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SVB後遺症 英央擬要求外資銀行設子公司

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SVB後遺症 英央擬要求外資銀行設子公司

英國《金融時報》(Financial Times)引述消息人士報導,英國央行考慮祭出措施,要求跨國銀行須將其在英國的業務登記為子公司。 綜合外媒所述,自今年三月美國矽谷銀行倒閉後,英國央行便考慮推出應對措施,可能會降低外國銀行以自有資本和流動性赴英設立子公司的門檻, 如此一來當外資銀行出現問題時,英央便得以更輕易接管銀行的英國業務。 英國央行執行董事班傑明(Nathanael Benjamin)於3日表示,該行將重新審視跨國銀行的分行成為子公司的門檻。然而此舉恐怕無法獲得金融界的支持,因設立子公司所需的成本遠高於設立分行。 外國銀行協會的執行長弗蘭奇(Giles French)指出,分行結構是倫敦成為國際金融中心的關鍵一環,任何門檻相關變動都應經過審慎評估,以避免成為跨國銀行在英國開展業務的絆腳石。  根據英國當前的監管模式,英央建議擁有1億英鎊零售和小型公司交易存款的銀行設立子公司,另外,當銀行擁有逾5,000家零售和型企業客戶時,也可能需要設立子公司,不過這並非硬性門檻,可能會因公司而異。 《金融時報》引述消息人士報導,美國矽谷銀行倒閉事件突顯了設立子公司的益處,因此促使英央重新評估相關門檻。據悉,在矽銀倒閉前六個月,該行在倫敦的業務成為了子公司,使英國央行得以在該行陷入困境時奪取其控制權。政府當時也旋即迅速促成了匯豐銀行的收購案,確保矽銀客戶的存款可以獲得全額保障。 知情人士補充指出,英央最近幾周已經與財政部經濟及城市事務大臣格里菲斯(Andrew Griffith)就此問題進行了討論,不過英央與財政部目前都拒絕置評。 根據《金融時報》報導,若英央決定推動改革,可能會先啟動產業諮詢過程,且財政部也將隨時跟進情況。

國際

SVB同意出售投資銀行部門

矽谷銀行金融集團(SVB Financial Group)19日表示,公司已達成協議,擬將投資銀行部門矽谷銀行證券(SVB Securities),出售給由矽谷銀行證券執行長李林克(Jeff Leerink)主導的團隊。 SVB金融表示,李林克領導的競標團隊,將以現金、償還負債和5%的權益工具(equity instrument),來收購SVB證券。SVB金融指出,旗下研究部門MoffettNathanson並未包含在這起交易內。 矽谷銀行3月爆發客戶擠兌,聯邦存款保險公司(FDIC)火速接管該銀行。這波銀行風暴導致美國多家地區銀行市值蒸發逾一半,掀起2008年全球金融危機以來最嚴重的銀行危機。 美國第一公民銀行(First Citizens Bank)3月稍晚以165億美元收購矽谷銀行所有貸款和存款,另有900億美元的證券和其他資產繼續由FDIC托管。

