國泰金（2882）上半年稅後大賺717億元，創史上同期次高，超過2023全年515億元，法人表示，壽險股票實現資本利得豐厚，且放款、財管業務成長動能強勁，預期國泰世華銀獲利可望持續增長，由於國泰金今年獲利將明顯回升，且各子公司資本充足，保守預期2025年將配發2.5元以上現金股利，換算現金殖利率可有4％，因此重申國泰金「買進」建議，目標價69元。
國泰金今年上半年歸屬母公司稅後淨利717億元，年成長121％，EPS為4.66元，獲利成長主要因國壽股票實現資本利得大增，獲利年成長281％至486億元；國泰世華銀核心收益成長強勁，獲利年增15％至200億元；產險防疫保單影響減少，獲利年增618％至13億元。
法人表示，國壽截至今年第二季底整體可運用資金為7.9兆元，增持部位以現金、台股為主，因今年股票市場表現強勁，國壽股票實現資本利得優於預期，投資利差有望轉正，因此，上修國壽2024年獲利約兩成，可望年增2.6倍，不過，2025年則在資本利得墊高比較基期下，預估國壽獲利將年衰退逾1成。
在銀行方面，國泰世華銀今年第二季底放款餘額為2.43兆元，年成長14％，不論企業放款、房屋貸款、個人放款（非房貸）皆為成長趨勢，在放款成長、淨利差擴大下，今年上半年淨利息收益為289億元，年成長12％。資產品質方面，今年以來無顯著大額新增壞帳產生，至第二季底逾放比、呆帳覆蓋率分別為0.12％、1358％，資產品質優於產業平均水準。整體而言，在放款、淨手續費收益、淨提存同步上修下，法人上修國泰世華銀2024年獲利預估16％，年成長逾2成。
在資本適足率方面，法人指出，國壽最新揭露至今年第二季底資本適足率為352％，高於200％法定下限許多；國泰世華銀最新揭露整體資本適足率、第一類資本適足率、普通股權益比率各為15％、13％、11.3％；國泰世華產險在國泰金2022年底完成15億股普通股現金增資案，共籌措525億元資金，並挹注100億元予產險子公司後，今年第二季底產險子公司資本適足率已提升377％，各子公司資本皆充足無虞。
法人表示，受惠2023年投資市場回升，國泰金各子公司資本充足，2024年配發2元現金股利，換算現金股利配發率為62％，明顯高於過去十年平均水準的46％，以今年7月1日除息前一日收盤價計算，現金殖利率為3.4％。而按目前預估國泰金2024年每股獲利水準，並保守以35~40％現金股利配發率推估，預期國泰金2025年現金股利有望提高至2.5元以上，換算現金殖利率4％以上。