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日報

Smart Beta策略 復華日本龍頭ETF開募

日股開創新格局,投資策略也要升級。復華投信表示,6月12日開募的復華日本龍頭ETF(00949),其追蹤指數為「NYSE FactSet日本護城河優勢龍頭企業指數」,是國內首檔有基本面篩選的日股指數,將是掌握日股多頭新利器。 復華日本龍頭ETF經理人劉昌祚表示,ETF追蹤日股大盤,雖然覆蓋度較高,但長期報酬率較不突出,也較難反映日本近年經濟脫胎換骨的有感變化。 00949追蹤指數加入「Smart Beta」策略,從市值、流動性、基本面及計算權重層層篩選,同時需通過「日本以外的海外營收占該公司總營收比重超過25%、海外客戶數量占該公司總客戶數量超過50%」等2項全球競爭力指標;挑選出來的30檔成分股具有絕對的品牌及產業競爭優勢,並涵蓋五大商社、先進半導體、製造業龍頭及內需消費等熱門投資主題。 根據彭博資訊統計,日經225、東證指數今年來分別上漲16.1%、18.2%,NYSE FactSet日本護城河優勢龍頭企業指數漲幅則有25.2%,表現優於日股大盤。 劉昌祚進一步分析,00949目前成分股第一大為豐田汽車,權重達15%,高於在東證權重的近5%,近年深受股神巴菲特青睞的商社也是00949主要持股,其權重也高於東證,加以上述個股股價今年表現優於大盤,讓00949追蹤指數受益日股上揚的幅度更大。 劉昌祚進一步指出,隨日本經濟結構性改革、通縮結束倒數和工資上漲,有利提升企業獲利、消費能力,加以近年資金集中於大型股的現象明顯,龍頭企業的抗風險能力及獲利彈性較佳,擁有護城河優勢的日本龍頭企業將是日股多頭行情下的主要受惠標的。

理財

《基金》FED鴿派激勵台股 指數報酬率ETF這檔最甜

【時報記者任珮云台北報導】本週台股市場繁榮景象持續,自美國聯邦儲備系統(聯準會)在3日宣布鴿派政策後,美股四大指數齊揚,台股也在台積電和鴻海的帶動下,上漲動能強勁。外資紛紛湧入,將今年以來的賣超態勢一掃而空,市場對台股挑戰歷史高點持樂觀態度。  與此同時,全台ETF市場上周(4月29日至5月3日)新增20871名投資者,總投資者人數達到1129萬人。全民熱衷於ETF投資,但如何入手、注意事項有哪些,以及市場上受投資者青睞的ETF又有哪些,成為了眾多投資者關心的焦點。  面對市場上眾多投資選擇,投資者若不知從何入手,不妨考慮各指數報酬表現。根據近16年的數據顯示,Smart報酬指數、台灣加權指數、台灣50報酬指數、台灣高股息報酬指數等的總報酬率依序為816%、644%、698%、600%,其中Smart報酬指數表現最為突出。此外,就年化波動而言,台灣高股息報酬指數最具抗波動能力。  ETF以其低門檻和分散持股的特性深受投資者喜愛,但由於標的不同,報酬差異極大。市值型ETF與大盤走勢相關性較高,可作為投資參考,但建議選擇以大型龍頭公司為主的指數,以兼顧收益和波動性。  尤其對於追求長期報酬機會的投資者而言,市值型ETF在複利效應下,往往能呈現出亮眼的表現。富蘭克林華美投信發行的00905(FT臺灣Smart)是目前唯一追蹤特選Smart多因子指數的ETF,透過多因子選股策略,篩選評價低估、財務品質良好、結構優勢明顯的公司股票,同時追求企業盈餘動能,以謀求獲利機會。從現在開始入手,每張約一萬元左右,即可輕鬆擁有像台積電、鴻海等高市值企業的股票,同時也能把握目前上漲中的中小型股。

