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外資瘋買這檔金融股近4萬張 5檔熱門高股息ETF全收
【旺得富理財網 王順泉】台股今天小漲29.31點，收17,370.56點，成交量3,217億元。加權指數昨天一度超越港股恆生指數，由於今天港股收盤續跌360點，台股領先港股擴大至377點。今天外資買超98.94億元，投信買超0.74億元，自營商賣超7.87億元，合計3大法人買超91.80億元。 開發金尾盤爆出6.3萬張巨量，今日成交20.6萬張，為台股最大量個股，外資今天大買3.98萬張，登上買超冠軍。 存股族最愛的高股息ETF，外資今天加碼00929 1.36萬張、00878 4,654張，入列買超前10名。另買進00900富邦特選高股息30 3,497張、00919群益台灣精選高息3,101張、0056元大高股息2,920張。 至於賣超部分，陸股相關ETF在前10名中佔了3檔，分別是富邦恒生國企正2、中信中國高股息元大滬深300正2等。 法人表示，美國聯準會官員釋出鴿派訊息，強調對抗通膨取得良好進展，加深市場對於升息結束的預期，資產管理巨擘富達更預測利率已見頂，估明年下半年將開始降息。美元指數再度破底，台幣早盤大升近2角，不過台股由於昨天漲幅大，今天漲勢趨緩。大盤指數臨近前波高點，可能震盪加劇，須留意勿追高，逢回可布局明年產業面改善或向上成長族群。 外資今天買超上市個股前10名為：開發金(2883)39,880張、宏碁(2353)2,4149張、元大台灣50反1(00632R)22,367張、中鋼(2002)19,295張、復華台灣科技優息(00929)13,630張、華泰(2329)13,147張、亞太電(3682)5,121張、國泰永續高股息(00878)4,654張、欣興(3037)4,586張、南亞科(2408)4,299張。 外資今天賣超上市個股前10名為：聯電(2303)15,888張、富邦恒生國企正2(00665L)13,663張、中信中國高股息(00882)12,383張、長榮航(2618)11,450張、群創(3481)11,265張、華航(2610)10,318張、台泥(1101)10,214張、元大滬深300正2(00637L)7,360張、復華富時不動產(00712)6,931張、友達(2409)6,624張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878持續調節 這檔連6天賣超逾23萬張 大摩趁機炒底買最兇
【旺得富理財網 旺得富編輯中心】正值00878（國泰永續高股息）進行調整成分股，開發金遭投信連續賣超6個交易日，總計賣超23.2萬張，根據國泰投信官網，目前00878手上還持有26萬張開發金、11.1萬張宏碁、11.1萬張中鋼及2.9萬張南亞科。 開發金遭00878從11/21開始出脫，但也從當天開始，每天在龐大賣壓之下，開發金尾盤總是有買盤力道支撐，偷偷拉幾個檔次不足為奇，股價從11/20收盤11.9元到昨天已經來到12.55元，漲幅超過5.4%。 根據券商進出明細，6個交易日來買超最多的分別是大摩（摩根士丹利）8.2萬張、高盛5.1萬張、美林3.3萬張、花旗環球2.9萬張、摩根大通1.3萬張、瑞銀1萬張、匯豐9700張、野村6400張、兆豐-忠孝3,100張、國泰證券3,000張。 開發金昨開法說會，財務長黃碧玲表示，到9月底之前未實現資產是正數，且雙重槓桿比回落到124%，明年配息「只要看今年獲利就好」，意謂明年有機會配發股利，讓88萬小股東鬆口氣。市場估開發金明年有望配0.6元，以昨天收盤12.55元計算股息殖利率為4.7%。 統計00878剔除的4檔股票從11/20至昨天的漲跌幅分別為：開發金5.4%、南亞科5%、中鋼3.1%、宏碁0.7%；納入3檔股票漲跌幅為：世界先進1.4%、統一0.4%、聯電-2.4%。 免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