矽銀倒閉引爆擠兌 30家超級地區銀行最慘

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矽銀倒閉引爆擠兌 30家超級地區銀行最慘

紐約聯準銀行研究人員在周四發布的最新研究報告中指出,矽谷銀行(SVB)倒閉後,美國銀行業的提款潮主要集中在大約30家「超級地區銀行」,它們的資產規模類似矽谷銀行,約介於500億~2,500億美元。 研究發現,在今年3月,數千家社區銀行和小型地區銀行的存款相對穩定,而那些「超級地區銀行」流失的存款則流向了規模最大、具有系統重要性的銀行。 儘管矽銀在3月10日倒閉,緊接著Signature Bank在3月12日倒閉,引發銀行擠兌情況將擴大的擔憂,但紐約聯準銀行的研究指出,問題集中在幾家彼此沒有關聯性的金融機構,而這是聯準會官員早已得出的結論。 有人擔心銀行業遭逢此劫可能引爆一波整併潮,小型金融機構可能消失,進而衝擊小型企業貸款。但報告指出,即使是規模達1,000億美元的銀行也「相對未受到影響」,而在3月中旬的銀行倒閉事件爆發後,規模最小的金融機構存款幾乎沒有任何變化。這可能是因為小型銀行擁有擔保的存款比例往往較高。矽銀未具擔保的存款比例偏高,是該銀行倒閉的主要原因之一。 與此同時,美國聯邦存款保險公司(FDIC)周四表示為了這場銀行業危機掏出約160億美元,未來擬由未投保存款超過一定比例的大型銀行來承擔超過95%回補存保基金所需的資金,全美約113家資產超過500億美元的大型銀行將受到影響。而資產不到50億美元的銀行則不必支付任何費用。 (時報資訊 柯婉琇)

誤導聲明致SVB破產 高盛、畢馬威遭起訴

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誤導聲明致SVB破產 高盛、畢馬威遭起訴

據美國媒體當地時間7日報導,負責為矽谷銀行(SVB)提供審計服務的畢馬威會計師事務所(KPMG LLP),以及華爾街知名投資銀行高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley&Co.)、美國銀行(Bank of America Corp)等矽谷銀行股票或債券承銷商,已因發表誤導性聲明致矽谷銀行關閉而被起訴。 該訴訟已於當地時間7日提交給位於舊金山的美國聯邦法院。除審計機構和承銷商外,矽谷銀行前首席執行官貝克(Greg Becker)及多名董事和高管也被起訴。 訴訟稱,被告低估且隱瞞了矽谷銀行面臨風險的嚴重性,導致其證券投資組合價值受損。其中,對於畢馬威的指控部分原因是其於2月24日簽署了矽谷銀行當時的母公司矽谷銀行金融集團的2022年年度審計報告。3月10日,矽谷銀行被監管機構接管。目前,美國司法部、美國證券交易委員會和美聯儲正在調查矽谷銀行被關閉的相關事宜。 (中時 劉詠樂)