SmartBeta加入 台股高股息添戰力

理財

SmartBeta加入 台股高股息添戰力

台股高股息投資再升級,投信業者因應市場趨勢,在新發行基金及ETF的參考及追蹤指數採用SmartBeta投資型提升戰力,以22日當周將募集的三檔新兵為例,其對應的指數績效表現,在這波新高行情皆優於傳統的台灣高股息指數。  所謂SmartBeta投資型與市值投資型類似,但以不同報酬驅動因子,低波動為指數成份股篩選或加權條件,近年來深獲市場青睞。三檔以台股高股息為主軸的新基金,包括主動式操作的復華台灣科技高股息基金,野村趨勢動能高息ETF、群益科技高息成長ETF,皆參考及追蹤指數,採台灣指數公司編撰的SmartBeta投資型,納入動能、股利指標及外資認同度等因子,兼顧成長及股息收益機會。  根據臺灣指數公司、CMoney統計,三檔指數在大盤3月21日站上2萬點大關以來,表現比傳統納入全產業的台灣高股息指數抗跌,近一個月均維持正報酬。  復華台灣科技高股息基金經理人楊聖民表示,主動式操作空間彈性較大,在高股息股票布局可避開股息被上漲股價稀釋之標的,同時主動挖掘產業轉機黑馬股,並機動實現資本利得,以提高配息級別的配息率,相對較被動式投資更能因應大盤及市況變動。  野村投信投資策略部副總經理但漢遠指出,台股長期向上,但過程中不乏回檔修正,統計過去八年若在台灣加權股價指數回檔時進場,若選擇以動能與高息雙指標篩選的強勢高息股,如台灣趨勢動能高股息指數,成果明顯優於大盤或單純的高股息指數。  群益科技高息成長ETF經理人洪祥益認為,隨科技業庫存回歸正常水平,AI技術發展與應用層面的多元開拓,也持續為科技產業帶來成長動能,台灣科技股正好在此波全球AI大趨勢中占到極佳的產業位置,中長期獲利成長潛力可期,也有能力配發高息。相比美國的AI概念股,台灣AI相關族群在評價面上更具優勢,建議透過訴求著重成長性、獲利性與配息力的台股科技高息ETF來參與,既掌握台灣科技股成長契機,也兼顧存股收益需求。

理財

《基金》高股息基金募集超級IPO周 追蹤SmartBeta投資型指數

【時報記者任珮云台北報導】本周進入高股息基金募集超級IPO周,三檔以台股高股息為主軸的新基金同時展開募集,包括主動式操作的復華台灣科技高股息基金,兩檔ETF-野村趨勢動能高息(00944)、群益科技高息成長(00946),其參考及追蹤指數皆採臺灣指數公司編撰的SmartBeta投資型指數,名稱分別是臺灣精英科技股息、趨勢動能高股息、科技高息成長指數,透過不同的因子篩選,兼顧成長及股息機會。 投信業者表示,台股近期進入整理期波動幅度加劇,主動式的台股基金因為操作空間較大,選股及部位進出比被動式更為彈性,相對更能因應大盤及市況變動,建議可納入作為大盤新高行情下兼顧報酬收益及波動風險的投資工具。 復華台灣科技高股息基金經理人楊聖民表示,除了參考指標指數選出的成分股,在高股息股票布局上,可避開股息被上漲股價稀釋之標的,或者主動挖掘參考指數成分股以外的產業轉機黑馬股,並機動實現資本利得,以提高配息級別的配息率。 所謂Smart Beta投資型,臺灣指數公司表示,與市值投資型類似,惟Smart Beta指數為以不同報酬驅動因子(Return Drivers),例如規模(Size)、價值(Value)、動能(Momentum);低波動(Low Volatitly)等為指數成分股篩選或加權條件之指數,近年來深獲市場青睞與關注。

