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00919「上回息還沒填又要除息」該賣股嗎？ 達人公開ETF配息秘密：搞懂這件事就能開心領息
台股高股息ETF投資熱，讓存股族為之瘋狂，其中群益台灣精選高息(00919)9月迎來第6次配息，公告配發金額為0.72元，除息日為9月23日，參與除息最後買進日為9月20日，配息發放日為10月15日。然而有投資人就擔心，00919的收益平準金目前為1.76元，如果配出0.72元後僅剩下1.04元，這樣代表00919再配一季多就沒股息可以配了嗎？對此，理財部落客艾蜜莉表示，ETF配息通常先看收益平準金，但其實資本損益平準金中的「已實現損益」是可以拿來配息的。 00919單季股息0.72元又再創高，從官網看，目前00919的淨值(9/3)組成是： 基本面額：15元、收益平準金：1.76元、資本損益平準金：7.97元。 現在00919收益平準金是1.76元，如果配出0.72元，還剩下1.04元，這樣還可以再配一季多，哇…這樣代表00919再配一季多就沒股息可以配了嗎？ 不要緊張，先來看看以上的「收益平準金」和「資本損益平準金」，00919這2項佔淨值比重大約4成，數字越高代表可以維持發高股息的能力基本上越高，只是為了穩健，通常ETF的配息都只先看「收益平準金」(收益平準金為：現金股利、利息所得、租賃所得、收益平準金) ，而「資本損益平準金」雖然不是全部，但其中的「已實現損益」是可以拿來配息的。 所以只單獨用「收益平準金」連續配0.72元，要這樣撐到明年的除權息旺季確實有難度，不過ETF自己會去調配兩項平準金配發的比例，應不至於那麼早就把收益平準金分配完…？ 總之，看到ETF股息配出很高的時候，要去知道ETF的「池」還有多少，知道配息的來源，也才能領息領得開心又安心喔！ ※股價每個交易日都會變動，因此資本損益平準金也是頻繁變動。 另外，有大大可能會說，00919還沒填息就要再除息，這樣我還是會維持賣出規劃嗎？答案是會喔！我的ETF部位是從景氣藍燈就開始定期定額買的，而配合景氣燈號策略在紅燈、黃紅燈轉為賣出的動作，現在帳上全部都有獲利，所以就算沒填息，也只是換另一種方式獲利了結而已。 ※本文獲「艾蜜莉-自由之路」授權轉載，文中所提之個股、基金內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧。
《基金》9月ETF配息熱季 股債季配型搭月配型穩穩賺
【時報記者任珮云台北報導】進入9月，季配及月配息ETF陸續公告配息，季配型的元大台灣高息低波(00713)將在9月18日除息，配息發放日則在10月15日。而凱基投信的4檔債券型ETF 則將在9月19日除息，10月16日就可領到配息。 00713維持和上次配息相同水準1.5元，年化配息率衝10%。該基金今年第二季以13個交易日填息，並於6月進行半年度指數成分股調整，將相對高檔成分股轉入低基期個股，維持追求高股息低波動投資組合，相關調整於本次台股修正之際發揮抗震效果。以台股大盤7月11日至8月5日波段高低點計算，規模千億以上高股息ETF資本平準金相對淨值平均下跌15.3%，同期間00713資本平準金相對淨值僅下跌9.3%，突顯低波動特色。 凱基投信發行的凱基美國優選收益非投資等級債券ETF基金(00945B)(月配)掛牌上市以來的第三次配息，預計每受益權單位數配發0.102元，延續前兩次配發水準。同樣於9月除息的還有另外三檔債券ETF-凱基15年期以上AAA至A級美元公司債券ETF基金(00777B)(季配)、凱基20年期以上美元金融債券ETF基金(00778B)(季配)、凱基25年期以上美國公債ETF基金(00779B)(季配)也同步公告配息，配息金額各為0.425元、0.46元、0.283元。4檔債券ETF除息日皆訂於9月19日，10月16日就可領到配息，有意參加本次除息的投資人，9月18為最後買進日。 凱基美國非投等債基金經理人鄭翰紘表示，美國聯準會主席出席全球央行年會時，透露政策調整時機已然來到，聯準會也不再尋求勞動市場的進一步降溫。隨著降息預期已成市場共識，美國各天期公債殖利率持續走降，信用利差大致持平，帶動近期各類債券價格全數走揚。而在近期股票市場持續震盪格局下，也進一步推動資金流向債券市場，整體債券基金淨流入在8月22日當周倍增至151億美元，相較前一周的淨流入64億美元增長了136%；總計8月以來資金淨流入債市累積已達461億美元，反映資金湧入債市力道又重回加速軌道。
