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ACFPT出席馬來西亞連鎖加盟亞太年會

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ACFPT出席馬來西亞連鎖加盟亞太年會

台灣連鎖加盟促進協會受馬來西亞加盟協會(Malaysia Franchise Association)邀請,參與馬來西亞世界暨亞太連鎖加盟年會。此次盛會匯聚來自亞太地區共11國代表,台灣則是由連鎖加盟促進協會吳永強理事長領軍,偕同吳孟哲國際主委、吳官明監事會召集人等十多名理監事共赴吉隆坡。 今年的亞太會主題為永續發展,主辦國馬來西亞分享了清真市場餐飲零售、原物料、物流、供應鏈等整體產業鏈的趨勢與未來,並期盼與世界各國有更多的合作,其中也提及台灣是馬來西亞市場重要的商務夥伴,雙方投資貿易在永續架構下,必定會更加茁壯。 會議期間,台灣代表團不僅與各國加盟協會代表交流,更向亞太加盟聯盟(APFC)爭取2026加盟年會在台舉辦,以期將國際資本引入台灣,並將台灣品牌與特色輸出世界。 這次參與年會不僅是對台灣連鎖產業實力的肯定,更是向世界展示台灣創新與永續發展潛力的重要機會。作為亞太地區自由開放的經濟體,台灣將持續扮演國際商貿樞紐,積極與世界接軌。

FPAT舉辦CFP®/AFP 2024授證 台灣認證人數成長率全球第二

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FPAT舉辦CFP®/AFP 2024授證 台灣認證人數成長率全球第二

臺灣理財顧問認證協會(以下簡稱FPAT)於1月26 日舉辦「2024 CFP®與AFP授證典禮暨頒獎典禮」,展現金融業界培育國際級理財專業顧問的努力成果。 CFP®國際專業證照源自1973年從美國開始發展,在全球已有27個國家加入推動,根據國際理財顧問認證總會(FPSB)於去年最新公佈,截至2022年年底,全球CFP®人數達213,002人,臺灣截至2023年年底,共3,949位專業人士已取得 CFP® 認證資格,成長率近7%,與巴西並列全球第二,在全球的評比名列前茅,足見臺灣在培育金融多元跨領域專業人才的努力,尤其是銀行與保險業,積極培育CFP®與AFP新世代金融菁英,幫助高資產人士建立與執行全方面的理財計劃。 FPAT理事長黃崇哲致詞表示,隨著臺灣民眾財富逐漸成長,金融管理需求殷切,CFP®證照的需求與日俱增,CFP®認證不僅代表全球理財規劃最高標準,也象徵專業知識與道德操守的保證。 國內統計至去年年底,多家大型金融機構紛紛實行鼓勵及補助員工報考測驗及認證的獎勵措施下,取得認證總人數來到新高,至今累計的教育訓練人次已經超過6萬5千人次,近四屆新科持證人破千人,其中國內新取得CFP®國際專業認證計有814人,取得AFP專業認證計有363人,以近幾年取得CFP®及AFP人數成長的速度,顯示銀行、保險與證券機構,不僅有包班授課、補貼教育訓練費用,部分更跟進美國做法,對於取得CFP®證照員工提供加薪鼓勵,以提升員工全方位理財規劃的綜合實力;此外,南山人壽積極培養CFP®及AFP顧問人才,新科持證人數居冠,中國信託商業銀行在總認證數上表現亮眼,CFP®持證人數及CFP®新科持證人數為金融業第一,國泰人壽共有482位CFP®及AFP持證人,為保險業最高。 後疫情時代,民眾生活型態改變,搭配ChatGPT展開的生成式AI浪潮,金融服務面貌將可能由「實虛整合」進一步替換,反客為主而形成「以虛帶實」,也就是實體的金融服務可能轉換為線上服務的輔助,一個專業的理財規劃顧問,除了自身專業外,也需與時俱進,本次新科持證人中,還有來自會計師、科技業等優秀人才跨界而來,顯示隨著民眾對專業理財規劃的需求提升,吸引更多元的人才加入高資產管理市場。 由國際勞工組織(ILO)發布「2024 年世界就業與社會展望」報告預測,全球經濟成長放緩、地緣政治緊張情勢、通貨膨脹等因素,今年全球失業人數將增加200萬人,隨著各國經濟陸續從新冠疫情中恢復,經歷短暫的成長之後,整體勞動生產力成長迅速回到過去10年的低速水準,因此,具有專業的CFP®(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®)國際理財規劃顧問,與AFP(Associate Financial Planner)理財規劃顧問,更能在這浪潮中脫穎而出;FPAT提供完善講座與課程輔導(包含與各大教育訓練機構合作)、持證人查詢2.0系統建立、持證人社群交流群(如:多媒體社群)等一系列成熟的運作,幫助持證人提升專業能力,培養優質的服務品質。 FPAT理事長黃崇哲提到,FPAT成立20年來,遵循FPSB的發展框架,致力推動認證人數成長、夥伴關係的合作、認證標準的強化與品牌價值的提升,陪伴台灣發展成為世界財富管理的重鎮,孕育出近4千名的CFP® 顧問,透過持續進修課程、紀律道德的強化、國際活動的交流等,透過品牌的行銷推廣,讓CFP®持續代表全球理財規劃「最卓越」的認證;鼓勵並期待更多的AFP持證人能更進一步接軌國際的潮流,挑戰更上層樓的認證,成為一個全方位理財的專業菁英,共同加入國際理財認證顧問的大家庭,幫助社會每一個人提升生活幸福感,一起「活在當下,規劃未來 (Live your Today. Plan your tomorrow)」!