理財

台股高股息投資再升級 採SmartBeta投資型提升戰力

台股高股息投資再升級,投信業者因應市場趨勢,在新發行基金及ETF的參考及追蹤指數採用SmartBeta投資型提升戰力,以22日當周將募集的三檔新兵為例,其對應之指數績效表現在此波新高行情皆優於傳統的台灣高股息指數。 所謂Smart Beta投資型,臺灣指數公司表示,與市值投資型類似,惟Smart Beta指數為以不同報酬驅動因子(Return Drivers),例如規模(Size)、價值(Value)、動能(Momentum);低波動(Low Volatitly)等為指數成分股篩選或加權條件之指數,近年來深獲市場青睞與關注。 三檔以台股高股息為主軸的新基金22日展開募集,包括主動式操作的復華台灣科技高股息基金,兩檔ETF:野村趨勢動能高息(00944)、群益科技高息成長(00946),皆有參考及追蹤指數,皆採臺灣指數公司編撰的SmartBeta投資型,名稱分別是臺灣精英科技股息、趨勢動能高股息、科技高息成長指數,納入動能、股利指標及外資認同度等因子,兼顧成長及股息收益機會。 根據臺灣指數公司、Cmoney統計,上述三檔指數在大盤3月21日站上2萬點大關以來,表現比傳統納入全產業的台灣高股息指數抗跌;近一個月台灣高股息指數報酬率轉負,但三檔維持正報酬,其中臺灣精英科技股息指數逆勢上漲5.7%,另外兩檔指數也有2%~3%漲幅。 投信法人表示,因應新高行情類股輪動快速,建議布局配置可採主動+被動的配置,透過經理人主動靈活選股、被動式的Smart Beta因子篩選,全面掌握台股各類題材及息收機會。 復華台灣科技高股息基金經理人楊聖民表示,除了參考指標指數選出的成分股,因為主動式操作空間彈性較大,在高股息股票布局可避開股息被上漲股價稀釋之標的,同時主動挖掘產業轉機黑馬股,並機動實現資本利得,以提高配息級別的配息率,相對較被動式投資更能因應大盤及市況變動。

英文中的 a smart cookie 不是指一塊聰明的餅乾!

書房

英文中的 a smart cookie 不是指一塊聰明的餅乾!

"Smart cookie" 是一個英語俚語,用來形容一個人非常聰明、機智、有智慧,通常帶有正面的意義。這個詞語中的 "cookie" 原本是指一種小點心或餅乾,但在這個片語中,"cookie" 的使用是一種輕松和親切的方式,強調這個人在智慧方面的優秀表現。因此,當你說某人是一個 "smart cookie" 時,你是在讚揚他們的聰明才智。 I knew you were a smart cookie when I employed you. (我僱用你的時候,就知道你是個聰明的人。) 外國人很喜歡用食物形容人,表示一個人"Cupcake" 在這裡不是指字面上的杯子蛋糕,而是用來形容某人具有柔和、可愛、受歡迎或令人喜愛的特質。但它也是可以用來稱呼情侶為「寶貝、親愛的」意思哦! 這種用法通常帶有褒揚的意味,強調某人的性格或外表讓人感到溫暖和愉悅。所以,當你形容某人為 "cupcake" 時,你是在表達對他們溫和、可愛或迷人特質的讚美。 What would you like, cupcake? (親愛的,你想要什麼?) "Cutie pie" 是一個親暱的稱呼,通常用來形容某人非常可愛、迷人,有一種撒嬌或引人喜愛的特質。這個詞組中的 "cutie" 來自 "cute",表示可愛的,而 "pie" 則是一種甜點,這裡用來強調對某人的親近感和喜愛程度。 當你稱呼某人為 "cutie pie" 時,通常是在表示對他們的喜愛、溫暖或甜蜜感覺。這是一個輕鬆和親切的詞語,常常用於友好的交往或戀人之間的表達。 Hey, cutie pie, here’s your morning coffee. (嘿!親愛的,早上的咖啡幫你泡好了。)

日報

2024 Smart智富台灣基金獎 揭曉

素有基金界奧斯卡獎美譽的「Smart智富台灣基金獎(晨星技術指導)」,2024年得獎名單公布!2024年總計將頒發30座獎項,包括兩座主動式管理團隊大獎,23座主動式基金獎項、五座指數股票型基金(ETF)獎項。  2023年是全球金融市場蓄勢爆發的一年,一掃2022年升息、戰爭等多項利空因素籠單的陰霾,全球金融市場在利空已逐步鈍化後,全球股債資產重新站穩腳步,生成式AI(人工智慧)橫空出世,引爆全球投資熱潮,帶動市場報復性反彈。而優秀傑出的基金操盤手能在趨勢狂潮中掌握先機,在多頭市場中進一步發揮加乘威力,為投資人創造超額報酬。2024年Smart智富台灣基金獎共評選4,186檔主動式基金,獲獎率為0.55%,整體獲獎基金平均報酬率勝出指標指數10個百分點。  其中台股受惠於AI供應鏈完善,與台股標的相關的得獎基金,表現相當搶眼,包括台灣股票、台灣多元資產型、大中華股票,以及科技股票的得獎基金都大幅勝出指標指數至少20個百分點。至於在近年已成市場投資主流、資產規模大幅成長的指數股票型基金(ETF),本屆競爭白熱化,共有225檔ETF競逐本次大獎,最終共頒出五座大獎。  Smart智富月刊社長林正峰指出,自聯準會2022年強力升息以來,全球進入數十年未見的高利率環境,投信與基金經理人也面對與過去截然不同的挑戰與壓力,能獲得肯定的基金,代表得獎者克服高利率下變化多端的總經環境,逆勢繳出傲人超額報酬、長期勝出市場,都是值得投資人長線配置、累積財富的優質基金。