9月台股ETF配息香 14檔台股ETF上演除息秀
台股ETF熱翻天，62檔台股ETF受益人來到951萬人、規模也來到2.52兆雙雙創新高，特別是有不錯的配息金額及年化殖利率數據的高息ETF更是受投資人青睞。法人指出，9月除息的可望趕上第四季電子產品出口旺季，並率先搭上明年營運展望佳企業的成長列車。 統計9月即將除息的共有14檔台股ETF，其中季配型的包括00919、00713、00918、00915、00921共5檔，月配型的包括00934、00929、00940、00939、00936、00946、00944、00943共8檔，加上00930雙月配1檔，投資人可多留意相關投資契機。 中信成長高股息（00934）經理人張圭慧表示，00934追蹤台灣優選高股息指數，每年隨台股除息淡旺季，共調整2次，4月除權息旺季著重股息累積、9月除權息淡季搶攻資本成長，兼具股息收入、資本利得增長兩大效益。9月底即將進行成分股調整，可望趕上第四季電子產品出口旺季，並率先搭上明年營運展望佳企業的成長列車。 展望後市，張圭慧認為，儘管近期大盤高檔震盪，惟台灣經濟基本面穩定復甦，7月景氣對策信號雖轉為黃紅燈，但主要是因凱米颱風影響部分生產及出貨遞延，觀察經濟領先指標持續上升，第四季邁入電子產品出口旺季，台股後市不看淡。投資人可採逢低買進策略，並透過一籃子優質股票布局高股息ETF，掌握資本利得及股息收益的機會。 另外，全球面臨氣候變遷，各國政府為有效減少碳排量，透過碳定價機制、交易總量管制等措施。日前環境部部長彭啟明表示，台灣對於碳交易的總量管制，最快在2027研議完成，2028年實施。永豐投信指出，隨著全球淨零碳排、減碳趨勢與政府政策支持之下，在投資標的選擇上，更應該順應主流趨勢及政策，可參考有碳排篩選因子的低碳相關ETF布局。 永豐ESG低碳高息ETF（00930）經理人林永祥指出，隨著碳排議題的重要性與日俱增，碳排量的多寡將會影響到企業的獲利能力，低碳排的企業，因為遭徵收的碳稅較少，付出的碳稅成本就低於高碳排的企業，若以相同獲利情況來看，就更具有競爭優勢，就很有可能進一步影響到企業股價表現。 至於00919在8月底即將公告第6次配息相關訊息，前五次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7元，可看出其穩定階梯式向上的配息政策，而且也已經連續5次預估年化配息率逾10％，第6次是否將維持高配息，成為市場注目焦點也吸引了存股族提前卡位。 群益投信表示，高息資產具備易漲抗跌的特性以及息收保護，適合作為穩健投資以及逢低分批布局的好投資工具，目前市場上有多檔台股高息ETF供投資人選擇，除了觀察配息率外，填息以及報酬表現等，也都是重要的考量指標，不過不同的成分股選股機制，在不同挑選條件下，績效也會差異，成分股選股策略以實際宣告股利為篩選條件之一而非預估或歷史股利，精準的配置高股息股票，同時避開配息不如預期的成分股，將有助於整體績效表現。 群益台灣精選高息ETF（00919）基金經理人謝明志表示，台股企業獲利仍持續上揚、2024年年增率34％，因此不看淡台股後市表現。不過，台股ETF的成分股選股邏輯很重要，一定要「精準高息」以及「精準領息」，重視企業的獲利成長率，一家公司每股獲利（EPS）持續成長，才能配得出高股利，這樣的公司配息後，還有填息機會，也不用過度擔心股價修正風險。
《基金》台股ETF配息香 14檔9月荷包準備
【時報記者任珮云台北報導】台股ETF熱翻天，62檔台股ETF受益人來到951萬人、規模也來到2.52兆雙雙創新高，特別是有不錯的配息金額及年化殖利率數據的高息ETF更是受投資人青睞。統計9月份即將除息的共有14檔台股ETF，其中季配型的包括00919、00713、00918、00915、00921共5檔，月配型的包括00929、00940、00939、00936、00946、00944、00934、00943共8檔，加上00930雙月配1檔，投資人可多留意相關投資契機。 以今年來規模與受益人都遽增的00919來說，由於00919在8月底即將公告第6次配息相關訊息，前五次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7元，可看出其穩定階梯式向上的配息政策，而且也已經連續5次預估年化配息率逾10%，第6次是否將維持高配息，成為市場注目焦點也吸引了存股族提前卡位。 