7檔月配息ETF大閱兵 這檔3天吸金150億元 唯一千億級月配債是「它」
【旺得富理財網 王順泉】「月配息」成為今年ETF熱賣的「流量密碼」，高股息ETF中，00929復華台灣科技優息創下規模最快突破千億紀錄，本月陸續有00934中信成長高股息、00936台新臺灣永續高息中小型等2檔掛牌，主打「月配息」。不僅高股息ETF，新募集的債券ETF 00937B群益ESG投等債20+，短短3天募集超過150億元，創台灣債券ETF紀錄。 目前市場上月配息債券ETF已有00772B中信高評級公司債、00773B中信優先金融債、00933B國泰10Y+金融債等3檔。其中00772B規模達1200億元，為國內第2大債券ETF，僅次於00679B元大美債20年；而00773B規模也有854億元，名列第7大。00933B則在10月19日剛掛牌，規模135億元。 未來00937B在12月5日掛牌上市後，月配息的債券ETF將達到4檔，若加上3檔股票型的月配高股息ETF，市場上月配息ETF將達到7檔，對於想要月月領現金、且希望股債資產配置的投資人來說，增添了不少選擇。 以ESG債券ETF而言，00937B為國內首檔採月月配且規劃收益平準金機制，追蹤指數為ICE ESG 20年期以上BBB級成熟市場大型美元公司債，納入ESG為成分債券篩選標準，發行價格15元，低門檻適合小資族。每月配息滿足穩定現金流需求，將於2024年2月進行首次除息。 00937B經理人曾盈甄表示，從債信品質來看，投資級債因信用評級高，違約率極低，其穩健特性有助抵禦市場波動。再從收益面考量，就投資級公司債的評級中，以BBB評級的殖利率水準更勝一籌，超過6%。挑選重視ESG企業所發行的公司債，還能掌握全球永續投資趨勢，有助提升投資績效。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股族周減逾5千人是警訊？00919、00929等10檔最新逆增名單出爐
【 旺得富理財網 李宗莉】台股ETF受益人數終止16周創新高，最新1周下滑5,147人至585萬7,602人，投信分析，其中以0050股東大減7,715人最多，其次是00900、00881，2檔都減逾2千人。至於股東人數逆勢成長的10大ETF，以00919增加5,865人最多，研判是存股族提前卡位12月配息行情，而00929、00935、00934等3檔，股東也續增逾2千人。 台股ETF受益人數不增反減，為今年第6度出現負成長，但今年來仍共增170萬1,444人，而統計至11/24止，上周受益人數逆增的共計17檔，以00919周增5,865人最多。投信研判，00919將在12月配息並調整成分股，由於前2次年化配息率逾10%，市場押注本次將維持高息政策，也吸引存股族提前卡位。 此外，00929股東周增4646人居次，而00935、00934等2檔，上周股東續增逾2千人，而前1周增加最多的00878則微增1,035人，月初甫掛牌的高息ETF新兵00936，同樣也增加千人水準。 除高息ETF續受投資人青睞，反1ETF受益人也有增加的趨勢，但值得留意的是，0050受益人數驟減，上周減少7,715人最多，其次是00900、00881也都減少超過2千人以上。 法人表示，存股族一定都不希望賺股息、賠價差，因此要考量成分股企業獲利成長性。群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志表示，根據歷史經驗，12月易漲難跌，因產業旺季加上集團作帳行情，企業財報表現良好獲利展望佳，加上今年有選舉行情支撐，推估消化短線過熱的指標後，指數仍可維持強勢格局。 此外，第4季為傳統電子旺季，不僅台股大盤上漲機率高，電子、半導體產業表現更是突出，且只要11月呈現上漲，未來到隔年的1月底仍將收漲，平均漲幅7.4%；若11月漲逾5%，到隔年1月底的平均漲幅更有10.7%。 