第一金水電瓦斯基礎建設基金 獲Smart智富台灣基金獎

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第一金水電瓦斯基礎建設基金 獲Smart智富台灣基金獎

2024年「Smart智富台灣基金獎」頒獎典禮於3月27日舉行,第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金榮獲公用事業和基礎建設股票型基金獎。2023年金融市場面臨快速升息,防禦型投資標的投資面臨高利率環境,投資難度也大大提升,第一金投信指出,去年在高利率循環的環境中,基金操作勝出的關鍵在於,基金以多因子投資標的評選機制,挑選高度流動性、長期績優、配息率高的投資標的,建立高息低波動的投資組合,掌握配息與填息機會,追求長期穩健投資成果。 晨星評選,2023年第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金累積型美元級別穩健表現,贏得台灣基金界奧斯卡獎2024年「晨星暨Smart智富台灣基金獎」評選肯定,第一金投信總經理廖文偉與第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金經理林志映共同出席領獎。 林志映指出,去年AI科技股狂飆,佔據全球投資版面,防禦類股則面臨高度投資挑戰,但這類收益產品的長線投資甜蜜點已悄悄浮現!林志映分析,評價在10年來低點的公用及基礎建設類股,隨歐美升息循環止步、進入降息循環,研判可望迎接谷底翻揚的好機會,可作為攻守兼備的資產配置優選。 通膨引發2003年以來最強勁的升息循環,林志映說明,市場擔憂營收穩定的公用事業其收益被利息支出拖累,並對企業投資價值造成不利,導致交通、電廠、管線公司的估值都來到12、13年來的相對低點。另外在升息到頂且尚未降息前,投資人面對同樣穩定配息的收益型產品,會更青睞債息同樣具有吸引力的投資等級債券,對公用基建股亦產生資金排擠效應。 不過當升息停止,公用基建的利息費用不再升高,預期降息帶來的成本遞減的預期心理,會逐漸反應在企業估值及股價的表現上。儘管市場預期升息時間點延遲,林志映認為「降息可能遲到,但不會不到」,公用基建股轉強指日可待,同時有機會出現落後補漲。 林志映指出,目前MSCI公用事業類股預估本益比僅13.8倍,是2014年以來的低點;循環性產業相較於公用基建等防禦性產業的比值來到25年高點,當利率環境轉變時,長線資金就會流向息收高的防禦型產業,有助提高公用基建下檔防禦能耐及向上攻擊空間。 從需求面分析,林志映說明,公用事業及交通建設類股,是未來幾年政策受惠的重心。以美國為例,不論總統大選是哪一黨勝出,皆推出更新交通建設的政策,因為其公路、鐵路建設已歷經200年之久,需要全面翻修升級。拜登政府2月底,宣布高達99億美元的聯邦政府公共交通建設更新計畫,將用來升級公共交通車輛、鐵路效能、軌道、修復舊基礎設施,或轉型升級進一步落實節能減碳的交通服務。 第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金,是國內少數專注投資於水電瓦斯這類高品質股息的基金。林志映表示,該基金持股逾7成是歐美水電瓦斯類穩定收益企業,這些公司每年提供4~6%的穩定配息。在除息旺季時,例如年初的二、三月,年中的六、七月,會較積極參與除息、填息的行情,同時藉由換股操作,以提高資本利得及收息水準。在此長期穩健的投資策略下,相對適合採取定期定額方式,作為存退休金或是風險耐受度低的投資人,納入核心資產配置,藉以追求長期穩定現金流及資本利得上揚空間。

