根據政治大學與台灣人壽共同發布的「台灣高齡社會退休生態觀察指標」報告指出,38歲是民眾開始規劃退休的平均年齡,顯示年輕世代對退休規劃的重視。兆豐銀行宣布,即日起至11月30日止,針對35歲以上客戶推出「兆豐享樂退 息在好FUND心」基金定期定額申購手續費0元活動,精選12檔股票型、債券型及平衡型基金,只要透過網路銀行或行動銀行線上申購,即可享免手續費優惠。
兆豐銀行表示,對一般上班族來說,退休金的累積,最簡單的方式就是「定期定額、長期投資」。在金融市場波動下,投資人常擔心買高或賣低,定期定額投資可有效降低平均投資成本,不必花時間在市場波動中擔心進場時點,減少長時間盯盤及判斷高低點的困擾,更可有效分散風險,並有機會獲得穩定且合理的報酬。
隨著聯準會貨幣政策轉向寬鬆,在景氣軟著陸的基本預期下,股、債市將有表現機會,兆豐銀行建議,投資人可評估自身的風險屬性後,選擇適合的基金類別進行定期定額投資,較積極的投資人可選擇波動較大的股票型基金,以追求長期資產放大的效果;相對保守的投資人可配置在債券型基金,或選擇兼顧成長與穩健特性的平衡型基金,讓退休理財規劃更有安全感。
兆豐銀行此次針對35歲以上的客戶推出「兆豐享樂退 息在好FUND心」優惠活動,於11月30日前透過網路銀行或行動銀行定期定額申購專案基金,並於申購畫面選取專屬優惠代碼「113Q4RET」,每人限1筆,可享申購手續費0元優惠。