瑞信、SVB全被「信心」擊垮 Bitget交易所運用公開透明走出嶄新道路

商情

瑞信、SVB全被「信心」擊垮 Bitget交易所運用公開透明走出嶄新道路

回顧3月,瑞士信貸被迫以四折賣出,美國矽谷銀行(SVB)、Silvergate銀行、Signature銀行接連倒閉,全球金融產業風波不斷,同為金融樞紐的加密貨幣交易所也備受關注。Bitget指出,用戶信心是金融穩定的根本,而最好的做法,就是公開透明。 Bitget交易所董事總經理Gracy Chen分析,近來美國三家銀行接連倒閉,主因是美國聯準會升息過快、資產管理存在風險問題、投資組合過度向美國長債和抵押證券靠攏、客戶過於集中,不過,壓垮駱駝的最後一根稻草,其實是存戶信心。以SVB為例,Gracy指出,原本該銀行已決定賣掉債券、以股權融資,希望藉此弭平虧損來補足流動性,其實狀況尚未失控,不料,一系列調整體質的舉動卻意外引發存戶恐慌,導致嚴重擠兌,讓原本還可支撐的銀行,最終因為流動性問題導致破產。 事實上,美國銀行普遍缺乏對抗擠兌的能力,歸根究柢由於近三年美國政府為了因應疫情衝擊,決定放寬銀行存款準備金門檻,從原本10%一口氣降至「零」,而存款準備金的功用則是金融機構為保障客戶提款需要,所存放在中央銀行的款項;如今升息腳步不斷,準備金要求卻並未恢復,銀行自然暴露在擠兌風險之下。 吸取傳統金融教訓,幣圈交易所如何維持市場信心?不久前,同為金融樞紐的加密貨幣交易所FTX也發生過類似慘劇,Bitget交易所看準趨勢,在FTX倒閉短短一個月內,即迅速公布默克爾樹儲備證明(Merkle Tree)且定期更新,同時Bitget 也公布錢包的地址,公開鏈上資產,讓用戶可隨時查證 Bitget 的資產是否有異動。 Bitget台灣市場負責人Walden Chang表示,交易所如何證明自己1比1持有用戶資產格外重要,其中,又可分為鏈上、鏈下兩種方式;鏈上的最佳解方就是資產儲備證明(Proof of Reserve)。相較於鏈上資產證明方式,鏈下需要先找到具公信力的會計公司審核,並發布資產儲備證明,但考量到現在幣圈風聲鶴唳的情況,實務上並沒有多少會計公司願和幣圈公司合作,未來還有很大進步空間。 值得一提的是,根據Bitget最新的默克爾樹快照,目前BTC、ETH、USDT、USDC 的準備金率分別為567%、225%、145%、1342%,總資產儲備金比例為231%,可保證加密貨幣能隨時被兌換成法定貨幣或其他穩定貨幣,可降低用戶的風險和不確定性。此外,Bitget於去年7月也設立2億美元的交易保護基金,為保護交易者的資產免受駭客攻擊或其他不可預見的損失,一旦發生任何安全事件或損失,該基金便可用來賠付受影響的用戶;在FTX事件爆發後,Bitget更加碼將基金規模提升至3億美元,並公開錢包地址。 Bitget一連串的做法仍獲得市場回饋。根據CoinMarketCap數據顯示,Bitget的衍生品交易量已達全球第六,在Tokeninsight報告中指出,Bitget在FTX破產後,衍生品交易量市占率從3%上升至11%,已追平Bybit交易所,排名來到第三。展望未來,Walden指出Bitget目前已在合約交易上取得相當成績,開始往現貨市場發展,未來也會進一步與更多社群和意見領袖合作。 (投資具有風險,可能使本金虧損,投資人應依其自行判斷進行投資)

第一公民銀行收購SVB 美股反彈 台指期仍續跌

證券

第一公民銀行收購SVB 美股反彈 台指期仍續跌

美國第一公民銀行同意收購矽谷銀行,提振市場情緒,也稍微緩解先前因德意志銀行所引發的擔憂,美股四大指數27日集體走揚,道瓊指數盤中大漲逾200點,台指期夜盤卻走弱,下跌53點,暫報15,776點。 外媒指出,第一公民銀行將正式自聯邦存款保險公司(FDIC)手中收購矽谷銀行,承接矽谷銀行所有存款及貸款;此外,也有消息指出美國當局正考慮擴大銀行緊急貸款工具,有望為第一共和銀行爭取更多時間來鞏固其資產負債表。 上述種種利多均為美股帶來信心加持,市場在經過周末的冷靜後,美股27日迎來反彈,道瓊指數勁揚逾220點,那斯達克指數則上漲逾50點;而台灣期交所內的美股三大指數期貨則是漲跌互見,道瓊指數期貨、標普500指數期貨上漲111點、10.25點,那斯達克100指數期貨下挫5點。 不過,與台股關聯性高的美股費半指數27日早盤開高後一度翻黑,目前漲勢也相對平淡,台指期27日夜盤也走跌,再擴大與現貨價逆價差。 美國經濟評議會將於28日公布3月消費者信心指數,市場認為,該數據將具有具前瞻性,而近期歐美地區頻傳的地區性銀行倒閉事件,也可能使該數據出現惡化。 此外,美國本周也將有多項經濟數據公布,31日將公布2月個人消費支出(PCE)物價指數報告,市場預期,通膨率持續緩步降溫,年增幅度為5.1%,較1月前值的5.4%小幅回落,而該數據的表現,也可能影響美國聯準會(Fed)5月之升息決策。

