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這檔高股息ETF今年飆逾4成 最新配息出爐！
今年以來高股息ETF不只配息亮眼，績效更是勝過多檔市值型ETF！根據CMONEY統計至11月30日，大華優利高填息30（00918）不含息的市價報酬率高達 41.47％，在同類型中排名第2。 大華銀投信1日宣告大華優利高填息30（00918）最新配息金額，每單位配發0.67元，以11月30日收盤價計算，單次配息率為3.15％。00918自今年第二季以來共配息三次，共配發1.62元，欲參與本次配息之投資人，請記得於12月15日前持有。 大華銀投信指出，大華優利高填息30ETF為台灣首檔將個股填息紀錄納入指數篩選方法的高股息ETF，目前有近八成的成分股已完成今年的填息。在績效部分，受惠於AI的題材，今年以來總報酬接近五成，加上第三季配息金額每單位0.75元，吸引不少投資人進駐。12月底將進行掛牌以來的第三次成分股轉換，後市表現值得期待。 大華優利高填息30ETF經理人徐慧芸表示，台灣加權指數30日收在17,433.85點，逼近今年高點17,463.76點。展望後市，除觀察美國聯準會利率動態外，根據統計，每年第四季至隔年第一季的單月表現平均均為正報酬。同時，台灣過去大選年也多為正報酬，但若投資人擔心個股波動，不妨透過高填息ETF做到分散布局，同時掌握總報酬成長的機會。 徐慧芸指出，隨著企業庫存陸續調整完畢，晶圓代工、ODMs、手機與PC供應鏈等有望回歸基本面表現。展望2024年，預計整體整體台股盈餘將有雙位數成長。除了透過選股布局於評價面偏低與基本面觸底的個股外，透過填息因子篩選出長期總報酬持續成長的公司並長線布局，也能在股市短線震盪中為自己撐起保護傘。
高股息基金存股熱 今年績效拉風
近年來投資人觀念大轉彎，不再頻繁進出而是以「存股」來創造被動收入，統計投信發行15檔主打台灣高股息的基金及ETF績效，今年以來高股息基金平均報酬率達39.7％、高股息ETF則為28.8％，受惠長期永續議題持續發燒，及半導體明年動能轉強，後市大有可為，拉回都是進場布局時點。 華南永昌台灣環境永續高股息指數基金經理人蔣松原表示，台股殖利率長期優於全球股市，加上今年台股企業整體獲利向上，可望帶動高股息相關個股表現。目前可從兩大指標確認現在就是台股的進場時機，一是外資近期對台股態度明顯轉多，外資資金持續回流，行情易漲難跌；二是人工智慧商機及科技新品備貨需求挹注，內需消費動能穩健，表示景氣回溫趨勢確立，對明年展望持續看好。第四季是台股的傳統旺季，過去十年台股第四季勝率高達8成，建議投資人可逢低布局。 台新中國通基金經理人魏永祥指出，製造業供應鏈庫存多已降至健康水位，若國際通膨能持續降溫，搭配聯準會明年下半年有望降息，終端需求將可望回升，進一步帶動科技、傳產等整體需求、獲利進入成長循環。過去總統大選前一季的台股行情多有所表現，做夢行情亦多於年底至第一季發酵，預期第四季台股仍有漲升行情可期。類股布局方面，核心持股可以半導體、光電、網通、電子零組件等為主；傳產股以紡織、重電等族群為主。 野村台灣創新科技50 ETF經理人林怡君認為，AI趨勢仍未改變，台灣相關供應鏈將持續受惠，短期內中美雙方關係和緩，有助台股多頭格局。且經驗顯示，12月外資買超機率大，及過年紅包與大選行情加持，維持樂觀看法，看好明後年創新科技的未來成長性，建議定期存股中長期布局，順勢掌握未來創新科技趨勢財。 國泰投信ETF研究團隊強調，第四季台股行情多半提早反應，未來上攻力道更是充足，步入傳統科技產業旺季，台股重返榮耀，這兩周來已連續多日上漲，後市推薦布局高股息搭配市值型的ETF，一次打包台股重要多檔龍頭企業，投資不漏接。
外資連3天買超冠軍是它 單日12.9萬張創掛牌紀錄