公股第一 以客戶需求出發的銀行 華南銀行培養專家團隊

金融

公股第一 以客戶需求出發的銀行 華南銀行培養專家團隊

因應台灣少子化、高齡化社會樂齡退休的理財規劃需求,華南銀行每年開辦「退休理財顧問」(Retirement Financial Advisor,簡稱RFA)認證教育訓練課程,為首家導入RFA的公股銀行,目前全行取得RFA證照人數逾700人。 同時,為彰顯財富管理品牌優質形象,塑造財富管理業務之專業典範,華南銀行亦辦理「國際認證理財規劃顧問」 (Certified Financial Planner,簡稱CFP)課程專班,今年再添17位CFP有效認證人,目前有逾共151人同仁取得CFP證照,成為銀行同業中取得CFP證照超過150位以上的五家銀行之一,蟬聯公股銀行中取得CFP認證人數之冠殊榮,全行共逾800位具專業證照的理財專家團隊,可為客戶提供專屬的理財及退休規劃專業建議。 華南銀行基於品牌信譽,深耕財富管理業務,並於榮獲第20屆國家品牌玉山獎-最佳人氣品牌類「智能投資-好基智」與財訊2023年「財富管理大獎「最佳理專團隊獎」及「最佳數位金融獎」等殊榮,顯見華南銀行財富管理及數位創新受到國家及各方肯定。 華南銀行致力提升全行行員理財專業、培養RFA及CFP專業人才,將持續鼓勵員工積極考取專業證照,以建構從客戶需求出發、規劃量身適合之金融產品的專業理財團隊,成為客戶最堅實的財富管家,持續締造財富管理領域最高榮耀。 華南銀行並針對客戶個人生涯理財規劃需求,包括儲蓄、投資、創業、保險、置產、信託、退休規劃、及資產傳承等,提供各項綜合的理財規劃與專業建議,期望獲得客戶的信賴與肯定。 展望未來,華南銀行並將秉持信賴、熱誠、創新的精神,持續優化產品、服務、專業等面向,透過培育卓越人才及提升卓越服務努力守護客戶的資產,讓客戶享有美滿人生。

今年下半年 台灣再增285位CFP®/AFP 新世代金融專業菁英

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今年下半年 台灣再增285位CFP®/AFP 新世代金融專業菁英

全球最具權威的財務規劃認證-CFP®/AFP專業認證,台灣下半年再增添285位獲得認證,其中,新取得CFP® CERTIFICATE 國際認證高級理財規劃顧問證照計170人;新取得AFP CERTIFICATE 理財規劃顧問證照計115人。截至今(2023)年11月底,台灣已超過3,500位金融專業人士取得CFP®/AFP專業認證。 根據2023年理財規劃價值之消費者研究調查顯示,近八成的受訪者在接受CFP® 專業顧問的建議後,其整體理財規畫體驗優於其他理財規劃顧問;社團法人臺灣理財顧問認證協會(FPAT)表示,CFP® 國際認證高級理財規劃顧問證照為國際金融專業人士最高榮耀之象徵,在全球27個國家已有超過20萬金融專業人士取得CFP® 專業認證。在金融市場競爭激烈環境中,金融專業人士取得CFP®/AFP專業認證,不僅可提升金融跨領域競爭力,同時強化專業知能上的優勢,為客戶提供最佳的理財服務,也是值得客戶信賴之金融專業品牌。FPAT官方網址:https://www.fpat.org.tw/ 今年285位獲得CFP®/AFP專業認證之專業人士請洽(或可至FPAT官網-最新消息查詢):