國際

拍板! 第一公民銀行以165億美元收購SVB

美國第一公民銀行及信託公司 (First Citizens Bank & Trust Co,簡稱第一公民銀行)周一(27日)證實,將向聯邦存款保險公司(FDIC)收購矽谷銀行(SVB)的存款和貸款。這項交易也讓近期因後者倒閉對金融市場引發的信心危機得以暫時落幕。 受到這項消息激勵,第一公民銀行一開盤股價狂飆約45%,歐洲金融股也彈升,泛歐Stoxx銀行股指數走高2.3%。 截至3月10日,矽谷銀行總資產約為1,670億美元,銀行存款總額則為1,190億美元。根據協議內容,第一公民銀行將以165億美元折扣價買下SVB的存款和貸款,其資產規模為720億美元。至於該銀行900億美元的證券和其他資產仍繼續處於FDIC托管狀態。 在兩周前緊急出手接管SVB的FDIC也發布聲明表示,透過該交易它可取得第一公民銀行股票增值權,潛在價值約為5億美元。 總部位於北卡羅來納的第一公民銀行具有125年歷史,資產規模約為1,090億美元,是目前排名前20的美國金融機構。它在收購破產銀行方面經驗豐富,自2009年該銀行已收購了20多家破產銀行。 第一公民銀行在聲明中指稱,透過與SVB整合,未來將以多元化貸款組合與存款基礎而讓新銀行變得更加強韌。它還強調將會持續採用謹慎的風險管理方式,以在日後所有經濟週期與市場條件情況下,能繼續保護原有客戶與股東。 此外第一公民銀行還將獲得FDIC提供的信用額度,做為緊急流動性目的之用,它並與主管機關簽訂協議,分擔商業貸款的部分損失,對潛在的信貸損失給予進一步保護。 分析師認為這項交易雖然有助金融穩定與創投產業,但僅限某種程度。Saxo Markets大中國市場策略師Redmond Wong聲稱,第一公民銀行收購SVB貸款與存款對於美國銀行系統面臨的問題幫助不大。他指出目前存款仍持續從小型銀行流到大型銀行或貨幣市場基金。

大打折  美第一公民銀行165億美元收購SVB

國際

大打折 美第一公民銀行165億美元收購SVB

美國第一公民銀行及信託公司 (First Citizens Bank & Trust Co,簡稱第一公民銀行)周一(27日)證實,將向聯邦存款保險公司(FDIC)收購矽谷銀行(SVB)的存款和貸款。這項交易也讓近期因後者倒閉對金融市場引發的信心危機得以暫時落幕。 受到這項消息激勵,第一公民銀行一開盤股價狂飆約45%,歐洲金融股也彈升,泛歐Stoxx銀行股指數走高2.3%。 截至3月10日,矽谷銀行總資產約為1,670億美元,銀行存款總額則為1,190億美元。根據協議內容,第一公民銀行將以165億美元折扣價買下SVB的存款和貸款,其資產規模為720億美元。至於該銀行900億美元的證券和其他資產仍繼續處於FDIC托管狀態。 在兩周前緊急出手接管SVB的FDIC也發布聲明表示,透過該交易它可取得第一公民銀行股票增值權,潛在價值約為5億美元。 總部位於北卡羅來納的第一公民銀行具有125年歷史,資產規模約為1,090億美元,是目前排名前20的美國金融機構。它在收購破產銀行方面經驗豐富,自2009年該銀行已收購了20多家破產銀行。 第一公民銀行在聲明中指稱,透過與SVB整合,未來將以多元化貸款組合與存款基礎而讓新銀行變得更加強韌。它還強調將會持續採用謹慎的風險管理方式,以在日後所有經濟週期與市場條件情況下,能繼續保護原有客戶與股東。 此外第一公民銀行還將獲得FDIC提供的信用額度,做為緊急流動性目的之用,它並與主管機關簽訂協議,分擔商業貸款的部分損失,對潛在的信貸損失給予進一步保護。 分析師認為這項交易雖然有助金融穩定與創投產業,但僅限某種程度。Saxo Markets大中國市場策略師Redmond Wong聲稱,第一公民銀行收購SVB貸款與存款對於美國銀行系統面臨的問題幫助不大。他指出目前存款仍持續從小型銀行流到大型銀行或貨幣市場基金。 (工商時報 蕭麗君) FDIC暫接管 SVB首輪標售不順 根據路透26日引述外媒報導指出,知情人士透露,美國第一公民銀行(First Citizens BancShares)可能收購矽谷銀行(Silicon Valley Bank),且交易案已來到最後階段,可能會在周日(4月2日)與聯邦存款保險公司(Federal Deposit Insurance Corporation,FDIC)達成協議。對此消息,第一公民銀行與聯邦存款保險公司皆未立即回覆路透。 矽谷銀行暴雷倒閉後由FDIC接管,但遲遲找不到買家。在矽谷銀行首輪標售時,據悉當時曾研究財務情況,但最後未出手投標的銀行包括PNC金融服務集團和持有國民城市銀行(National city bank)的加拿大皇家銀行(Royal Bank of Canada)。 根據經濟時報(The Economic Times)26日報導,知情人士透露,矽谷國家銀行與(Valley National Bancorp)第一公民銀行皆有意收購矽谷銀行,並已在上周五(24日)出價競標,預計最快本周末可選出贏家,FDIC可選擇保留或將矽谷銀行出售給其中一方。 (工商時報 馬婉娟) 收購矽谷銀行 傳第一公民銀行展開進階談判 路透引述知情人士說法指出,美國第一公民銀行(First Citizens BancShares)針對收購矽谷銀行(Silicon Valley Bank)展開進階談判。 第一公民銀行目前約有資產1,090億美元,總存款894億美元。 接管矽谷銀行資產的聯邦存款保險公司(FDIC)以及第一公民銀行都尚未對此消息作出回應。 FDIC原擬將矽谷銀行與私人銀行業務SVB Private合併出售,但卻無法成功售出,因此上周將兩者分拆標售。據聞矽谷國家銀行與第一公民銀行在上周五截止前提出競標。 (工商時報 陳怡均)