【旺得富理財網 王順泉】台股今天在平盤附近狹幅震盪，尾盤爆出大單拉抬台積電、廣達、富邦金、國泰金等權值股，最後一盤跳升41點，終場上漲63.29點，收17433.85點，創今年收盤新高，成交量4027億元。今天外資買超80.13億元，投信賣超18.38億元，自營商賣超26.46億元，合計3大法人賣超35.30億元。 開發金日前法說會公布前3季EPS 1.05元，明年可配發股利，一甩今年零股利的窘境，連續3天蟬聯外資買超冠軍，今天加碼擴大至12.9萬張，創開發金掛牌以來紀錄，累計11月共買進43萬3079張，為全月冠軍。中信金本月來買超34萬906張居次。 外資對於高股息ETF立場飄移不定，昨全面加碼，但今天又轉為賣超，00929拋出近5千張，入列賣超前10名。00878國泰永續高股息、00919群益台灣精選高息也分別減碼2547、2403張。 法人表示，美國聯準會鷹派理事沃勒首度鬆口提及未來可能降息的條件，振奮市場信心，資金流向風險性資產的趨勢更加強化。主計總處雖下修今年經濟成長為1.42%，但今年第4季估反彈至5.22%，明年全年則調高為3.35%，可見景氣已從谷底逐步走高。台股資金面與基本面同步加溫，可望由資金行情轉入景氣行情，不過，短線漲多震盪難免，指數整理過後有機會再上攻。 外資今天買超上市個股前10名為：開發金(2883)129015張、宏碁(2353)35878張、中鋼(2002)35433張、中信金(2891)24345張、華泰(2329)15795張、南亞科(2408)15033張、元大滬深300正2(00637L)10981張、國泰金(2882)7638張、元大台灣50(0050)6955張、華南金(2880)6390張。 外資今天賣超上市個股前10名為：聯電(2303)32394張、緯創(3231)18380張、統一(1216)12568張、鴻海(2317)6786張、群創(3481)6165張、友達(2409)5651張、長榮航(2618)5631張、遠東新(1402)5464張、上海商銀(5876)5341張、復華台灣科技優息(00929)4839張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF五大人氣王曝光！這檔登官股賣超第一名 外資反手撿
【旺得富理財網 旺得富編輯中心】第一檔高股息月月配00929（復華台灣科技優息）昨（11/29）收盤站上18.31元，創下9/15的收盤新高，雖然八大官股昨天賣超第一名即為00929總計6,000多張，不過外資卻反手撿進1.3萬張，呈現土洋對作。 00929即將公布11月配息狀況，一般預料會維持0.11元的可能性高。從10月底低點以來，00929漲幅超過1元，卻讓許多存股族買不下手。有網友在臉書社團裡抱怨，當時以16元買的00929，後來賣掉賺了資本利得，現在卻買不回來，「成本越來越高，好像白忙一場」，引發其他網友共鳴，「千金難買早知道」、「一直漲真的越看越肚爛」，共有近500人按讚。 為了因應規模擴大，00929近期改變權重編制，除了每年6月換股操作之外，新增加3次權重定期審核，並且拉長調倉期，但成分股及檔數不變。 以近5日成交量來看，00929以日均量6.5萬張拿下人氣王冠軍，其次前5名依序為00919（群益台灣精選高息）4.8萬張、00878（國泰永續高股息）3.9萬張、00934（中信成長高股息）1.4萬張、00935（野村台灣新科技50）8900餘張。 近兩天八大官股對台股皆呈現賣超，昨天賣超14.3億元，其中賣超第1名即為00929，賣超張數6099張，此外還賣超00878計2400多張、0050（元大台灣50）1500多張、00900（富邦特選高股息30）。 和八大官股不同調，外資昨對高股息ETF站在買方，買超00929計13686張，00878共4654張，00900共3497張。 免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息全輸了 這類ETF近月績效1成起跳 0050只排第5名