群益投信表示，高息資產具備易漲抗跌的特性以及息收保護，適合作為穩健投資以及逢低分批布局的好投資工具，目前市場上有多檔台股高息ETF供投資人選擇，除了觀察配息率外，填息以及報酬表現等，也都是重要的考量指標，不過不同的成分股選股機制，在不同挑選條件下，績效也會差異，成分股選股策略以實際宣告股利為篩選條件之一而非預估或歷史股利，精準的配置高股息股票，同時避開配息不如預期的成分股，將有助於整體績效表現。 群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示，台股企業獲利仍持續上揚、2024年年增率34%，因此不看淡台股後市表現。不過，台股ETF的成分股選股邏輯很重要，一定要「精準高息」以及「精準領息」，重視企業的獲利成長率，一家公司每股獲利(EPS)持續成長，才能配得出高股利，這樣的公司配息後，還有填息機會，也不用過度擔心股價修正風險。
《金融》兆豐投信3檔ETF配息落槌 8月16日除息
【時報記者任珮云台北報導】兆豐投信三檔ETF今（9日）公告實際配息，三檔ETF的每單位配息金額各為：兆豐永續高息等權(00932)配息0.65元，兆豐台灣晶圓製造(00913)配息0.66元，兆豐藍籌30(00690)配息1元。除息交易日皆為8/16，最後買進日皆為8/15，提供偏好息收的投資人掌握進場契機。 兆豐投信指出，因應最近美國經濟衰退、中東戰爭議題，導致市場避險情緒擴大，投資人更關心資本利得成長或息收空間擴大的投資題材，現階段趁市場下檔空間適時納入股票型ETF作為資產配置，有助未來曲線上升時的成長幅度。 兆豐永續高息等權（00932）追蹤指數為臺灣ESG永續高股息等權重指數，以國立臺北大學商學院企業永續發展研究中心採取的「台灣永續報告評鑑」，結合市值、動能因子、現金股利及財務穩定度等篩選指標，參與ESG企業中相對高成長的獲利空間，更能鎖定ESG績效與股息較佳之中大型股票，有助展望長期的投資表現。 兆豐台灣晶圓製造（00913）所追蹤的指數為臺灣指數公司特選臺灣晶圓製造指數，過去一年呈現向上成長趨勢，凸顯掌握臺灣半導體中上游產業鏈，網羅在臺灣註冊股票且排除KY股的指數策略，提高晶圓產業的投資價值。 兆豐藍籌30（00690）為聚焦企業獲利能力佳的藍籌股，除了具有財務透明度高、也是符合股利發放指標條件的上市公司，有機會抗波動並追漲勢，可望建立隨漲抗跌的機會。另外提醒，投資人在選擇ETF時，除了留意配息率與追蹤指數之殖利率有無差異外，亦須留意ETF公布配息率後，市場搶進可能使在外流通的受益權單位數增加，或將影響股息稀釋，建議投資ETF時將相關條件納入評估依據。
高息ETF配息太威 買氣爆量！專家曝上車時間到
本月ETF除息大秀再掀高潮，各大投信已公告配息的ETF包括國泰永續高股息(00878)配息0.55元、國泰台灣5G＋ (00881)配息1元、元大台灣價值高息(00940)配息0.05元等，其中00878公告後，隔日成交即爆大量，單日成交量近9萬張，共89,506,717股。 ETF專家指出，老字號的高股息ETF國泰永續高股息(00878)掛牌超過四年，這兩年台股搭上行情，帳上有豐厚的資本利得和股息收入，相較其他剛成立的高股息ETF，雖然想配高息，卻是心有餘而力不足，00878最近四次的每季配息也沒有讓人失望，從屢次加碼的力道，前一季剛配0.51元，這次八月又將配0.55元，這兩周台股剛好有拉回，終於等到22開頭的好價位，是存00878張數的好時間。 國泰投信7／31官網公告，國泰永續高股息00878本次配息0.55元，代表投資人擁有一張就可領到550元，從集保結算所最新數字可看到，00878共有132萬投資人，其中擁有千張以上00878的大戶有116位，每人都可領到新台幣55萬元以上，相當驚人。 00878本次除息恰好遇到台股第三季修正，今年因台股上半年飆漲超過28％，00878市價屢屢創高，一度來到最高點24.58元，如今23元不到的價格，相差快2元，已是難得買點。 金融股近日撐盤，14金控上半年獲利超過3,300億元，法人分析，金融三業接下來第四季還有投信高股息資金湧入、股利收入跟投資收益，眾多利多因素加持，持續看好金融股後市，00878因較早布局，也可望是這波金融股上漲的最大受惠者。
全台首檔半導體ETF配息 年化配息衝近9％