SVB啟示錄 台杉點出新創5大避雷守則

金融

SVB啟示錄 台杉點出新創5大避雷守則

美國矽谷銀行(SVB)事件震驚美國新創圈,不乏有在美國開拓市場的台灣新創也是SVB的存款戶,鏈結台、美新創市場的台杉投資創投,表示已確認投資組合中的61家公司,計有15家為SVB存戶,在美國聯邦存款保險公司(FDIC)正式接收並提出對存款戶的保障後,相關公司營運皆不會受到影響。 台杉投資總經理翁嘉盛,過去長住美國矽谷超過30年。他表示,這場震撼教育的危機雖然已經解除,但此次事件有些值得台、美新創學習的經驗,諸如新創在現金管理作業上,仍要建立起必要的內控機制及每月現金流的預測,帳戶內也要至少維持公司三~六個月營運的現金存款等措施,且應主動與各利害關係人說明並尋求外部資源。 翁嘉盛統整實務經驗成五項重點,提供給新創事業作為參考: 一、維持帳戶的營運準備金並分散存款風險:許多新創為管理方便及建立與銀行信用往來,常將公司現金都存於單一帳戶;SVB事件爆發後,建議新創應該要有兩個銀行帳戶,其中一個應選擇大型跨國銀行。而每個帳戶內應存有三~六個月的營運資金可彼此支援,如此也便於公司在不同銀行建立信用評等,有利未來資金調度。 二、建立公司財務內控機制:無論新創是否設有財務長,在網路轉帳便利的時代,公司的財務內控機制更顯重要。這包括要強化一定金額的撥款簽核流程並落實職務代理人制度,確保公司面臨大筆資金需求時能即時取用。 三、保本的現金管理原則:許多新創在取得貸款或是募資成功後,會將部分資金拿去進行短期投資或是定存,無論公司選擇哪一項財務管理方式,都必須考量保本及可即時變現性兩大原則。 四、預測每月現金流:新創可以從帳單到期日、每月現金收入與支出的日期做規劃,確保手上的現金額度。 五、主動與各利害關係人說明並尋求外部資源:金融風暴絕對不會只影響單一公司或企業,新創在面對金融危機時應主動和股東、廠商、員工等說明面臨的困難,同時,亦可探詢各公、私部門可提供的額外協助。在SVB爆雷後,矽谷附近的多家銀行針對SVB存戶提供不同的貸款方案,也是新創取得不同資源的因應方法。 翁嘉盛表示,近年來從疫情、戰爭、升息通膨及地緣政治風險等。加劇全球經濟的變動幅度,但他相信,每次危機所帶給新創產業的不同啟示,都將會強化新創的體質與韌性。