【旺得富理財網 王順泉】台股近1個月以來反彈約1,400點，加權指數昨收盤價正式超越香港恆生指數，引發市場關注，不過，指數臨近前高17,463點，出現漲勢收斂震盪整理。法人表示，美國升息估告一段落，資金湧入台股匯雙漲，加上產業面庫存去化、明年景氣回溫，台股中長線不看淡，散戶投資人可透過市值型ETF，廣泛布局一籃子成分股，搭上台股指數漲升列車。 台股今年震盪激烈，上半年大漲後8~9月重挫回檔，部分高股息ETF上半年受惠於AI飆漲，績效亮眼，例如0056元大高股息、00878國泰永續高股息等，另外，訴求低波動的00713元大高息低波、00731復華富時高息低波等，也因回檔不深，報酬優於大盤。 不過，11月以來隨著外資回流，加碼台積電、聯電等電子權值股，以及中信金、開發金等金融股，市值型ETF開始發動漲勢，0050元大台灣50、006208富邦台50等，近1個月績效開始超車高股息ETF。 若以無槓桿、持有現股為主的台股「原型」ETF來看，近1個月績效最整齊亮眼的，莫過於半導體ETF，包括00904新光臺灣半導體30、00892富邦台灣半導體、00913兆豐台灣晶圓製造、00891中信關鍵半導體等，報酬率都在1成左右，其中00904達11%最高。 以台股權值股為主的市值型ETF，近1個報酬率則以006204永豐臺灣加權最佳，達8.01%，其次為006203 元大MSCI台灣7.85%、00923群益台ESG低碳50 7.83%、00922國泰台灣領袖50 7.52%、0050元大台灣50 7.50%。(見下表) 台股市值型ETF近月報酬多落在7~8%，相較高股息ETF的平均6.5%高出一截，顯示若台股進入基本面回溫的主升段，持有市值型ETF報酬率，預估將優於高股息ETF。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股ETF規模井噴 成台股扛大旗新法人
台股ETF規模暴衝，護盤新勢力成形。過去股市不穩定時的最大穩盤力量是國安基金，在國人資金瘋湧入台股ETF、台股高股息ETF後，585萬名台股ETF投資人形成的「愛台灣」護盤大軍，資金規模已超過1.26兆元，尤其台股高股息ETF吸引大批投資人定期定額投資，螞蟻雄兵推高ETF規模後，基金持續買進ETF成份股，形成台股撐盤力道。 今年台股ETF「光速」成長。據CMoney統計至10月27日，台股ETF規模今年成長3,855億元，總規模上衝1兆2,599億元、占台股市值2.47％，光是三檔ETF就已超過國安基金5千億元的規模，包括元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878），規模都已破2千億元，至10月30日分別來到2,854億、2,297億及2,146億元。 今年規模飆最快的前五大ETF檔檔吸金力都很強。排名第一的就是首檔主打「月月配」的高股息ETF復華台灣科技優息（00929），今年6月才成立，僅花150天就突破千億元，至10月31日規模已增959億元；成長力道排第二的就是「國民ETF」、投資人數破百萬的國泰永續高股息（00878），前十月增加778億元；排名第三的元大高股息（0056）增577億元，排名第四為群益台灣精選高息（00919）增加489億元，老牌的元大台灣50（0050）則排第五，規模增352億元。 若是以過去23年國安基金進場護盤金額7.56億至1,227億元來看，至少有4檔破千億的ETF都具有護盤實力。 再看到今年十月台股ETF「定期定額人氣王」，光是前三大即元大台灣50(0050)、國泰永續高股息(00878)及元大高股息(0056)，定期定額穩盤的投資人數就多達62.89萬人，前20大合計交易戶數更破百萬、達100萬3,332戶、定期定額投資金額也近百億元，已達95.71億元。 為何台股ETF這麼熱？像元大台灣50(0050)今年最高規模衝到3,590億元的新高，主要原因在於與主要權值股走勢連結，具有與高股息ETF不同的報酬特色，不會錯過大盤漲幅，被多數存股族是為參與台股長期市值成長的主要標的。 國泰永續高股息ETF基金經理人游日傑表示，00878因具備ESG篩選、低本益比、低股價淨值比、良好股息收益率等價值股多項特性，在去年股債雙殺的市場中，規模大增千億元，受益人數增加51.4萬人，為台灣所有ETF排名第一，真正發揮穩定市場的重要力量。 復華投信則指出，復華台灣科技優息（00929）規模快速成長主要是息收佳，預估年化配息率介於7.3％至8％間，且是台股首檔月配息型ETF，正好成為台股投資人透過布局ETF，打造每月現金流的選擇。加上每月配息金額較低，可省下被課徵二代健保補充保費之支出，另外，績效也突出，報酬優於同期間的大盤及電子指數，打破一般人對電子股波動度大的刻板印象。