全台首檔半導體ETF「中信關鍵半導體（00891）」1日發布第一階段分配評價結果，現金收益分配公布日為8月14日，收益分配發放日為9月11日中國信託投信表示，投資人最晚須在8月15日買進並持有，才能參與此次配息，可要把握時機進場。 中信關鍵半導體（00891）第一階段配息公告出爐，此次以保守原則估算本基金每受益權單位預估配發金額為0.41元，以8月1日收盤價18.51元換算當期殖利率2.2％，年化報酬率8.9％。 中信關鍵半導體（00891）為國內首檔落實季配息機制的半導體ETF，自2021年5月28日上市至今，已配息11次，2024年1、4月每單位各配發0.32、0.40元，今年第三次配息資訊，投資人可至中國信託官網查詢。 根據中國信託投信官網、集保截至7月26日統計，中信關鍵半導體（00891）規模達184.9億元，而受益人數則來到117,802人，是規模最大、受益人數最多的台股半導體ETF，顯示隨著生成式AI終端應用多元，將延伸到各行各業，而其發展關鍵半導體產業更將直接受惠，使中信關鍵半導體（00891）人氣強強滾。 張圭慧表示，隨著終端消費電子需求強勁，庫存逐步回到健康水準，據國際半導體產業協會（SEMI）6月發布最新預測，2024、2025年全球半導體晶圓廠產能預估年增6％、7％，顯見AI加速各類應用的半導體成長態勢，預期半導體ETF未來熱鬧可期。 不僅如此，受惠AI應用興起，國發會景氣燈號睽違30個月亮出代表景氣熱絡的紅燈，張圭慧認為，未來國內景氣復甦路徑將持續進入擴張階段，下半年持樂觀看待，預期在產業增溫、成長前景看俏的趨勢下，台灣擁有半導體上、中、下游產業鏈具代表性企業，料將受惠程度較高。 展望後市，張圭慧說，隨著半導體需求持續熱絡，有利半導體等相關產業的前景發展，增添成長動能，適合投資人長期參與投資，可透過布局半導體相關ETF，有機會享受產業高速增長的紅利。
投資人越跌越買 高息ETF配息續創高
台股最近修正幅度大，ETF投資人展現越跌越買的雄厚實力，台股ETF受益人上周增加超過8.9萬人，整體人數已經來到909.6萬人，前三名都由高股息ETF包辦，隨著受益人數最多的高股息ETF公告最新配息再創今年單季新高，預期台股震盪之際高息ETF可望再展吸金魅力。 根據最新統計，目前最多受益人的由國民高股息ETF（00878）國泰永續高股息持續蟬聯第一名，擁有最多132萬名投資人，第二名則是元大高股息（0056）受益人有109萬；第三是元大台灣價值高息（00940）受益人有92萬，三檔合計就超過333萬人，包辦所有台股ETF人氣的3成以上。 檢視目前所有高息ETF最新的配息公告，季配型的大華優利高填息30、元大台灣高息低波、群益台灣精選高息、元大高股息換算年化配息率均超過10％。31日公告的國泰永續高股息最新第三季的預估配息金額，本次每單位配發0.55元，以31日收盤價22.97元計算，年化配息率也達9.6％，再度刷新成立以來的配息新紀錄。另以月配型的高息ETF基金來看，中信成長高股息、復華台灣科技優息換算年配息也超過10％。 00878雖配息率非高息ETF之冠，但人氣持續高漲，主因持續穩健的配息水準，成立四年來帳上已累積豐厚的資本利得和股息收入，選股邏輯和這一年才剛成立的ETF有所區隔，注重成分股的永續表現，訴求穩健配息，成立以來的填息表現也很不錯，最近四次平均5.5天就填息，是受益人數持續增加的主因。 國泰永續高股息基金經理人游日傑表示，歷史經驗顯示，過往台股在第三季表現通常較其他季度震盪，平均季漲跌幅為下跌2％，不過進入第四季逢節慶行情，股市通常又會重返強勢，台股第四季、第一季上漲機率達7成以上，建議可以把握第三季台股拉回的布局時機，迎接第四季傳統消費旺季。
金融股撐起高息ETF配息力！00713、00915、00919…一表看10檔「發錢」續航力誰最強
2023年上市櫃公司獲利跌破3兆元，較2022年衰退26％，可預見今年股利配發較去年下滑，加上截至7月12日，台股位階比一年前高近7千點，加權指數平均殖利率已下滑至3％，在此環境下，對較少時間與心力研究個股的投資人而言，「要參與除權息行情，直接投資高息ETF或許更有優勢！」統一投顧董事長黎方國如此表示。 尤其，在去年各族群獲利普遍衰退之際，仍有特定類股逆勢繳出亮眼成績，黎方國說，「金融股是去年獲利成長最明顯的產業，鎖定持有金融股的高息ETF，是下半年穩健領息好選擇。」 事實上，觀察今年6、7月高息ETF進行例行性換股的結果，不難發現「去科技、加金融」趨勢。例如，元大台灣高息低波6月換股時就剔除鴻海、仁寶、京元電等，新增京城銀、統一證、華南金、中信金；7月初換股的凱基優選高股息30、大華優利高填息30，也都有增加開發金等金融股、剔除鴻海等科技股的情形。 