綜合

SVB啟示錄 台杉創投點出新創5大避雷法

美國矽谷銀行(SVB)事件震驚美國新創圈,不乏有在美國開拓市場的台灣新創也是SVB的存款戶,鏈結台、美新創市場的台杉投資創投,表示已確認投資組合中的61家公司,計有15家為SVB存戶,在美國聯邦存款保險公司(FDIC)正式接收並提出對存款戶的保障後,相關公司營運皆不會受到影響。 台杉投資總經理翁嘉盛,過去長住美國矽谷超過30年。他表示,這場震撼教育的危機雖然已經解除,但此次事件有些值得台、美新創學習的經驗,諸如新創在現金管理作業上,仍要建立起必要的內控機制及每月現金流的預測,帳戶內也要至少維持公司三~六個月營運的現金存款等措施,且應主動與各利害關係人說明並尋求外部資源。 翁嘉盛統整實務經驗成五項重點,提供給新創事業作為參考: 一、維持帳戶的營運準備金並分散存款風險:許多新創為管理方便及建立與銀行信用往來,常將公司現金都存於單一帳戶;SVB事件爆發後,建議新創應該要有兩個銀行帳戶,其中一個應選擇大型跨國銀行。而每個帳戶內應存有三~六個月的營運資金可彼此支援,如此也便於公司在不同銀行建立信用評等,有利未來資金調度。 二、建立公司財務內控機制:無論新創是否設有財務長,在網路轉帳便利的時代,公司的財務內控機制更顯重要。這包括要強化一定金額的撥款簽核流程並落實職務代理人制度,確保公司面臨大筆資金需求時能即時取用。 三、保本的現金管理原則:許多新創在取得貸款或是募資成功後,會將部分資金拿去進行短期投資或是定存,無論公司選擇哪一項財務管理方式,都必須考量保本及可即時變現性兩大原則。 四、預測每月現金流:新創可以從帳單到期日、每月現金收入與支出的日期做規劃,確保手上的現金額度。 五、主動與各利害關係人說明並尋求外部資源:金融風暴絕對不會只影響單一公司或企業,新創在面對金融危機時應主動和股東、廠商、員工等說明面臨的困難,同時,亦可探詢各公、私部門可提供的額外協助。在SVB爆雷後,矽谷附近的多家銀行針對SVB存戶提供不同的貸款方案,也是新創取得不同資源的因應方法。 翁嘉盛表示,近年來從疫情、戰爭、升息通膨及地緣政治風險等。加劇全球經濟的變動幅度,但他相信,每次危機所帶給新創產業的不同啟示,都將會強化新創的體質與韌性。