國泰投信ETF研究團隊表示，觀察過往第4季行情，台股不僅多半會提早反應，未來上攻力道更是充足，針對台股上漲行情，推薦布局高股息搭配市值型的ETF，如利用00878搭配00922，一次打包台股多檔龍頭企業，投資不漏接。 分析近期市場走勢，國泰投信認為，美國10年期公債殖利率回落至4.5%附近，美元指數走弱帶動外資轉買，11月至24日止，外資買超台股超過2千億元，加上根據Fed利率點陣圖，2024年很有機會迎來降息，統計1990年以來美債殖利率觸頂回落後的股市表現，台股於之後1個月和3個月的平均累計報酬率，分別為4.2%及3.6%，後市展望樂觀。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
八大官股掃貨00919居冠 同步跟進00878進行個股調節
【旺得富理財網 旺得富編輯中心】八大官股近期賣多於買，上周五再度減碼台股8.5億，統計上周以來買超冠軍為下月即將第3度除息的00919（群益台灣精選高息），總計敲進1.6萬張；而賣超冠軍則為近來遭00878（國泰永續高股息）剔除的開發金，賣超張數高達5.9萬張。 八大官股追隨00878的腳步明顯，00878近期針對成分股進行調整，新納入的成分股共有3家，分別為世界先進、聯電及統一，都成為八大官股上周掃貨的標的，分別掃進1.2萬張、6,100多張及2,600多張。 至於00878剔除的4檔成分股開發金、宏碁、中鋼、南亞科，八大官股上周也分別賣超5.9萬張、1.6萬張、8,700多張及4,700餘張。 而在買超的ETF部分，八大官股買超的有4檔，主要鎖定在高股息和美債相關，同時也買進1檔「反1」。買超最多的高股息ETF為00919，其次為00929（復華台灣科技優息）；而買進的美債則為00679B（元大美債20年）及00687B（國泰20年美債）；至於買超的「反1」則為00632R（元大台灣50反1）。 00919將於下月除息，市場認為和前2次同樣配息0.54元的機會大，截至上周為止，00919規模來到548.2億元，最新受益人數27.3萬人，11月以來增加3.78%，如果以0.54元及上周五收盤價21.46元計算，單季殖利率仍有2.5%，全年上看10%；至於規模衝上千億的00929，上周最新規模來到1044.4億元，受益人數46.5萬人，11月以來增加比率為4.29%。 在賣超部分，八大官股除跟進00878賣超4檔個股外，前十名中也有4檔金控股，且幾乎都是今年績效不錯的金融股，包含開發金、中信金、元大金、及兆豐金，總計賣超共8.4萬張。 上周八大官股買超前十名為：群益台灣精選高息16,367張、世界12,610張、元大美債20年11,567張、復華台灣科技優息8,624張、元大台灣50反1 8,111張、長榮航7,894張、富邦越南6,606張、聯電6,138張、緯創5,548張、國泰20年美債5,521張。 上周八大官股賣超前十名為：開發金59,483張、宏碁16,788張、中信金14,718張、中鋼8,720張、元大台灣50 8,186張、期街口布蘭特正2 5,925張、國泰台灣5G+ 5,802張、元大金5,195張、兆豐金5,035張、南亞科4,747張。 免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
金融股明年配息有底氣！這2檔高股息ETF含「金湯匙」