元大投信ETF團隊表示，將「高股息」作為篩選指標的ETF，自然會在例行調整成分股時，汰換高評價股，並且轉進評價穩健、便宜個股。 市面上21檔高息ETF持股配置，金融股部位最高的是國泰股利精選30，比率超過6成，永豐優息存股也逾4成。其後的凱基優選高股息30、永豐ESG低碳高息、國泰永續高股息、大華優利高填息30、元大台灣價值高息等，金融股比率則在15％至30％間。 不過，大華優利高填息30經理人郭修誠也提醒，雖然金融股成為高息ETF的重要換股方向，但科技股在AI題材帶動下，下半年仍有延續上漲動能機會，因此ETF的金融股占比也不宜過高，以免錯過獲取資本利得機會。 除了從金融股占比推估高息ETF後市配息力，亦可從淨值組成看哪一檔ETF「口袋深」。 只要是含收益平準金機制的ETF，投資人都能查到該檔ETF之淨值組成，項目包括最基本的「面額」、「收益平準金」及「資本損益平準金」三項。 其中，「收益平準金」的內涵，包括ETF成分股所配發的股息，以及防止配息遭稀釋所提撥的收益平準金；「資本損益平準金」則包含已實現與未實現的資本損益。「收益平準金」與「資本損益平準金」皆可用於配息；換言之，此兩者占基金淨值的比率愈高，該檔ETF的配息「底氣」也就愈強。 若計算各檔高息ETF的「收益平準金」與「資本損益平準金」占淨值比率，有五檔超過四成，包含元大台灣高息低波、凱基優選高股息三十、群益台灣精選高息、大華優利高填息30、元大高股息。上述ETF有兩特性，一是成立久，有更多存糧可配息，二是經歷去年至今的大多頭行情，也藉換股實現資本利得，使「資本損益平準金」的金額不少。 部分看法認為，由於上市櫃企業配息能力較去年有所下滑，因此「資本損益平準金」似乎將是下半年ETF能否衝出高配息的關鍵。然而，凱基投信投資策略部協理翁毓傑提醒，由於這個項目中的「未實現資本利得」無法用於配息，「已實現資本利得的部分，在ETF跌破面額時，也無法拿出來配息。」因此他認為，想藉基金淨值組成判斷配息續航力，仍應綜合兩大可供配息項目占淨值的比率。 挑選高息ETF除了看配息能力，另一重點仍在於填息的能耐。對此，有「台灣ETF教父」之稱、現任投信投顧公會理事長的元大投信董事長劉宗聖直言「不擔心！」從元大高股息經驗來看，十餘年來，股利平均配發率穩定維持6至7成，填息能力亦佳，僅有兩次花了兩百天以上時間完成填息，其他都在半年內順利填息。 但在領息之後，又該如何重新投資？對此，劉宗聖倒是提醒投資人「不須過度集中」。元大投信ETF團隊建議，若台股部位已多，不妨拓展美股、日股等不同市場；此外，團隊亦建議，當前仍為債券ETF布局時機，不只可獲更穩定的現金流，還能平衡股票風險，風險承受度低者，首選1至3年短天期美債。 而若投資屬性相對積極，仍希望在下半年透過ETF獲得更多資本利得空間的投資人，郭修誠則建議，可將關注焦點重新回到市值型ETF，或與AI題材相關的科技ETF部分，嘗試對科技股多頭延燒的可能性進行布局。 文/李瑞瑾
華銀SnY數位帳戶 領ETF配息省匯費
近期全球ETF市場進入蓬勃發展的階段，愈來愈多投資人看中ETF多元化的投資策略以及風險分散等特性，使ETF逐漸受到青睞，ETF顯然已成為投資組合中不可或缺的重要資產配置工具，投資人可以根據自己的風險偏好和投資目標，靈活選擇適合的ETF產品。 華南銀行深知ETF市場潛力，近期陸續與統一投信及元大投信合作，擔任統一台灣高息動能ETF（00939）及元大台灣價值高息ETF（00940）的保管銀行，作為投資人最強力的後盾，讓投資人在穩健的信託資產管理下，善用月配型ETF的優勢，逐步追求資產成長。此兩檔月配型ETF也高度受到投資人青睞，目前合計約有130萬位客戶持有。日前00940已宣布將於8月1日首次配息，華南銀行提醒投資人，可將收益分配帳戶改為華南銀行SnY數位帳戶，每月即可省下配息ETF跨行匯款手續費10元。 此外，SnY數位帳戶也為客戶提供多項專屬優惠，現在透過線上開立SnY數位帳戶可享新台幣10萬元以內2.5％優惠存款利率，優惠期間至今年年底，還提供20次跨行轉帳及10次跨行提款免手續費的優惠服務，另外可透過華南銀行+App或個人網路銀行結購（售）外幣，享受14種幣別的匯率優惠。 若投資人擁有此兩檔月配型ETF，同時搭配華南銀行SnY數位帳戶會是你的最佳選擇，讓投資人同時享有節省匯費、高利活存、跨提跨轉免手續費等多項專屬優惠，有助於投資人享受完整的收益分配，提高個人投資收益，讓每一分錢都能發揮最大的效益。
