為因應虛擬資產服務之事業或人員登記制度將於明年生效,登記制生效後,還有個「過渡條款」能讓業者準備,針對各項登記制度涉及的變動,國內業者已開始調整人才端、系統端和用戶端符合要求,引進反洗錢和KYC系統,並積極與金融機構討論潛在合作機制,可說是裡外忙翻;而國際業者則因尚無任何一家通過洗錢防制法遵聲明,在登記制生效前,恐要繼續度過無法落地合規營業的空窗期。
業者紛紛為準備登記制動起來,MaiCoin集團指出,已開始調整內控機制、準備登記制申請文件,力求符合登記制要求,包含資安、虛幣上下架、客服、行銷廣告、風控機制等,並積極與金融機構討論現行與潛在的合作機制,包含用戶出入金、虛幣保管等;對於用戶端的保護措施,風控機制會持續運作、打詐,維護用戶資產。
XREX集團指出,針對登記制的準備情形,正從多面向著手進行,例如,參考國外VASP相關法規與監管趨勢,建置法遵與資安團隊、增加專業人員之能力訓練,以及強化人員配置資安系統的投資;在用戶端方面,近期優化的措施包括導入反洗錢輔助工具TRM Labs的幣流追蹤系統、執行姓名檢核worldCheck資料庫,確認非面對面開戶的身份認證TWID認證等,後續預計再導入FIDO PassKey強化KYC機制。
幣託交易所指出,早在成立初期便逐步建構各項內控機制,涵蓋交易樣態監控、資安系統、洗錢防制、KYC管理、產品上下架機制等面向,並定期配合主管機關滾動式調整內部作業流程與規範,日後將配合登記子法、打詐子法以及自律規範之架構,逐步強化內控機制;在用戶保護方面,幣託自行研發風險管理系統,近期更與多家國際頂尖的FinTech業者展開洽談,目標導入成熟技術並加以整合。
禾亞數位科技(HOYA BIT)則指出,已聘請具有金融和區塊鏈合規經驗的專業人士以迅速調整,並進行內部培訓;資安方面採用行業領先的防火牆技術和實時監控系統、進行滲透測試等;虛幣上架前需進行代幣項目的背景、技術及法律合規性全面審查,虛幣託管與資金管理則採用多重簽章技術,減少未經授權的存取風險;用戶的台幣資產亦有遠東銀行台幣信託合作,同步推出如定期資安檢測並向用戶公告、多管道的全天候客服等。
對比國內業者如火如荼的展開登記制準備,國際業者則多已有跨國資源或在他國有相似經驗,能以較多資源因應政策調整,不過,據傳已有國際業者早在數月前送件申請洗防法遵聲明卻遲遲未通過審核,如今業者在登記制生效前,可能至少有3個月的空窗期無法在台灣落地合規營業。