【旺得富理財網 王順泉】今年上市櫃公司前3季獲利大衰退，年減35%，較去年同期下滑逾1兆元；不過，金融業前3季獲利卻逆勢成長，金管會統計，今年前9月金融3業（銀行、證券期貨投信、保險）稅前盈餘6764.8億元、年增17%，已超越去年一整年獲利，為史上次高，今年全年獲利預估約7500億元。 由於金融業今年獲利較去年大幅改善，近期陸續有永豐金、台新金、中信金、華南金、合庫金等表態，樂觀看待明年配息。 金融股向來受存股族青睞，在定期定額交易個股前10名之中，有高達7檔都是金融股，分別是兆豐金、玉山金、合庫金、第一金、台新金、中信金、富邦金。非金融僅台積電、中華電、台泥等3檔。可見除了ETF之外，金融股為散戶存股最愛類股。 由於金融股明年配息看好，不少存股族可望受惠。另一方面，備受存股族喜愛的高股息ETF，明年股息也可望受金融股挹注。金融股成分股佔比較高的ETF，以元大MSCI金融（0055）清一色全部是金融股最高，此外，不少高股息ETF也會納入配息穩定的金融股，例如00878國泰永續高股息就有2成左右。 高股息ETF之中，金融股佔比偏高者，主要有00907永豐優息存股，由於選股規則排除電子股，因此成分股以金融、傳產等為主，目前金融股佔比4成，30檔成分股之中，有高達13檔金融股，持股較多的包括永豐金、中信金、兆豐金、上海商銀、元大金等。 另一檔00701國泰股利精選30，除高股息之外也訴求低波動，持有金融股佔比達30.4%，在30檔成分股中，金融股占了10檔，持股較多的有兆豐金、玉山金、元大金、第一金、合庫金等。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
不是00919、00929！12月除息ETF 最強今年飆5成
13檔ETF將在12月除息，其中，今年以來績效領先的凱基優選高股息30（00915）漲幅逾51％、大華優利高填息30（00918）漲幅47％、元大台灣高息低波（00713）、群益台灣精選高息（00919)漲幅4成，且配息都很亮眼。 凱基投信指出，凱基優選高股息30採季配，今年三次除息的年化配息率分別為5.41％、6.78％、12.97％，填息天數分別為14、17、36天，預計12月18日配息，最後買進日為12月15日，建議投資人可逢低分批布局具備股價成長機會與股息表現的台股ETF。 大華優利高填息30ETF經理人徐慧芸表示，過去至多15次的歷史填息紀錄超過9成，就今年的配息狀況來看，也有接近7成的成份股已完成填息，預計12月18日配息，最後買進日為12月15日。就淨值組成來看，由於資本利得與息收兩者兼顧，因此預期本次配息水準有望維持穩定的水準。 元大台灣高息低波今年來含息報酬達3成以上，有機會挑戰歷年年度最高含息報酬率紀錄。該指數編製除了篩選高股息，也會針對個股本益比進行評估，如去年12月率先增持跌深高殖利率電子股，隨今年上半年AI概念股飆漲，6月中旬再於相對高檔位置獲利了結，並轉入低基期高股息個股。 群益台灣精選高息已連續兩次配息年化配息率逾10％，也將在12月調整成份股，除調整成份股都是已經知道實際配發的股利率，在12月選股時更會考量到EPS成長率來調整。 復華富時高息低波（00731）今年配息率最高達年化報酬率7.1％，產業分布較均衡，以電子、金融、傳產為布局三大核心主軸；復華新興企業債（00760B）今年配息最高達5.56％、復華能源債（00758B）最高達4.64％、復華製藥債（00759B）則有4.38％。
配息淡季… 高股息ETF 11月衝高成長
高股息ETF今年來配息旺季拚高，在11月配息淡季則衝高成長，觀察11月以來至24日止，17檔高股息ETF月中前十大漲幅5％起跳，排名前三名的中信成長高股息、兆豐永續高息等權、元大高股息漲幅都逾7％。 中信成長高股息（00934）經理人張圭慧表示，台股挑戰7月底高點17,463點，也有機會挑戰「萬八」，此時進場可掌握二大時機，一是景氣燈號轉黃藍燈，二是三大行情可期，即第四季電子出貨高峰、明年第一季業績作夢行情、大選前行情。 小資族或想避開市場劇烈波動的投資人，可透過定期定額方式參與。中信投信統計2013年5月至今年8月期間，以固定每月底投資5,000元的投資報酬率，滾動累計定期定額計算發現，追蹤台灣優選成長高股息指數，一年、三年、五年指數回測定期定額滾動報酬，均優於高股息指數、MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數、台灣50指數。 