櫃買指數飆 中小ETF超吸金 這檔月月配規模暴衝
中小型股持續發動上攻，櫃買指數29日衝破230點，再創近兩年來高點，盤面唯三的台股中小型ETF：富邦台灣中小（00733）、元大中型100（0051）、台新永續高息中小（00936），伴隨著櫃買創高，表現也相當亮眼。法人分析，統計中小型股在第四季至2024年第一季報酬表現最好，結合年底投信、集團作帳，以及題材、作夢行情，可望成年底參與行情新選擇。 據統計，00733、0051、00936三檔中小ETF中，以成立不到一個月的00936規模、受益人都衝上最高，00936在募集時規模就達到10億元，上市第一天則直接翻倍，短短三周至29日規模則來到34.28億元，勝過兩家大型投信的中小ETF，00936除了中小主題，還主打永續、高息，以及月月配，相對更受到市場注目。 從報酬率來看，大盤2023年以來表現22.87％，00733、0051以含息價格計算，2023年以來高達67.96％、41.75％，均完勝大盤，00733表現更是亮眼，00936則11月8日才掛牌；若三檔ETF比較含息報酬率，00733自8日以來以7.89％居冠、00936以4.13％居次。 00733年配兩次、共發1.3114元，殖利率2.59％；0051年配一次、配2.5元，殖利率3.53％。00936則因為剛掛牌，預計等累積足夠的可分配收益後開始配息，業界透露，時間點最晚2024年6月開始月配機制。 兆豐投顧副總經理黃國偉表示，加權指數這波大漲由外資推動，有一個現象是傾向短暫、集中式的買入，隨後再觀望、賣出，時機點都落在台幣升值的時候，整體買超三、四周後轉向，因此2023年除了指標中大型股，如AI概念大漲創高外，其餘表現2023年並沒有中小型股活躍。 富邦投顧董事長蕭乾祥指出，中小型股近期受惠櫃買指數量增率先突破前高，以及年底財報空窗期的轉機、作夢高峰期，吸引盤面資金轉進，近兩日表現優於大型股。
外資瘋買這檔金融股近4萬張 5檔熱門高股息ETF全收
【旺得富理財網 王順泉】台股今天小漲29.31點，收17,370.56點，成交量3,217億元。加權指數昨天一度超越港股恆生指數，由於今天港股收盤續跌360點，台股領先港股擴大至377點。今天外資買超98.94億元，投信買超0.74億元，自營商賣超7.87億元，合計3大法人買超91.80億元。 開發金尾盤爆出6.3萬張巨量，今日成交20.6萬張，為台股最大量個股，外資今天大買3.98萬張，登上買超冠軍。 存股族最愛的高股息ETF，外資今天加碼00929 1.36萬張、00878 4,654張，入列買超前10名。另買進00900富邦特選高股息30 3,497張、00919群益台灣精選高息3,101張、0056元大高股息2,920張。 至於賣超部分，陸股相關ETF在前10名中佔了3檔，分別是富邦恒生國企正2、中信中國高股息元大滬深300正2等。 法人表示，美國聯準會官員釋出鴿派訊息，強調對抗通膨取得良好進展，加深市場對於升息結束的預期，資產管理巨擘富達更預測利率已見頂，估明年下半年將開始降息。美元指數再度破底，台幣早盤大升近2角，不過台股由於昨天漲幅大，今天漲勢趨緩。大盤指數臨近前波高點，可能震盪加劇，須留意勿追高，逢回可布局明年產業面改善或向上成長族群。 外資今天買超上市個股前10名為：開發金(2883)39,880張、宏碁(2353)2,4149張、元大台灣50反1(00632R)22,367張、中鋼(2002)19,295張、復華台灣科技優息(00929)13,630張、華泰(2329)13,147張、亞太電(3682)5,121張、國泰永續高股息(00878)4,654張、欣興(3037)4,586張、南亞科(2408)4,299張。 外資今天賣超上市個股前10名為：聯電(2303)15,888張、富邦恒生國企正2(00665L)13,663張、中信中國高股息(00882)12,383張、長榮航(2618)11,450張、群創(3481)11,265張、華航(2610)10,318張、台泥(1101)10,214張、元大滬深300正2(00637L)7,360張、復華富時不動產(00712)6,931張、友達(2409)6,624張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878持續調節 這檔連6天賣超逾23萬張 大摩趁機炒底買最兇