豐田美國車貸部遭重罰6,000萬美元 原因出在這!

國際

豐田美國車貸部遭重罰6,000萬美元 原因出在這!

【時報編譯柳繼剛】彭博社報導,日本豐田汽車的美國車貸部門要繳交6,000萬美元罰鍰,理由是豐田美國車主被誤導購買額外不需要的產品,導致車主負擔的費用大增,但當車主想要取消交易時,豐田車貸人員又不乾不脆沒馬上要退費。  美國消費者金融保護局(CFPB)聲稱,總部在德州的豐田汽車信貸公司(TMCC),對於買車時它項產品是否一定也要購買,以及很快就進入申請程序試圖隱藏真相等事由,似乎沒吐露實情。  CFPB表示,豐田沒有理由阻礙想要反悔不買的民眾,同時,也不立刻退款,而是從車貸本金裡去扣。另外,豐田這家美國車貸公司有時候也會向部分信貸機構,提供不實的付款資訊。故TMCC需賠償消費者4,800萬美元,也要給被害者救援基金1,200萬美元。  CFPB指出,豐田的貸款部門不合法扣住退費,對於要退錢的車主又設立層層障礙,並毀害這些民眾的貸款信用。目前,美國人的購車貸款金額愈來愈高,壓力也愈來愈重,將繼續追查這些涉及不實哄騙的大型車貸公司。  TMCC不承認有任何不當行為,但接受CFPB的裁決。TMCC表示,這是為了實踐時時刻刻為客戶提供更好服務的承諾。同時,TMCC也已經解釋了大部分美國政府有疑慮的指控。  CFPB指控,TMCC會引導那些拒絕購買額外商品的車主,像是GAP(保證資產保護)保險等,然後再繼續用其它方式推銷。TMCC工作人員會不厭其煩地販賣,直到消費者說不需要3次後,推銷員才會說,要用書面申請方式才能退費。  彭博社表示,和其它大型汽車製造業者的車貸部門相似,豐田定期會把部分車貸以及租賃業務,包裝成一種被稱為ABS(Asset Backed Security)的資產抵押擔保證券。11月初,豐田汽車發行了價值16億美元的ABS,同時,這也是今年到目前為止,第4筆由車貸為抵押品的ABS商品。

ACFPT出席新加坡加盟展 台灣品牌進軍國際

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ACFPT出席新加坡加盟展 台灣品牌進軍國際

台灣連鎖加盟促進協會理事長吳永強,受邀出席新加坡亞洲特許經營與授權展(FLAsia)開幕式,並參與新加坡亞洲論壇,分享台灣連鎖加盟產業的機會、挑戰以及最新趨勢。 亞洲論壇集結新加坡、台灣、中國、泰國、馬來西亞的連鎖產業組織,而作為世界聯會之中的唯一台灣代表,台灣連鎖加盟促進協會這次大大擦亮了台灣品牌的招牌。吳永強理事長指出,台灣連鎖品牌數達2,800多家,更迭相當快速,品牌海外拓展及營運策略創新是總部的良好機會與解決方案,同時台灣市場對異國文化包容性高,也相當歡迎海外品牌進入台灣市場。 在趨勢議題中,吳理事長也提到數位化與健康消費是近年最大變化,台灣餐飲業接近8成企業導入數位化於自動點餐、線上訂位及行動支付或CRM與ERP管理,而年輕族群消費者越來越重視環保、有機及健康的商品,順應社會趨勢,協會近年也設立ESG委員會,協助會員走向永續環保的目標。 新加坡作為東南亞重要的經濟體,其高收入水準以及對台灣文化的熱愛,使其成為台灣餐飲業拓展的理想目標。經濟部商業司本次也攜手台灣連鎖加盟促進協會以及中國生產力中心,帶領台灣餐飲業者赴新加坡辦理「2023臺星餐飲業媒合交流會」,包含鬍鬚張、樂多多集團、乾杯餐飲集團、小木屋鬆餅等12家知名餐飲業者,與當地餐飲協會、通路商及標竿餐飲業者等進行拜會及交流,吳理事長也特別感謝駐新加坡代表童振源大使特別撥冗接見,並主動協助引薦當地知名企業及在地台商,讓臺灣餐飲業者此行開拓國際市場商機收穫滿滿。 此次交流會成果斐然,一共有25家對臺灣餐飲業有興趣的新加坡企業參與媒合,現場更促成9張合作意向書,為台灣餐飲業者在後疫情時代探索國際市場帶來了寶貴的商機,大大凸顯了台灣在連鎖加盟領域的領導地位。台灣連鎖加盟促進協會將持續協助業者探索國際市場,並提供多方面的支援,協助台灣餐飲業站穩國際市場,為品牌拓展提供強而有力的後盾。