凱基優選高股息30（00915）基金經理人顏良宇指出，明年雖總體經濟仍充斥著不確定性因素，如通膨、中美競爭、地緣情勢緊張、高利率環境等，但產業落底向上的趨勢浮現，各終端產品開始復甦，可留意相關族群表現。近期表現震盪的AI族群，預期隨圖形處理器（GPU）供應獲得緩解，AI題材仍為長期驅動台股供應鏈獲利成長主要動能之一。 群益台灣精選高息ETF（00919）基金經理人謝明志認為，台股高息ETF的波動度，相對個股與大盤來得低，更是存股族投資人長期穩健投資的好選擇。
台股上萬八？國泰投信總座張雍川：看好台股積極投資
台股站穩1萬7,000點大關，投資人關注現在是否為進場好時機？國泰投信總經理張雍川今（26）日表示，外資近期開始回流台股，樂觀看好台股年底表現，建議投資人可積極投資。 「台北國際金融博覽會」今持續在世貿一館展開，國泰金攜手五大子公司展出最新FinTech產品，打造「金融研究室」，國泰投信總經理張雍川也親臨現場主持，分享對接下來台股走向的觀察。 現場民眾最關切台股市場已經超過1萬7,000點，是否還是入場的好時機？台股年底是否有機會上看1萬8,000點？張雍川表示，國泰投信研究團隊認為美國聯準會升息已經結束，外資近期開始回流台股，樂觀看好台股年底表現，現階段台股市場具備很好的投資空間，建議投資人積極投資。他也推薦民眾透過ETF存股理財，推薦台股高股息ETF。 國泰金也連兩天邀請超人氣「怪物星人」溫妮到現場體驗各大研究室研發成果。溫妮開場就說，自己其實就是國泰世華銀行CUBE App的忠實愛用者，對於CUBE的一站式數位體驗滿意度高達100％。她也親自操作了國泰證券的智慧加減碼功能，以及國泰投信的ETF研究室，她笑說「好像離財富自由又更進一步了」。 國泰金控在2023台北國際金融博覽會中攜手五大子公司展出最新數位金融商品，要以一站式數位體驗，為客戶開外掛，理財難關一一過關。過去複雜難解的金融商品，在國泰人壽、國泰世華銀行、國泰產險、國泰證券及國泰投信各大「研究室」的協助下，不管是退休規劃、投資理財，以及保險保障，難題通通迎刃而解。
00878為何青睞統一？法人解讀關鍵在「這裡」
統一（1216）在被00878納入新成分股後，投信近日連續大買建立部位，帶動股價放量走高；法人表示，統一中控明年有望回到近雙位數增長，且原物料影響最大時點已過，加上菲律賓7-11進入獲利黃金蜜月期，統一集團長線具競爭力且股息配發穩定，維持「買進」的投資建議。 法人表示，統一集團今年台灣營收及獲利穩定成長，但今年統一中控受到中國消費復甦力道不足影響，推估中控營收應為中個位數增長，其中上半年為高單位數增長，第三季為低個位數增長，第四季考量去年同期基期較高，保守預估中控營收持平。 但以統一中控獲利來看，原物料成本轉為正貢獻，費用投放方面，積極佈建飲料通路不管是餐飲通路或是禮盒通路，也積極加大冰櫃的投入，整體中控前三季稅後淨利14.67億元，年成長28.1％。展望明年，隨著中國消費回溫，預期中控可望回到接近雙位數的增長，原物料價格趨穩且費用平穩下，可預期統一中控明年獲利增長性有望高於營收增長。 在超商方面，統一超（2912）預期今年台灣店數淨增加約200~300店、同店銷售中個位數成長，過去三年由於超商大規模展店，過去三年新增近1,000店，新開店效益大概一年時間可以出來。 菲律賓7-11進入獲利黃金蜜月期，今年淨增加目標為超過300店，長線希望2026年達5,000店，PSD（單店單日營業額）維持雙位數增長。 法人認為，統一中控今年雖然成長性低於年初預期，但明年有望回到近雙位數增長，且原物料影響最大時點已過、台灣食品本業穩定；統一超台灣獲利穩健且菲律賓7-11進入獲利黃金蜜月期，因此對於統一看法維持正向。
勞保勞退加上「這一味」 退休每月領5萬元 平凡上班族替代率也能破百
