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《基金》8月6檔金融債ETF除息 2檔年化殖利率近6%

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【時報記者任珮云台北報導】根據統計,8月有35檔債券ETF除息,其中,金融債ETF除息共有6檔,包括:00786B(元大10年IG銀行債)、00844B(新光15年IG金融債)、00933B(國泰10Y+金融債)、00846B(富邦歐洲銀行債)、00773B(中信優先金融債)、00780B(國泰A級金融債);上述6檔主要鎖定中長天期投資等級,單期現金股利殖利率介於0.40%~1.44%,其中00786B、00844B等2檔,單期現金殖利率都超過1.4%以上,換算年化殖利率有接近6%的水準。

著眼全球降息腳步逐漸逼近,市場資金自下半年以來迅速流入債券ETF,特別是金融債券ETF的需求持續高漲。根據某券商財富管理主管的分析,8月份即將除息的金融債ETF-00786B與00844B兩檔,其每季配息皆100%來自海外利息所得。值得注意的是,若投資人累積該ETF的息收超過新台幣2萬元,則這部分的海外利息所得不需繳納二代健保補充保費(2.11%),可直接享有海外投資的稅負優勢。

投資專家指出,以往大眾習慣將資金存入銀行賺取利息,而在當前降息環境下,投資金融債券獲取收益將更具吸引力。以現階段的中長期投資等級金融債券指數來看,平均到期殖利率超過5%,平均票息率也達到4%以上。例如,00844B追蹤的ICE美林15年期以上美元金融債指數,其最新數據顯示,平均到期殖利率為5.24%,平均票息率達4.45%,具備相當吸引力。

在投資風險方面,券商法人強調,投資債券ETF最擔心的就是債券違約風險。然而,根據S&P Global Rating Research的數據,自1981年至2023年間,各類債券的違約數據顯示,銀行業發行的債券加權平均違約率僅0.45%,非銀行的金融債違約率也僅1.03%,遠低於非金融業公司債違約率的1.94%,這反映出金融債券的信用品質優良,適合進行中長期投資。

專家建議,金融債券ETF因具備高度監理特性,違約率相對較低,加上降息循環的來臨,金融債券ETF不僅能鎖定高配息標的,提升投資收益吸引力,未來還可能享受債券價格上升帶來的資本利得。這使得目前的海外債券ETF成為標的好、息收好、時機好的「三好」配置。

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