【旺得富理財網 旺得富編輯中心】正值00878（國泰永續高股息）進行調整成分股，開發金遭投信連續賣超6個交易日，總計賣超23.2萬張，根據國泰投信官網，目前00878手上還持有26萬張開發金、11.1萬張宏碁、11.1萬張中鋼及2.9萬張南亞科。 開發金遭00878從11/21開始出脫，但也從當天開始，每天在龐大賣壓之下，開發金尾盤總是有買盤力道支撐，偷偷拉幾個檔次不足為奇，股價從11/20收盤11.9元到昨天已經來到12.55元，漲幅超過5.4%。 根據券商進出明細，6個交易日來買超最多的分別是大摩（摩根士丹利）8.2萬張、高盛5.1萬張、美林3.3萬張、花旗環球2.9萬張、摩根大通1.3萬張、瑞銀1萬張、匯豐9700張、野村6400張、兆豐-忠孝3,100張、國泰證券3,000張。 開發金昨開法說會，財務長黃碧玲表示，到9月底之前未實現資產是正數，且雙重槓桿比回落到124%，明年配息「只要看今年獲利就好」，意謂明年有機會配發股利，讓88萬小股東鬆口氣。市場估開發金明年有望配0.6元，以昨天收盤12.55元計算股息殖利率為4.7%。 統計00878剔除的4檔股票從11/20至昨天的漲跌幅分別為：開發金5.4%、南亞科5%、中鋼3.1%、宏碁0.7%；納入3檔股票漲跌幅為：世界先進1.4%、統一0.4%、聯電-2.4%。 免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
7檔月配息ETF大閱兵 這檔3天吸金150億元 唯一千億級月配債是「它」
【旺得富理財網 王順泉】「月配息」成為今年ETF熱賣的「流量密碼」，高股息ETF中，00929復華台灣科技優息創下規模最快突破千億紀錄，本月陸續有00934中信成長高股息、00936台新臺灣永續高息中小型等2檔掛牌，主打「月配息」。不僅高股息ETF，新募集的債券ETF 00937B群益ESG投等債20+，短短3天募集超過150億元，創台灣債券ETF紀錄。 目前市場上月配息債券ETF已有00772B中信高評級公司債、00773B中信優先金融債、00933B國泰10Y+金融債等3檔。其中00772B規模達1200億元，為國內第2大債券ETF，僅次於00679B元大美債20年；而00773B規模也有854億元，名列第7大。00933B則在10月19日剛掛牌，規模135億元。 未來00937B在12月5日掛牌上市後，月配息的債券ETF將達到4檔，若加上3檔股票型的月配高股息ETF，市場上月配息ETF將達到7檔，對於想要月月領現金、且希望股債資產配置的投資人來說，增添了不少選擇。 以ESG債券ETF而言，00937B為國內首檔採月月配且規劃收益平準金機制，追蹤指數為ICE ESG 20年期以上BBB級成熟市場大型美元公司債，納入ESG為成分債券篩選標準，發行價格15元，低門檻適合小資族。每月配息滿足穩定現金流需求，將於2024年2月進行首次除息。 00937B經理人曾盈甄表示，從債信品質來看，投資級債因信用評級高，違約率極低，其穩健特性有助抵禦市場波動。再從收益面考量，就投資級公司債的評級中，以BBB評級的殖利率水準更勝一籌，超過6%。挑選重視ESG企業所發行的公司債，還能掌握全球永續投資趨勢，有助提升投資績效。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《台北股市》台股明年譜慢牛 操作更要有耐心