【旺得富理財網 王順泉】台灣即將在2025年邁入超高齡社會，未來65歲以上人口占比將達20％，究竟需要多少錢才能支應退休生活？國泰世華銀行先前發布「2023台灣全民財務健康關鍵報告」，調查發現，民眾認為需準備1431萬元才能退休，退休後每個月生活費約需5萬元。 而另一項調查，安聯集團發布的「2023年安聯全球財富報告」，台灣人平均金融淨資產為14.16萬歐元（約新台幣480萬元），名列全球第5，在亞洲僅次於新加坡，遠高於排名11的日本、第22名的南韓。 換句話說，台灣平均每個人手上金融資產不到5百萬，已經躋身全球第5富有國家，而理想退休所需的「1,431萬元」是5百萬的近3倍，由此可見，這是一筆相當大的金額，即使是在先進國家，也非人人能做得到。 專家表示，國人普遍對退休後的財務狀況存有憂慮，因此往往高估退休金所需金額。如果是能力所及，當然退休金規劃越多越好；但若能力不足、又高估退休金需求，難免會造成理財上的壓力。 退休金規劃，首先要納入政府提供的勞保勞退，再計算自己需額外籌措的金額。 以勞保每月平均給付約1.8萬、勞退月領約6,500元（以平均薪資4.5萬、工作30年、年化報酬3％、無自提）估算，勞保加勞退，每個月約可領到2.45萬元。 若退休後以每個月5萬元為目標，納入勞保加勞退2.45萬元之後，缺口還有2.55萬元。而這2.55萬元的缺口，如果以目前火紅的「股市包租公」方式規劃，高股息ETF配息率普遍在6％以上、甚至有高達11％。假設取配息率6％，只要手上有510萬元的資金，1年配息30.6萬、每個月就有2.55萬元。 以投資股市來看，長期年化報酬率約8~10％，只要每月定期定額3,600元、投資30年，長期複利下來，約可累積5~7百萬元。
存股族最愛排行榜揭曉 一表看高股息ETF怎麼配 為何0050人氣銳減？
前10大人氣ETF包括00878、0056、00919、00713等高息ETF，上述將在年底進行成分股調整，加上連續2次配出逾10%年化配息率的00919、00713也即將在12月配息，因此投資人看好穩健陸續進場；相反的，因為大盤近期已上漲逾千點，較與大盤貼近的0050可能投資人獲利了結，因此受益人減少最多。 群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示，近期「藍白合」打響明年1月的總統大選，觀察兩大陣營的政策焦點可以發現，半導體、電動車、綠能、AI等皆是聚焦產業，有利相關族群後市表現，此外，回顧過去4屆總統大選選前行情，電子及半導體類股表現更勝大盤。 台股11月以來急漲逾千點，短線上大盤可能震盪，不過，台灣經濟基本面逐步回溫，景氣對策信號已轉為黃藍燈，後續仍有機會帶動大盤由盤整轉為上行。 以下以年增加最多受益人數的00878、00929以及00919分別介紹 上市僅150天規模就突破千億大關的00929，第5次配息金額已經公布，每受益權單位預估配發0.11元，除息日為11月21日。 股海老牛認為，和另外2檔月月配的中信成長高息(00934)與台新永續高息中小(00936)相比，費用率與平準金制度，00929較有優勢。但00929一年僅調整一次成份股，在股市劇烈變動下，反應會較慢，例如：AI風潮、電動車重摔。投資人應納入考量。 雖篩選機制不同，但可發現3檔月配型ETF產業均集中電子業，較容易受到產業景氣影響，波動較大，建議投資人可搭配其他標的分散風險。 此外，不敗教主陳重銘也說，00929因為讓投資人實際感覺「息利雙收」，所以規模迅速衝破千億，堪稱目前市場上當紅炸子雞。除了每個月穩定配息0.11元之外，報酬率也是高人一等。不過，報酬率同時包含股利跟價差，所以投資人更應該要重視總報酬率。 00878繳出貼息行情，雖然不像前2個季度僅花3天填息，但對於00878投資人來說，除了要關心是否填息外，更要留意這檔規模逾2300億元的ETF即將調整成分股，更換全新隊型後ETF的表現如何。 