《基金》國泰投信3檔ETF配息揭曉 年化配息率最高14%
【時報記者任珮云台北報導】投資機構普遍預期今年美國降息機率高，多檔債券ETF表現逐漸轉好，國泰投信今日(7/1)於官網發布旗下三檔ETF第一階段預估配息公告，包括重量級債券ETF國泰投資級公司債(00725B)、國泰10Y+金融債ETF(00933B)及國泰台韓科技ETF（00735），引起投資人注意。三檔ETF皆為7月16日除息，參與配息的最後申購日是7月15日，發放日則預定為8月9日。 國泰投資級公司債(00725B)每季配息，今年第一季配息0.56元，第二季配息0.658元，若以7/1收盤價37.71元計算，年化配息率有7%。 每月配息的國泰10Y+金融債ETF(00933B)7月配息維持0.072元，若以7/1收盤價16.71元計算，年化配息率約5.2%。 國泰台韓科技ETF（00735）每年配息2次，若以7/1收盤價38.89元計算，今年第一次配息2.73元，相較去年，年中配息1.20元、年底配1.10元高出許多，換算年化配息率高達14%。 國泰投信投資長鄭立誠表示，國泰00725B聚焦BBB級的投資級債券，嚴選高息率公司債，00725B追蹤「彭博10年期以上BBB美元息收公司債(中國除外)指數」，主要投資全球投資等級債，同時排除償債地位較低的次順位債券，故能降低債券違約率，有助於抵禦經濟下行情境裡，企業獲利下滑、無法償債的違約風險，指數的平均到期殖利率有6.01%(6/26)，平均有效存續期間是11.91年。 鄭立誠提到，00725B指數主要成分債包括科技軟體公司甲骨文、美國大型醫療保健公司CVS Health、全球影視巨頭華納媒體等，每年有四次1、4、7、11月除息，規模已超過新台幣千億元，優勢是產業分散、規模大、流動性好，可作為存債領息的重點標的。00725B持債標的鎖定殖利率4.5%以上的票息，適合有現金流需求的投資人布局。 另一檔國泰投信去年10月掛牌受益人即迅速上升的國泰10Y+金融債ETF(00933B)，為市面上價格相對便宜且有每月配息的金融債ETF，因為指數成分債多為國際大型系統性銀行，受到嚴格監理，違約風險相對低，目前市價不到17元，每個月存一張也不難，幫自己創造被動式收入。 而在琳瑯滿目的半導體ETF中，國泰台韓科技ETF（00735）可說是低調的黑馬，00735的指數成分股囊括全球AI浪潮下，直接受惠的台灣和韓國硬體科技的供應鏈企業，除了半導體市佔率最大的台積電、三星電子持股合計近40%外，還包括在高頻寬記憶體(HBM)市佔率超過7成的大廠海力士(SK)，以及輝達(NVIDIA)的主要AI伺服器供應商鴻海與廣達，00735的1年報酬率有30.8%，在股票型跨國投資類基金中表現居前，也讓大眾期待本次的配息結果。
高股息ETF配息10％正常？5大千億巨獸成分股全解析 00940、00878「這點」很像
高股息ETF今年初在台掀起一陣狂潮，5大高股息千億巨獸排名持續洗牌，其中關鍵就是投資人最在乎的年化殖利率，也推動ETF發行公司被迫在公告配息時提高金額，財經部落客碎念女子觀察這幾檔千億巨獸的成分股，很少超過4%或5%的，如果要配到10％以上，資本利得跟收益平準金就顯得相對重要。 碎念女子指出，不同於0056、00878、00919等有滿手資本利得，00940今年4月掛牌破發超過兩個月，5月進行換股，資本利得與股息都相當有限，這樣的情況與00878上市初期頗為類似，00878上市初期也曾經破發3個月，之後配息才逐漸穩定，今年更是提高到0.4、0.51元，相較第一次配息的0.05元高出許多。碎念女子預期，00940配息結構要有更多的資本利得，可能得等到除權息旺季結束、進入10月以及下次換股後。 碎念女子表示，今年以來的台灣高股息產品，從群益投信喊出「00919未來四次配息不低於0.54元」開始，掀起高股息ETF拉高超高配息率的風潮。不過這個現象是正常的嗎？女子將從ETF的「成分股」帶大家看看，目前市場熱門的高股息ETF「透過買入的成分股收到的配息」應該有多少來看。 首先除了「成分股股息」可以是配息來源之外，再來就是「換股時實現的資本利得」以及（如果有的話）收益平準金。0056換股時間是6月、12月第三個星期五下一交易日，也就是昨（24）日。而以「換股前成分股」來看，成分股的「股息」很少超過4％或5％的，碎念女子表示，如果要配到10%或更多，那麼「資本利得」跟「收益平準金」就顯得重要。 