綜合

富豪最愛的銀行 中信CFP持證人員衝405人

富豪財管人數與規模皆第一的中信銀行加速培育人才!中信銀指出,為配合政策培育金融人才,積極鼓勵同仁持有專業證照,社團法人台灣理財顧問認證協會於2003年起積極推廣國際認證高級理財規劃顧問(CFP)認證制度,中國信託銀行累積已有405人持有金融專業證照,今年新增持證人員24人,持證人數稱霸金融業,中信銀行持續精進,提升服務品質。 據金管會今年6月份統計,中信銀行自2021年底開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」以來,高資產客戶數達1,460人,資產規模達新臺幣1,481億元,客戶數、管理資產規模排名領先同業。 中信銀行指出,CFP顧問透過理財規劃實踐標準,針對客戶生涯規劃需求,提供綜合理財規劃程序與專業建議,量身訂做專屬的資產配置及完整的理財規劃服務,為提供中信銀行客戶更優質的服務,中信銀行鼓勵同仁積極參與CFP專班,補助同仁課程及考試費用,並公開表揚獲得證照的同仁,800位同仁已參加相關研習課程。 值得一提的是,根據客戶群中逾5成為企業主、6成5曾申購專業投資人或高資產客戶專屬商品,其資產近4成配置於投資部位、近3成考量財富傳承配置於保險,其餘的資產配置投資選擇為存款,顯見高資產客戶於資產配置及理財需求的面向多元,持有CFP顧問證照的專業理財人員,需同時具備理財規劃、保險與風險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休金與財產轉移規劃、全方位理財規劃等6項核心金融專業認證,可滿足高資產客戶從個人、家族到企業需求,提供專業且全面的服務。 有鑑於台灣人口高齡化,中信銀行亦積極投入退休理財規劃顧問(RFA)、信託2.0高齡金融規劃顧問師、家族信託規劃顧問師、高資產財富管理人才培育與認證,藉由線上線下課程、在職訓練,以及內、外部講師等多樣化學習平臺,每年提供至少300小時專業訓練,課程內容涵蓋產品知識、公平待客、法令遵循等專業能力。

台灣CFP®  領證人數居全球之冠 年成長比率達到16.9%

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台灣CFP® 領證人數居全球之冠 年成長比率達到16.9%