【時報記者任珮云台北報導】2023年在FED降息預期和AI伺服器大牛股跳舞下，台股企圖仰攻「萬八」，但壓力重重；展望2024年，凱基投信台股投資團隊主管施政廷今天表示，若形容2023年台股大盤是激情的奔牛行情，2024年台股則可能譜出慢牛走勢，股息期望不宜過高，高股息期待應介於4.5%~8.25%，回歸投資本意，能繳出總報酬成長才是投資高股息的王道。2024年台股循環週期將在擴張與趨緩間擺盪，預期成長、股價動能與低波動因子相對有較好的表現機會。在2024年的實質企業獲利會上揚，但評價難以大幅成長下，操作上需要更有耐心與應對策略。 永豐投顧則認為，台股本波突破的背後是美股大漲，基礎是美國通膨降溫，也意謂過去的金融環境將有根本的改變。先不考慮FED未來降息的可能原因，中短期金融市場將因為壓力緩解出現明顯的反彈，因此在基本面的支持下，行情應該有相當一段時間發展。 凱基投信新事業發展處主管穆正雍指出，近年台灣ETF在各種投資主題、配息方式的推波助瀾下，成為國人最愛的投資標的之一，尤其是高股息ETF，儼然已成為投資人用來存退休金的核心資產。過往投資高股息的投資人，很容易陷入一味追逐高殖利率，卻賠價差的投資痛點。因此，布局高股息，必須同時兼顧股息表現和股價成長的投資策略。
八大官股掃貨00919居冠 同步跟進00878進行個股調節
【旺得富理財網 旺得富編輯中心】八大官股近期賣多於買，上周五再度減碼台股8.5億，統計上周以來買超冠軍為下月即將第3度除息的00919（群益台灣精選高息），總計敲進1.6萬張；而賣超冠軍則為近來遭00878（國泰永續高股息）剔除的開發金，賣超張數高達5.9萬張。 八大官股追隨00878的腳步明顯，00878近期針對成分股進行調整，新納入的成分股共有3家，分別為世界先進、聯電及統一，都成為八大官股上周掃貨的標的，分別掃進1.2萬張、6,100多張及2,600多張。 至於00878剔除的4檔成分股開發金、宏碁、中鋼、南亞科，八大官股上周也分別賣超5.9萬張、1.6萬張、8,700多張及4,700餘張。 而在買超的ETF部分，八大官股買超的有4檔，主要鎖定在高股息和美債相關，同時也買進1檔「反1」。買超最多的高股息ETF為00919，其次為00929（復華台灣科技優息）；而買進的美債則為00679B（元大美債20年）及00687B（國泰20年美債）；至於買超的「反1」則為00632R（元大台灣50反1）。 00919將於下月除息，市場認為和前2次同樣配息0.54元的機會大，截至上周為止，00919規模來到548.2億元，最新受益人數27.3萬人，11月以來增加3.78%，如果以0.54元及上周五收盤價21.46元計算，單季殖利率仍有2.5%，全年上看10%；至於規模衝上千億的00929，上周最新規模來到1044.4億元，受益人數46.5萬人，11月以來增加比率為4.29%。 在賣超部分，八大官股除跟進00878賣超4檔個股外，前十名中也有4檔金控股，且幾乎都是今年績效不錯的金融股，包含開發金、中信金、元大金、及兆豐金，總計賣超共8.4萬張。 上周八大官股買超前十名為：群益台灣精選高息16,367張、世界12,610張、元大美債20年11,567張、復華台灣科技優息8,624張、元大台灣50反1 8,111張、長榮航7,894張、富邦越南6,606張、聯電6,138張、緯創5,548張、國泰20年美債5,521張。 上周八大官股賣超前十名為：開發金59,483張、宏碁16,788張、中信金14,718張、中鋼8,720張、元大台灣50 8,186張、期街口布蘭特正2 5,925張、國泰台灣5G+ 5,802張、元大金5,195張、兆豐金5,035張、南亞科4,747張。 免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
金融股明年配息有底氣！這2檔高股息ETF含「金湯匙」