以00878來說，過往通常是在指數調整生效日前10個工作天左右收到指數調整訊息，接著馬上啟動調整成分股程序，並在新指數生效日的前一天傍晚發布公告。 先前市場預估，在AI產業族群股價大漲後，可能因為股息水準降低而被踢出00878成分股名單，包括廣達(2382)、緯創(3231)、光寶科(2301)、英業達(2356)、仁寶(2324)等，都可能受衝擊。 國泰永續高股息ETF (00878)基金經理人游日傑認為，目前AI族群有回穩跡象，且大型權值股有望扮演撐盤要角，因此建議投資人，可在除息後股價回檔時逢低布局，加快累積單位數的速度，有利提升長期投資效率。 另一方面，不管00878換股後新隊型變成什麼模樣，由於ETF有明確的指數編纂規則，對長期持有的投資人來說，不管成分股如何調整，一檔ETF的特色不至於相差太多。 存股達人孫太分享買00878的心得，她表示00878的好，大概就是一種買了能讓你「心安」的感覺。歷次00878的配息都很穩定，對於喜愛固定領息的持有投資人來說就是一種安心的感覺，讓持有人能安心地持有，甚至進場加碼。 孫太也說，今年大盤回升期，00878也有著優於大盤、令人驚艷的表現，而這一切都要歸功00878的選股邏輯！ 00878與目前許多透過高周轉率提高帳面配息的高股息ETF不太一樣，其選股邏輯是力求 「降低成分股周轉率+降低交易費用」，這也是為什麼根據投信投顧公會統計，00878在2022年的總費用率也是高股息ETF中最低的。 簡單來說，基本上00878就是幫投資人做到「該賺的不漏勾、不該賺的不強求」，所以才說00878是蠻符合存股族「安心長期持有」心態的ETF。 屬於季配息的00919，一年以來增加超過25萬受益人，前一次配息日期為9/18，配息0.54元。不敗教主陳重銘認為，「穩定配息」是00919的主軸。 至於為何00919配息水準能維持水準？陳重銘認為很大因素跟選股邏輯有關，「00919是在每年的5月跟12月進行兩次換股，最能定錨配息水準的就是5月的換股，它根據5月20日前所有企業公告的配息金額後，立即按照殖利率由高到低排序，再挑選該年度殖利率最高的30檔股票」。 特點是「眼見為憑」＆「精準高息」，完全沒有人為預測的錯誤風險，能夠精準挑出當年「最高息」的成分股，00919自然就能夠維持高配息！ 文／黃明惠
ETF迎12月換股秀 想賺紅包 專家提示這3事指點迷津
投資ETF成了今年度的全民運動，年底前多檔重量級ETF的成份股調整內容，也受到高度關注。據統計，12月共有00900（富邦特選高股息30）等8檔高息ETF，進行成份股定期調整，因日前有國民ETF之稱的00878（國泰永續高股息）成份股，調整時雖三進四出，但AI股保住地位未遭剔除。專家表示，最應留意的是ETF換股前後，新納的成份股大機率會上漲，內外資會趁機跟進操作，散戶也可望賺一波紅包行情。 年底前將進行成份股調整的ETF，還包括00919（群益台灣精選高息）、00927（群益半導體收益）、0056（元大高股息）、00713（元大台灣高息低波）、00915（凱基優選高股息30）、00918（大華優利高填息30）、00936（台新永續高息中小）等。投信對高股息ETF的成份股去留，主要考量點包括股價漲多、殖利率下滑，以及明年展望、未來配息是否減少等因素。 群益投顧董事長蔡明彥指出，彙整市面上的高股息ETF成份股，有40幾檔的個股明年殖利率，可維持在4％以上。不過，各檔高股息ETF篩選條件不同，有的以過去幾年殖利率做平均，不一定會即時反應個股或產業的現況，也要考量到成份調整的日期。 法人舉例說，有些高股息ETF還持有海運股，因為過去一段時間海運很賺錢、考量到今年配息高而續留，但明年海運業勢將大幅衰退，相關持股恐遭剔除；另外，00878此次沒有將AI股刪掉，研判投信的持股成本應很低，因此今年下半年AI表現變得黯淡，但殖利率計算起來仍有達標。 統一投顧董事長黎方國表示，市場上高股息ETF的選股邏輯須注意三點，一是名字雖然都叫高股息ETF，但對成份股篩選方式不同，有的採用宣告股利、有的用預估值，也有用過去3年平均殖利率、或者產業前景等來挑選，投資人需留意差異性。。 