息利雙收真有這麼香? 高股息ETF優缺點大解析

理財

息利雙收真有這麼香? 高股息ETF優缺點大解析

一般以市值加權的指數型ETF採用被動執行,以追求市場平均報酬為目標,傳統共同基金則是透過經理人依投資決策做主動管理;在投資學裡,「β」(Beta)代表整體市場大盤表現,而「α」(Alpha)則代表贏過市場大盤的超額報酬。 Smart Beta ETF則是想結合主動策略與被動執行雙方優點而應運而生的投資商品,既保留一般ETF透明度高、交易成本低的特性,但又同時能透過特定策略進行主動選股,讓投資人有機會獲得超額報酬。所謂的「Smart Beta」,指的就是透過某種「可量化的策略因子」作為選股策略來提升報酬率,這陣子在台灣備受追捧的高股息ETF即屬於Smart Beta ETF當中的一種,其所採用的可量化策略因子就是「殖利率」。 而其他常見的策略因子還包括價值、動能、質量、波動度、市值規模等等。打個比方,我們可以想像自己是一位營養師,若遇到想長肌肉的運動員,就可以幫他用蛋白質調配特殊配方,若遇到想強化骨骼的,就會在配方中添加鈣的成分,而蛋白質與鈣在此情境下就是不同的Smart Beta。而在投資上將策略因子事先制訂成規則,再依據規則來佈局投資組合,幫助想利用特定策略擊敗大盤的投資人,就是Smart Beta ETF存在的目的。 舉例而言,認為「動能」至關重要的投資者,在台灣就可以考慮投資通過流動性檢驗,再依最近20日α係數作為動能篩選的「富邦臺灣中小A級動能50 ETF」(00733)。又或者同時看重2個以上策略因子的投資人,就可以尋找那些不只採用一個策略因子的ETF,例如同時依據「波動度」及「殖利率」做搭配篩選的「元大台灣高息低波ETF」(00713)等等。 00940預計4月1日才要上市,卻未演先轟動,已寫下多個歷史第一;包括第一次有ETF在掛牌上市前就已有人創立「自救會」,且人數增加迅速,截至3月21日,臉書「00940自救會」已突破2.8萬人。網友自我調侃,「你終究要被救的,何不一開始就先自救」、「先加進來等自救」、「驗證人多就危險的理論到了」。就連央行總裁楊金龍也罕見示警,要投資人小心市場過熱時的「羊群效應」,切勿一窩蜂搶進,否則很容易「一起上去、一起下來」。 究竟包括高股息ETF在內的這些Smart Beta ETF,報酬率能否在發行上市後如募集資金時所宣稱的跑贏大盤呢?從美國俄亥俄州立大學(OSU)金融系教授伊扎克.班-大衛(Itzhak Ben-David)等四位學者於2022年10月發表的論文<ETF的吸睛之戰>(Competition for Attention in the ETF Space)或可見端倪。 他們統計了2000年至2019年美國各類ETF指數,從上市前3年到上市後5年的報酬表現。透過回測發現,Smart Beta ETF在掛牌前的表現確實能夠取得戰勝大盤的「α」超額報酬;然而一旦掛牌後,這樣的超額報酬就消失了,只能拿到約等同於整體市場大盤表現的「β」報酬。表現最慘的則是產業型ETF與主題型ETF,這類ETF透過回測顯示,掛牌前3年超額報酬皆相當明顯,但掛牌後5年累積報酬率卻為負20-30%,明顯是掛牌前一條龍,掛牌後一條蟲。 表現會不如預期,該論文也點出問題可能出在一開始在設定指數規則時發生統計學上的「擬合過度」(Overfitting)。由於ETF產品在推出時要吸引投資大眾青睞,因此在制定指數規則時容易「因題設事」地去匹配特定歷史資料。ETF的設計者可以輕易地「看著後照鏡」做產品設計,以後見之明加入各式各樣的策略因子來編製指數,讓其回測報酬率看起來遠勝過大盤。這一部分也解釋了為何台灣ETF市場,越晚近推出的ETF,其選股邏輯越複雜,篩選條件越「多元」。 台灣最早公開發行的ETF「元大台灣50」在2003年上市,而第一支主打高股息的ETF「元大台灣高股息」則於2007年底才上市。我們如果回測過去16年二支ETF的表現,會發現在累積總報酬率上0050以339%力壓0056的260%。儘管主打高股息的0056的確在累積配息報酬上以206%小贏0050的185%,但在資本利得累積報酬上,0056卻以54%大幅輸給0050的155%。 若再加入相對晚近才發行的高股息ETF做比較,在滿足回測數據的可靠度之下,我們挑選發行超過5年以上的「國泰股利精選30」(00701)與「富邦臺灣優質高息」(00730)作為代表。會發現過去5年在總報酬率上0050依舊以129%一枝獨秀,0056則以112%緊追其後,反倒2位學弟00701與00730分別以55%與63%的成績表現大幅落後。明顯可見相對較晚成立,加入較多篩選條件的高股息ETF指數,表現反倒沒有質樸簡單的老學長0056來得強。 除了總報酬率不如大盤市值型ETF外,高股息ETF最引以為傲的配發現金股利,實際上也必須等到填息完成才能算真正到手,否則在台灣,股票和ETF一除息,其淨值也會等值下降,到頭來不過是左手換右手、用自己口袋裡的錢配給自己罷了。然而如果填息真的如此理所當然,那大家除息後再進場坐等填息行情抬轎豈不快哉?正是由於填息與否完全無法事前確定與保證,金管會主委黃天牧才會於日前表示,那些主張買高股息ETF勝過存定存的說法是非常不恰當的類比。 從上述國外學術研究與國內數據回測可知,撇開短期波動不論,若投資人看好市場長期仍將持續向上,無論是定期定額存股或長期持有,選擇投入總報酬率明顯較高、管理成本通常較低的大盤指數型ETF,將成分股取得的資本利得與股票配息盡量留在ETF中持續參與市場大盤,而非透過高股息ETF的配息機制拿回現金,或許才是更理性的選擇。 當然高股息ETF也並非一無是處,除了可以作為需要穩定現金流之投資人的好工具之外,對於不看好市場長期趨勢向上或對此抱持懷疑者,也能透過高股息ETF配發高股息的機制,持續而穩定地將參與市場的資金分批收回,當作一種被動式獲利了結,落袋為安。工具本無好壞,端視投資人初衷與目的,以及是否選對適合自己的工具才是關鍵。

