後出遊日本等因素一路買進,有人戲稱自己「窮到只剩日圓」,不難看出,不少民眾換了相當多的日圓部位,但由於日圓幾乎零利息,滿手日圓的結果很燒腦!
滙豐(台灣)商業銀行財富管理暨個人金融事業處資深副總裁謝德威表示,民眾的日圓部位若不想賣掉,建議可投資日圓計價的共同基金。目前市面上有一些日圓避險級別的基金,將避險成本反映在淨值中,這類型基金包括高股息類型、債券型或多重資產類型,投資人仍可享有與原幣別相仿的基金配息率。
星展銀行(台灣)財富管理投資顧問部副總裁陳昱嘉指出,儘管市場預期美國聯準會(Fed)即將啟動降息循環,未來美日利差逐漸縮小,但外匯市場可能受日銀緊縮措施的干擾,有較大的波動,投資人應留意相關風險。由於日圓是低利率貨幣,持有日圓存在較高的機會成本,投資人可視本身風險承受程度,適當布局日圓計價的基金(包括日股與全球型基金),藉以掌握投資機會。
中租基金平台總經理蘇皓毅也表示,許多基金資產管理公司都在幫旗下明星基金,增設日圓級別,如美國股債平衡型基金、歐洲非投資等級債券基金、科技多重資產基金等。