SVB倒閉啟示 控管現金遠離風險

國際

SVB倒閉啟示 控管現金遠離風險

美國矽谷銀行(SVB)破產遭聯邦存款保險公司(FDIC)接管,但大批企業客戶的存款遠超過25萬美元保障上限,凸顯出在現金為王的時代,企業控管鉅額現金遠離風險的重要性。 客戶以新創公司為主的SVB爆發擠兌潮後,很多SVB客戶擔心自己的存款不保。以串流設備大廠Roku為例,4.87億美元資金存在SVB,占該公司現金總額的26%,但絕大部分未納保。直到美國政府出面保證,Roku等數百家帳戶金額超過25萬美元的SVB存戶,存款會獲全額保障,這才讓企業吃了定心丸,但也使大企業如何妥善管理現金的問題浮上檯面。 根據財務管理顧問公司Carfang Group,目前美國企業資產負債表上的現金,總計達3.6兆美元,與2000年的1兆美元相比明顯激增。光是蘋果、微軟、Google母公司Alphabet、亞馬遜、臉書母公司Meta Platforms等五大科技巨頭,就握有5億美元以上的現金和可流通證券。 Carfang Group創辦人卡爾方(Anthony Carfang)最近在網路研討會上指出,企業財務主管至少會面臨六大風險,分別是流動性風險、利率風險、集中風險、期限風險、信用風險、關係風險。 流動性風險正是SVB的致命傷,利率風險是害SVB倒閉的禍源,期限風險讓SVB陷入麻煩。 一些資深主管建議,現金投入鎖定政府公債的貨幣市場基金,直接購買或透過中間人和政府的TreasuryDirect計畫收購短期公債,才是上上之策。如此一來可避開銀行,降低Carfang列舉的這幾項風險。

SVB私銀花落誰家 周一前拍板

國際

SVB私銀花落誰家 周一前拍板

接管矽谷銀行(SVB)的美國聯邦存款保險公司(FDIC),拍賣SVB私人銀行業務的競標程序24日截止,有媒體報導公民金融集團(Citizens Financial Group)、Customers Bancorp是潛在買家,FDIC擬在下周一之前拍板決定。 FDIC接管宣告破產的SVB後,試圖拍賣矽銀但不順利,於是決定改將私人銀行部門分拆出來出售。矽銀私人銀行部門主要提供高所得人士財富管理和信託服務,管理的資產規模超過150億美元。 據內情人士透露,FDIC的投標截止日原本設在22日(周三),但之後又決定延長到24日(周五),FDIC希望27日(周一)開市前宣布得標者。 據《路透》引述匿名消息人士報導,地區銀行公民金融集團(Citizens Financial Group)有意競標矽銀的私人銀行業務。 此外總部位在賓州的銀行Customers Bancorp,周四被美媒披露,考慮收購矽銀全數或部分資產,正在尋覓潛在的共同投資者。 Formidable資產管理公司( Formidable Asset Management)執行長布朗(Will Brown)表示,與矽銀有過往來且口袋夠深的華爾街公司,應該會是潛在買家,他點名摩根大通(JPMorgan Chase)及高盛集團(Goldman Sachs),這兩家金融巨頭不予置評。

國際

FDIC拍賣SVB花落誰家 周一前拍板

接管矽谷銀行(SVB)的美國聯邦存款保險公司(FDIC),拍賣SVB私人銀行業務的競標程序24日截止,有媒體報導公民金融集團(Citizens Financial Group)、Customers Bancorp是潛在買家,FDIC擬在下周一之前拍板決定。 FDIC接管宣告破產的SVB後,試圖拍賣矽銀但不順利,於是決定改將私人銀行部門分拆出來出售。矽銀私人銀行部門主要提供高所得人士財富管理和信託服務,管理的資產規模超過150億美元。 據內情人士透露,FDIC的投標截止日原本設在22日(周三),但之後又決定延長到24日(周五),FDIC希望27日(周一)開市前宣布得標者。 據《路透》引述匿名消息人士報導,地區銀行公民金融集團(Citizens Financial Group)有意競標矽銀的私人銀行業務。 此外總部位在賓州的銀行Customers Bancorp,周四被美媒披露,考慮收購矽銀全數或部分資產,正在尋覓潛在的共同投資者。 Formidable資產管理公司(Formidable Asset Management)執行長布朗(Will Brown)表示,與矽銀有過往來且口袋夠深的華爾街公司,應該會是潛在買家,他點名摩根大通(JPMorgan Chase)及高盛集團(Goldman Sachs),這兩家金融巨頭不予置評。  

