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發展亞洲資產管理中心 李長庚:證券化是捷徑

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發展亞洲資產管理中心為當前台灣金融市場的首要任務,行政院經濟發展委員會顧問、國泰金總經理李長庚10日對此表示,此一話題金管會談了很久,希望這次一定要成功,「不要再等20年」,他並以業者的立場提出五大建言,期待成為戰略政策。

李長庚說,台灣近年藏富於民,目前香港、新加坡資產規模皆超過4兆元,但港、星本國市場並不大,因此是管別人的錢、第三方的錢;韓國雖不是資產管理中心,也能管好自己的錢;只有台灣,外流的資產是留在台灣的3倍之多,究其原因,就是因為沒有好的資產管理機制。

李長庚提到兩大障礙,一是金融監理,早期日、韓都與台灣一樣是正面表列,但近年日本金融服務提供法,針對可銷售商品採取負面表列,韓國則是用概括式表列,列出可銷售的金融商品,如果台灣採負面表列,金融商品將有大幅的空間可以銷售;二是稅制,因台灣有很強的製造業,因此稅制不能只考量金融業需要,但可考量戰略性意義提供稅制優惠,支持資產管理中心發展。

李長庚五大建言的主要內容是:一、開放勞退自提自選標的或雙軌制,即自提部分給予民眾投資選擇權,過去十年大盤指數與勞退報酬率差一倍,如資產管理中心可以成立,自提部分可開放給資產管理平台管理;二、參照日本NISA推動TISA,這部分金管會2017年就在爭取,至今還在努力,「希望財政部用更大格局,來思考幫助年輕人及早理財。」

三、參考新加坡透過證券化機制讓更多金融商品上架,如債券ETF,一開始是保險公司投資海外債券,透過投信加以包裝,就能讓國內投信賺到管理、行銷、包裝等費用;四、以壽險資金壯大投信。以國壽來說,原本將部分資產轉到投信,但一段時間後還是搬回來,因為投信基金當天不能反向交易,且買單一公司加總不可超過10%,若20家保險公司委託投信管理,每家就只剩0.5%額度;五、可在國際金融學院開立專門亞洲資產管理中心學程,培養人才。

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