第二點，要觀察不同高股息ETF的前幾大持股。舉例來說，0056的電子股占比就將近6成，00878則相對成份股較分散，最大宗雖也是電子族群，但金融股比例高達25％，因此不同高股息ETF的持股水位差異大，有些甚至持有傳產如水泥股、貨櫃股等的比重偏高，都會影響配息與績效。 第三點是，ETF成份調整的頻率不同，從半年轉換1次到一年換3次都有，頻繁轉換標的、周轉率高，投資人負擔的成本也變多，因為管理費、經理費等都是從投資成本中扣除。
高股息ETF換菜色 廣達、聯電、統一安全牌
即將來臨的12月，將有包括老牌的0056（元大高股息）在內共8檔高股息ETF，上演成份股調整大秀。法人表示，綜合此8檔高股息ETF的主要持股，以及搶先一步進行調整的00878（國泰永續高股息）變動情況，研判廣達、聯電、統一等個股，在此一波換股秀上相對安全。 據統計，此8檔ETF的前十大持股中，共有5檔選入廣達、聯電。有4檔選進聯發科、瑞昱、光寶科，3檔的則有日月光、聯詠、瑞儀，2檔的也有統一、長榮、京元電子、緯創、緯穎、群光入列。早先00878三進四出的標的，分別為聯電、世界先進、統一為選進的個股，剔除了開發金、中鋼、宏碁、南亞科。 群益投顧董事長蔡明彥表示，手機族群經過了快兩年的衰退，今年第三季恢復成長、明年展望也轉佳，可視為轉機族群，相關概念股如聯發科展望上調，可望續留在高股息ETF成份股之列。 台新臺灣永續高息中小型ETF經理人黃鈺民也表示，業績能見度高的中小型股，是投信年底作帳焦點，有較大上檔空間，配合買氣暢旺的高股息題材，上攻力道可望更強勁，建議優先布局多頭爆發力佳的高息中小型ETF；此外，台股短線漲幅已多，預計未來震盪幅度可能加大，此時布局中小型股是不錯的資產配置選項。
定期定額夯！高股息ETF存股人數狂飆 資深老手曝5大秘訣
當前存股蔚為風潮，自2017年開放投資人可以透過證券商以定期定額投資股票及ETF後，每年定期定額購買台股的投資金額，由2017年12億元逐年增長，截至去年單年已攀升至636.1億元。除了投資個股，定期定額ETF的交易戶數也穩定成長。 據證交所統計，10月台股定期定額交易戶數排行榜中，第一名為「護國神山」台積電，其次為兆豐金、玉山金，在前20名中，超過一半為金融股。對此，工商時報金融組記者魏喬怡指出，股民偏好存金融股有兩大關鍵原因，一是金融股有高度監理機制，大家買的安心，二是它的配息率也相對高。 近幾年ETF盛行，也搭上定期定額存股列車，交易戶數穩定增長。據統計，台股ETF定期定額前三大，分別為元大台灣50（0050）、國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056），各自都有超過20萬人參與定期定額。但值得注意的是，今年6月甫上市的復華台灣科技優息（00929），先前首次入榜就衝到第11名，爾後至今也都保持在第7名，並以9月月增破100％最為驚人，10月稍微減緩，月增28％。 00929為首檔台股月配息ETF，主要投資電子科技股，魏喬怡指出，大家對科技股有「波動度大」的印象，而「波動大最適合定期定額」，不論買在高點、低點，長期下來即能攤提降低平均成本。 魏喬怡也分享投資定期定額的5大招數，一是周周扣款，一個月至少扣款4次，分散波動風險；二是單筆逢低買進，尤其當台股震盪較大時，可視個人資金配置情況逢低加碼；三是領息後記得再投入，才能利滾利，增加資產累積速度。例如，00929每月配息，下一次股息發放日是12月15日，恰好就是第六次除息12月20日前，最後買進日12月19日，股民可以拿到股息後再度進場，參與下次除息。 四是善用各大券商APP中的加減碼功能，設定個別標的跌破季均線或漲破季均線時加、減碼，同樣可以降低分散風險，提高報酬率；最後第五點是，可以針對自己手中擁有市場熱度較高的股票，借券、收取利息，「收個2～3％」，增加多一分收益。