【旺得富理財網 王順泉】今年上市櫃公司前3季獲利大衰退，年減35%，較去年同期下滑逾1兆元；不過，金融業前3季獲利卻逆勢成長，金管會統計，今年前9月金融3業（銀行、證券期貨投信、保險）稅前盈餘6764.8億元、年增17%，已超越去年一整年獲利，為史上次高，今年全年獲利預估約7500億元。 由於金融業今年獲利較去年大幅改善，近期陸續有永豐金、台新金、中信金、華南金、合庫金等表態，樂觀看待明年配息。 金融股向來受存股族青睞，在定期定額交易個股前10名之中，有高達7檔都是金融股，分別是兆豐金、玉山金、合庫金、第一金、台新金、中信金、富邦金。非金融僅台積電、中華電、台泥等3檔。可見除了ETF之外，金融股為散戶存股最愛類股。 由於金融股明年配息看好，不少存股族可望受惠。另一方面，備受存股族喜愛的高股息ETF，明年股息也可望受金融股挹注。金融股成分股佔比較高的ETF，以元大MSCI金融（0055）清一色全部是金融股最高，此外，不少高股息ETF也會納入配息穩定的金融股，例如00878國泰永續高股息就有2成左右。 高股息ETF之中，金融股佔比偏高者，主要有00907永豐優息存股，由於選股規則排除電子股，因此成分股以金融、傳產等為主，目前金融股佔比4成，30檔成分股之中，有高達13檔金融股，持股較多的包括永豐金、中信金、兆豐金、上海商銀、元大金等。 另一檔00701國泰股利精選30，除高股息之外也訴求低波動，持有金融股佔比達30.4%，在30檔成分股中，金融股占了10檔，持股較多的有兆豐金、玉山金、元大金、第一金、合庫金等。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
凱基投信：能繳出總報酬成長才是投資高股息的王道
凱基投信台股投資團隊主管施政廷表示，若形容2023年台股大盤是激情的奔牛行情，2024年台股則可能譜出慢牛走勢，股息期望不宜過高，高股息期待應介於4.5 ％ ～8.25％，回歸投資本意，能繳出總報酬成長才是投資高股息的王道。 施政廷指出，2024年台股循環週期將在擴張與趨緩間擺盪，預期成長、股價動能與低波動因子相對有較好的表現機會。在2024年的實質企業獲利會上揚，但評價難以大幅成長下，操作上需要更有耐心與應對策略。
凱基投信宣示品牌宣言 共好、永續、豐盛未來
境內公募基金管理規模排名前十大的凱基投信，今年7月升格成為開發金控全資子公司後，今（27）日推出品牌宣言「致力於您的豐盛未來」，總經理張慈恩表示，在長壽社會及永續共好的兩大趨勢下，明年將展開一系列的品牌活動，持續提供質優的投資解決方案，協助投資人建構游刃有餘的退休生活。 另外，凱基投信也計畫與大學合作，設計不同的活動來提升年輕世代的金融素養，在「普惠金融」的推廣上盡一分心力；也將借助集團的數位資源，提升客戶的數位體驗，進一步建構「豐盛未來共學圈」。 凱基投信董事長丁紹曾指出，現代退休制度的起源，是來自1889年由德意志帝國所設計，最初的設計是僱員在70歲退休，由政府發放養老金直到去世；在1950年與1990年時，已開發國家的人均壽命是65歲、73歲，到了2020年，則已超過80歲。 丁紹曾表示，隨著高齡化社會的形成，退休準備變得格外重要，惟台灣人在退休準備明顯不足。對比美國與台灣的退休資產規模佔國民生產毛額（GDP）的比重來看，美國有135％，而台灣則僅有29％，其中台灣退休資產投資於本國股市的金額佔本國股市的比重只有3.6％，也遠低於美國的49％。 為了協助投資人解決退休準備不足的痛點，過去六年來，凱基投信除了設計一系列的主動式多重資產基金之外，隨著投資人對資產配置與定時定額投資的需求日益增溫，凱基投信也推出了多檔布局台灣及全球的股票型ETF與債券ETF。 截至10月底，市場股債ETF總資產規模已佔境內基金的54％，而在這ETF的主戰場上，凱基投信ETF管理規模排名第七。 凱基投信新事業發展處主管穆正雍指出，近年台灣ETF在各種投資主題、配息方式的推波助瀾下，成為國人最愛的投資標的之一，尤其是高股息ETF，儼然已成為投資人用來存退休金的核心資產。過往投資高股息的投資人，很容易陷入一味追逐高殖利率，卻賠價差的投資痛點。 穆正雍說，因此，布局高股息，必須同時兼顧股息表現和股價成長的投資策略。由於ETF完成設計的那一刻，就決定了它的未來表現，凱基投信在設計高股息時，就將篩選機制升級進化，克服人為誤判與投資習慣，搭配定審制度汰弱留強保持成分股競爭力。升級進化的高股息ETF - 凱基優選高股息30（00915），在國內發行的48檔股票指數型-國內投資（股票型）不論短、中、長期報酬皆位於前四分之一，相對同類型表現出色。