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ETF帶飛 銀行數位理財夯

提供基金申購費用優惠、24小時隨時可投資、低門檻,搶攻年輕人市場

近年來國內台股ETF投資風潮席捲市場,銀行結合ETF基金的數位理財熱度也明顯增溫。圖/本報資料照片
近年來國內台股ETF投資風潮席捲市場,銀行結合ETF基金的數位理財熱度也明顯增溫。圖/本報資料照片

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銀行數位理財新策略搶市
銀行數位理財新策略搶市

因應網路世代來臨,多家銀行推出數位帳戶提供新型態的理財服務,多數以基金申購費用優惠、全天24小時隨時可投資、門檻只要新台幣1,000元等訴求,來吸引小資族。近年來國內台股ETF投資風潮席捲市場,銀行結合ETF基金的數位理財熱度也明顯增溫,整體透過數位通路投資基金的申購量與人數呈現成長。

各家銀行鎖定年輕族群的數位理財,逐漸從過去的存款與換匯優惠,轉向提供基金理財方案,包括台北富邦銀行、玉山銀行、台新銀行、永豐銀行、中信銀行等,都有提供基金投資的相關優惠。例如受年輕世代歡迎的台新Richart APP就提供低投資門檻、主題基金等多項套餐,讓小資族可輕鬆參與基金投資。

北富銀數位理財服務「奈米投」提供聚焦台股ETF的「奈米2號」,今年6月下旬,資產規模已突破10億元,至7月底資產規模年成長168%。根據北富銀統計,數位理財服務中的「奈米2號」的四種投資組合中,以布局台灣高股息ETF、債券型ETF為主的「投配息」組合,今年來一直盤踞暢銷排行榜,近半年投資人數成長逾29%,至7月底止,客戶數佔奈米2號56%,排名第一;資產規模亦有顯著成長,短短半年成長66%。

玉山銀今年以來推出透過APP、網路銀行申購主題基金不限筆數、不限標的終身0手續費與信託管理費優惠,且強調24小時都可投資、天天都可扣款、最低門檻1,000元。玉山銀表示,統計上半年數位通路申購筆數,較去年月均數成長約4成。

業者分析,便利性成數位理財市場規模持續成長主因,例如申購時可選擇「配息入帳戶」並開啟LINE官方帳號通知功能,當發放現金配息至客戶帳戶時,金流動態一目了然,也可選擇股息累計再投資,達到放大投資效益。

銀行數位理財投資基金的門檻大多最低只要1,000元,比多數銀行或基金平台、投信公司每月至少3,000元更少,對於資金有限的但又想參與台股投資的小資族來說,成為相當親民的管道。銀行業者預期,今年在ETF投資風潮帶動下,整體數位理財市場規模也可望隨之成長。

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