美評估SVB倒閉對陸新創影響

兩岸

美評估SVB倒閉對陸新創影響

矽谷銀行(SVB)倒閉風暴持續蔓延,影響層面牽涉多廣仍是未知數。外媒報導,美國政府正在評估矽谷銀行倒閉對中國科技新創公司的影響,是否比大陸官方披露的情況更嚴重,以及金融風險是否可能在全球第二大經濟體蔓延。 外媒報導,據美國政府資料顯示,許多有外商投資的中國新創公司為了規避中國官方對外資的限制,都將公司設在開曼群島等地,而矽谷銀行承做了不少中國新創企業的業務,其中不乏多家上市公司。 BBC中文網稍早報導,包括百濟神州、再鼎醫藥、騰盛博藥、雲頂新耀、匯量科技、諾亞控股等中資企業,因為是上市公司,都主動披露了與SVB之間的關係,但大多強調影響較小。其中在港股上市的公司至少有13家。 第一財經也報導,在中國,受SVB破產影響的主要是科技創投機構和VIE架構(Variable Interest Entity,可變利益實體)的創業公司。過去20多年來,SVB一直在中國創業者與風險投資機構間扮演中間人角色。 外媒引述不具名官員透露,有鑑於此,美國政府在統整可能在美國地區性銀行開立帳戶的中國公司的數據,並試圖估算這些企業在這波銀行業風暴中的曝險部位有多少,是否比中國官方和企業自身所公布的數據更嚴峻。美國政府擔憂的關鍵是,中國是否潛藏了更大範圍的金融風險。

SVB事件 科法斯:貨幣緊縮將使風險加劇

金融

SVB事件 科法斯:貨幣緊縮將使風險加劇

歐美銀行地雷事件連環爆,針對近期一連串的銀行冰風暴,科法斯表示,矽谷銀行破產事件是單一事件、非發生系統性風險,但這一事件凸顯了升息對金融穩定的影響以及美國科技行業面臨的高風險,另外,貨幣緊縮政策影響會有很大的滯後性! 針對SVB銀行事件及其影響,科法斯出一份報告指出,雖然SVB銀行是專為矽谷地區的科技新創公司提供金融服務,但據估計,截至2022年底,SVB已成為美國第16大商業銀行,總資產約為 2090 億美元。該銀行的倒閉似乎並非出於系統性原因,但也凸顯了升息已對金融穩定及美國科技行業發生影響已超過想像。 科法斯進一步指出,高利率對其科技客戶群的打擊尤為嚴重。這導致了創投資金的減少,加劇了科技公司的現金消耗。因此,SVB 早在去年已出現客戶資金外流。此外,美準會的升息,美國證券價格下跌,導致SVB資產縮水、財務狀況惡化後,引來客戶和投資者信心喪失,最終引發了銀行擠兌。監管機構隨後緊急宣布,將保障所有存款人獲得全額補償,這超出了法律通常規定的擔保範圍。 但從目前來看,科法斯說,美國聯邦存款保險公司估計美國銀行業已經存在約6200億美元的未計價損失,為防止危機蔓延,美國監管機構宣布了一項新的緊急貸款計畫,旨在確保「銀行有能力滿足所有儲戶的需求」,已做好準備應對任何可能出現的流動性壓力。即使如此,SVB 破產事件凸顯美國科技行業風險加劇! 近年來,不斷上升的利率使新創企業越來越難以獲得資金,阻礙其估值提升和實施宏偉項目。科法斯說,由於宏觀經濟環境的惡化,該行業的廣告收益也在不斷下降,所有這一切導致了該行業近期的大規模裁員。 科法斯認為,高利率和重要融資機構的破產,可能會給美國科技行業帶來更多動盪,也會讓聯準會面臨艱難抉擇。美聯準會目前面臨的三難困境:既要維持價格穩定,促進充分就業,同時又要確保金融穩定。SVB這些事件也提醒大家,無論是從宏觀經濟角度還是金融角度來看,貨幣緊縮政策的影響具有很大的滯後性。

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