目前0056成分股的狀況如下表： 但由於昨日就換股了，所以重點是換股期間能夠實現多少資本利得，這才會影響到下一次0056的配息表現。從0056近期的股價表現，上周五（21）日以41.9元高檔價位作收，雖然不是歷史高點，但是相對於去年12月換股時的點位實際上高了很多，因此認為0056實現資本利得的狀況應該也不錯。 00878在每年的5月及11月換股，從00878五月換股後，目前的成分股名單女子整理如下，同樣的以目前的股價，成分股殖利率要大於4%的也是寥寥可數。去年11月00878股價大概在20元上下，到目前換股「後」23.85的股價，這次00878換股比率為1/3，女子沒有特別去細算可能的資本利得數字（因為也不清楚經理人買賣的日期），不過從帳面上可能收到的現金股利，跟0056看起來是差不多。 群益投信00919是在5月底換股完成，現在的成分股已經是新的了。00919乍看之下是成分股殖利率相對4%以上較多的高股息ETF，不過從「持股權重」可以看出他重壓在前幾大成分股，換句話說當這些成分股股價上漲或配息狀況不佳的情況下，也會影會到00919的配息。 00919作為「季配息」的ETF可以這麼敢衝，真的是剛好搭上台股多頭行情，在換股時實現了不少資本利得，而股息成為配角，也因此才能敢喊出「保證發出0.54以上」，至於未來怎麼樣？女子認為以「多頭」的情況下，00919資本利得可以配得多，但是如果反向來看，那就會比較不一定。 女子先提醒大家，不管是季配息或月配息，其實都是把同一包股息、資本利得拆成多次分給投資人。而有的業者「突然拉高股息」目的不外乎就是「吸引很多散戶湧入」，因為「配發收益平準金」的機制，旨意是「股息遭到稀釋」，因此越多人「同時、突然的搶進」才能配發更多收益平準金。 從00929的成分股股息來看，其實真的也沒有跟前面幾檔差異太大，而且00929股息配發比重有時候很稀，這時候就會特別拉高配息率（例如資本利得配很多）來吸引大家搶入，這樣就可以再用收益平準金拉高配息率。可是對投資人來說，要看的還是應該回到股息跟資本利得。 00940從4月掛牌以來，到5月換股，8月1日配息入袋的中間，能夠獲得是4月到5月換股期間的資本利得，以及6月底評價之前的股利所得。因爲4月就掛牌，5月換股，依照女子整理的表格，50檔成分股00940這次只能拿到大概10檔成分股的股息來配，在資本利得可能不高的情況下，女子覺得00940會跟00878第一年狀況類似，一直到除權息旺季結束、進入10月以及下次換股後，00940的配息才有可能有除了股息之外，更多的資本利得。 而也因為00940的設計在8月初（以及之後的每個月初）就讓投資人領到股息，因此前幾次女子估計配息率不會太好，但是配息組成「股利所得」應該會是所有高股息產品裡面比重最高的。直到之後能夠使用資本利得、拉高配息率之前，也不大可能突然湧入大量投資人，因此使用收益平準金的機率應該也不高。 高股息產品女子認為是「固定需要現金」的族群，且年收入低於20%所得稅級距的朋友，但主要還是以退休族群應該為投資大宗。目前持有高股息產品的投資人可以檢視一下手中產品的配置，尤其是「配息組成」是不是收益平準金佔了大宗。 對於喜歡配息的投資人來說，配息組成以股利所得和資本利得來配發．才表示投資的標的是「配的出息、賺得到價差」的ETF。
《基金》參與永豐投信4檔ETF配息 今天最後買進日
【時報記者任珮云台北報導】永豐投信旗下即將除息的4檔ETF實際配息公告，其中永豐優息存股(00907)從原先期前公告的0.288元，每單位實際配發金額提升至0.33元；永豐10年A公司債(00836B)每單位實際配發0.34元；永豐1-3年美公債(00856B)每單位實際配發0.45元；永豐20年美公債(00857B)每單位實際配發0.21元，參與本次除息機會，今（6月24日）為最後買進日。 永豐優息存股ETF經理人林永祥表示，00907是國內第一檔瞄準「存股」概念發行的ETF，成分股鎖定存股族偏好的金融及傳產股，並排除電子股，投資組合波動性也相對溫和。目前股市適逢高點，資金可能由漲勢領先的科技股輪動至獲利相對穩健的金融、傳產類股。因此，在投資組合中配置排除電子股的00907，當類股輪動時，亦有機會參與成長機會。 此外，林永祥指出，美國5月通膨數據趨緩，市場期盼聯準會將在今年啟動降息循環，債券資產吸引力大增，尤其以長天期債券相對於短天期債券，對於利率的敏感度較高，當啟動降息時，更具有資本利得優勢。因此，隨著降息預期時間點愈近，建議可以逐步增持長天期美國公債ETF，參與美國降息的投資契機。
