今年以來有一檔基金漲逾300%,但投資人已買不到!原來該基金正是當年街口小霸王、街口金科董事長胡亦嘉為了推「街口託付寶」所成立的「街口多重資產基金」,如今面臨清算終止。金管會指出,該基金在2019年成立,2020年3月開始淨值低於2億元、今年9月26日公司公告已達清算標準。
據了解,該基金最大持有人胡亦嘉及關係人撤出1億多元後,規模剩數萬元,受益人也剩2人,2名都是當年街口投信的員工已皆離職。
據Cmoney統計,今年以來至2024年10月4日止,投信發行基金績效第一的街口多重資產基金,今年來漲幅高達318.75%,足足是第二名的4.5倍,但再細究發現,截至今年8月底,該基金受益人數只有5人,讓人意外翻出街口託付寶的血淚史。
街口支付在2018年力推「台版餘額寶」─託付寶服務,標榜儲值享高息,但因當年電支業者非銀行不能接受存款而胎死腹中,後來胡亦嘉成立了街口投信,換個方式推託付寶,主打民眾透過街口App存入資金購買「街口多重資產基金」,只要1元就可以加入,每日計息,「預期」年利率1.2%至2.5%,比銀行1年期定存利率高很多。
但該服務因有「保證獲利」的誤導之虞,後來被金管會重罰300萬元、予以警告處分、併令限制該公司不得受理投資人透過電子支付帳戶申購買回所經理的「街口多重資產證券投資信託基金」,此外,金管會還命令街口投信解除董事胡亦嘉的職務。
街口投信指出,「街口多重資產基金」股債皆可投資,一開始以債為主,後來轉為股,然而,2019年成立後,隔年就遇到新冠肺炎疫情,因有做避險,基金淨值就持平在7、8元,今年9月18日至今淨值漲幅較大的原因,主要是9月16日有受益人大額贖回的動作,造成基金淨資產規模由約新台幣1億1,193萬元下降為新台幣1萬7,738元,收益權單位數由1,481萬下降為2,000。
街口投信說明,雖然受益人在9月16日大額贖回,但公司於9月26日付款,期間陸續賣出有價證券,並將其款項陸續轉換回新台幣帳戶,逐日產生利息(共計新台幣1萬3,645元),再加上基金外幣帳戶活存利息於9月30日入帳(共新台幣2萬9,519元),這4.3萬利息收入,依規定歸屬於這2,000收益權單位數之受益人所有,造成淨值上漲影響數合計共新台幣21.58元。
街口投信已公告,「街口多重資產基金」淨資產價值於今年9月25日的最近三十個營業日平均值已達信託契約規定基金終止契約之標準,公司已在今年9月26日向金管會申請終止該基金信託契約及清算,在取得金管會核准後,將依規定進行基金清算程序。