FPAT新任理事長黃崇哲:三大主軸培育台灣高資產管理市場的專業人才 臺灣理財顧問認證協會(以下簡稱FPAT)於7月26 日舉辦「2023年CFP®與AFP授證典禮」,而新接任FPAT理事長的黃崇哲致詞時指出,FPAT發展策略將有三大主軸,第一,FPAT與持證人將持續強化連結,增加互動,讓持證人的價值被看見;其二,形塑台灣投資市場話的專業領導地位,如與各大公協會舉辦WIW世界投資者週聯合論壇,建立持證者專業品牌形象;最後,FPAT將透過國際參與,如參與總會業務、並與其他國家共同辦理活動交流,讓世界看見台灣CFP®的能量。期望FPAT能建立最有效的平台,培育更多高資產管理市場的專業人才。 台灣CFP®認證人數突破3千人 全球CFP®成長率TOP 1 根據國際理財顧問認證總會(FPSB)於今年最新公佈,截至2022年年底,全球CFP®人數達213,002人,台灣的成長率16.9%,居全球TOP 1,同時也在今年正式突破3千人,且近三年成長率年年超過10%,在全球的評比名列前茅,足見台灣在培育金融多元跨領域專業人才的努力,尤其是銀行與保險業,積極培育CFP®與AFP新世代金融菁英,幫助高資產人士建立與執行全方面的理財計劃。 FPAT理事長黃崇哲致詞指出,目前台灣的整體CFP®有效持證人數的規模是3千人,但觀察到金融業發達的地區,CFP®持證人佔總人口密度相當高,而台灣持證人佔台灣總人口的比重來看,則還有不少的成長空間,這是FPAT可繼續努力的目標。 各大金融機構鼓勵促CFP®及AFP飛速成長 國內統計至今年上半年,多家大型金融機構紛紛實行鼓勵及補助員工報考測驗及認證的獎勵措施下,取得認證總人數來到新高,至今累計的教育訓練人次已經超過6萬5千人次,近三屆新科持證人國內新取得CFP®國際專業認證計有636人,取得AFP專業認證計有244人;此外,南山人壽積極培養CFP®及AFP顧問人才,新科持證人數居冠,中國信託商業銀行在總認證數上表現亮眼,CFP®持證人數為金融業第一,同時也在高資產客戶數、管理資產規模排名市場第一,國泰人壽共有467位CFP®及AFP持證人,為保險業最高。 後疫情時代 AI浪潮席捲 更顯理財顧問專業價值 後疫情時代,民眾生活型態改變,搭配ChatGPT展開的生成式AI浪潮,金融服務面貌將可能由「實虛整合」進一步替換,反客為主而形成「以虛帶實」,也就是實體的金融服務可能轉換為線上服務的輔助,一個專業的理財規劃顧問,除了自身專業外,也需與時俱進,本次新科持證人中,還有來自會計師、科技業等優秀人才跨界而來,顯示隨著民眾對專業理財規劃的需求提升,吸引更多元的人才加入高資產管理市場。 OECD:全球就業市場拉緊報 FPAT早已布局 經濟合作暨發展組織(OECD)於本月最新「2023年就業展望」報告指出,預測人工智慧(AI)帶來的革命,以各成員國的就業市場平均值來看,有高達27%職務面臨被淘汰的風險最高,因此,具有專業的CFP®(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®)國際理財規劃顧問,與AFP(Associate Financial Planner)理財規劃顧問,更能在這浪潮中脫穎而出;FPAT提供完善講座與課程輔導(包含與各大教育訓練機構合作)、持證人查詢2.0系統建立、持證人社群交流群(國際研究群組、多媒體社群等多元義工社群)等一系列成熟的運作,幫助持證人提升專業能力,培養優質的服務品質。 參與國際 讓世界看到台灣CFP®的能量          FPSB國際理財顧問認證總會自2019年已將理財規劃書納入CFP®認證範圍內,目前美、加、中國大陸等都已經納入教育訓練,這三年台灣也持續舉辦「理財規劃書競賽」鼓勵持證人參與,今年結合「世界理財規劃日WFPD」擴大舉辦,並創立「FPAT的理規世界」LINE群組,邀請業界專業輔導老師為參賽者們進行輔導;10/2~10/6還有由FPAT聯合十大機構舉辦的「2023年世界投資者週聯合論壇」,將邀請重量級金融專家學者進行演講與談。

今年上半年 台灣再增279位CFP®/AFP 新世代金融菁英

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今年上半年 台灣再增279位CFP®/AFP 新世代金融菁英

2023年CFP®/AFP 認證榮譽榜單 全球最具權威的財務規劃認證-CFP®/AFP專業認證,台灣上半年再增添279位獲得認證,截至5月底台灣已超過3,500位CFP® 專業認證有效持證人及AFP 專業認證有效持證人。 社團法人臺灣理財顧問認證協會(FPAT)表示,全球27個國家已有超過20萬人取得CFP® 國際認證高級理財規劃顧問證照,取得CFP®/AFP專業認證,不僅可提升金融專業跨領域競爭力並強化工作上的優勢,為客戶提供最佳的理財建議,在金融市場的變化中,需要一個能讓您脫穎而出的專業認證。 以下為今年獲得CFP®/AFP專業認證之人士:

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