《基金》六月高股息ETF配息賽落幕 3檔明天除息 進入填息賽
【時報記者任珮云台北報導】六月高股息ETF配息的競賽於今日正式落幕，包含凱基優選高股息30(00915)、大華優利高填息30(00918)與元大台灣高息低波(00713)等高股息ETF的除息日皆定於明（19）日。根據統計，從六月以來的規模成長、受益人數淨增數與單次配息率等指標來看，00918大華優利高填息30表現名列前茅。在成分股上漲與投資人積極買入的推動下，今日（18日）00918的收盤價創下新高，達到26.12元。 凱基優選高股息30（00915）配息0.72元，今天收盤價為28.28元；元大台灣高息低波（00713）配1.5元，今天收盤價為59.4元；大華優利高填息30（00918）配息0.8元、今天收盤價26.12元。 00918大華優利高填息30的基金經理人郭修誠指出，投資高股息商品時，應關注以下幾個重點：填息情況、配息穩定性及配息率計算。滿足這些條件，才能確保真正獲得配息，而非資金左手換右手。00918在指數篩選過程中，除了考慮企業的營利狀況及歷史配息率外，還納入了最多15次的歷史填息情況，這使得該ETF自掛牌以來穩健成長，並逐漸獲得投資人青睞。本月，00918的規模突破300億元大關，受益人數也超過11萬人。由於成分股分布於電子、金融與傳產等多元產業，自五月起由航運及半導體帶動的漲幅，使得00918表現亮眼，近兩日收盤價均創新高，且六月單次配息率仍具吸引力。 凱基優選高股息30（00915）基金經理人施政廷指出，00915得以在今年以來台股的多頭氣焰中，繳出超越大盤的成績，主要歸功於追蹤指數的多因子設計，不僅止於以股息配發高低為主要選股條件，更重視持股品質、低波動等特性，因此在配發股息之餘還能夠同步參與成分股的成長契機，推動股價持續上漲幫投資人追求息利雙收。 展望未來，郭修誠表示，AI已成長線趨勢，帶動半導體供應鏈的表現預期將持續。儘管大盤高點震盪難免，但相關供應鏈仍具投資價值。此外，金融股、航運、海運及紡織等傳產股因估值較低，值得投資人關注。在除權息旺季期間，若投資人想參與市場但無暇研究個股，高股息ETF是一種掌握多元產業配息機會的高效方法。
國泰2檔債券ETF配息出爐 年化配息最高達5％！
降息趨勢不變，債券ETF投資人搶進。國泰20年美債 (00687B)交易火熱，上個月第11次追募剛通過，17日發布2024年第2次收益分配公告，第二季配息0.34元，若以6月17日收盤價31.71元換算年化配息率約4.3％。 國泰旗下另外一檔月月配息的國泰10Y＋金融債 (00933B)也已公告113年第5次收益分配，本次配息0.072元，若以6月17日收盤價16.98元換算年化配息率約5％。6月19日前買進持有，就可加入存債領息一族，公告可至國泰投信查詢 國泰20年美債 (00687B)基金經理人江宇騰指出，最新FOMC會議維持利率不變，最新官員預測點陣圖顯示，今年底前將降息1碼，雖較上次預測有所減少，但明年及後年則將再各降4碼，加總幅度高於上次預測。可以預期今年仍有降息機率，近期00687B交易熱度持續創高，上周每日交易量平均超過74,000張(6／11-6／14)，規模已來到新台幣1599.52億元，是少數千億級的人氣債券ETF。 江宇騰提到，一旦開啟降息，債券價格就會迅速反彈，建議投資人趁現在殖利率仍高於數十年來平均值、債價還很便宜的情況下，把握時機放大債券配置。通常降息1％，債券價格會跟著持債的存續期間上漲，若存續期有10年，有望上漲10％，以00687B追蹤的「彭博20年期(以上)美國公債指數」來看，平均存續期間約16年，若降1碼，一碼就是指0.25％，估算長天期美債就有機會上揚4％，若降2碼是0.5％，估算長天期美債就有機會上揚8％，明年若降4碼1％，就可能有16％的資本利得。持續降息累積資本利得，再加上持有期間已收到口袋的配息，加總報酬值得期待。 法人也提到，就是看好債市現在賺到息收，降息後又可以賺到價差，台灣持債規模從去年以來迅速攀升，除了債券ETF受到市場和散戶擁戴，個債也是金融通路的主力商品，但債券ETF比個債擁有更多優勢，一是買賣方便，ETF利用手機或網路可即時下單買賣，個債則需透過銀行或券商等通路交易；二是價格，個債報價動輒上萬元美金，相較股價只要幾十元的債券ETF，需要更高的投資成本；三是匯率問題，個債多半是國外債券以外幣計價，而債券ETF用台幣交易，省去換匯跟匯差煩惱，三大優勢才能讓精打細算的投資人及偏好零風險投資的退休族緊抱不放。