ICF Smart21發布會首度在台登場

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ICF Smart21發布會首度在台登場

創辦於1999年的國際智慧城市論壇(Intelligent Community Forum, ICF),成立宗旨為推廣全球寬頻經濟及運用資通訊科技的最佳城市典範,每年皆吸引超過400個城市報名參選。過去全臺已有15個縣市曾入圍ICF智慧城市Smart21,其中臺北市、桃園市、臺中市與新北市等4個城市,更先後榮獲ICF當年度智慧城市首獎殊榮。 ICF智慧城市評比項目,於各年度中皆會根據總體環境的發展趨勢加入不同的重點主題,並且串聯各項指標,凸顯各城市發展重點特色,也藉此鼓勵各城市持續推進符合民眾生活以及永續發展的城市策略。今年首次入選的雲林縣,主要以創新和智慧城市發展,引領雲林從傳統農業縣轉型。透過與產、學界的策略聯盟,啟動「智慧5G新雲林」計畫,強調利用資訊科技帶來醫療保健、緊急服務、農漁業、和觀光文化體驗的產業轉型,同時並注重永續發展目標。 同樣也是首度入選的屏東縣,則是透過遠距智慧科技的應用,將便民服務延伸到半島與山林,以解決高齡長輩、偏遠地區居民、及行動不便者的生活需求,並提升整體生活品質,達成包容、便利、智慧的社會。台東縣則是著眼於城市韌性與永續課題,以快慢兼容的節奏打造適合當地文化與產業的智慧城市發展,透過結合臺東的純淨山水與海洋文化底蘊,搭配科技創新與行政效率,同時結合永續經營理念,重視土地價值並兼顧實際經濟產值,與國際同步打造永續發展的標竿。 數產署表示,ICF是國際上推動智慧城市發展的重要組織,能夠獲得ICF的認可,表示台灣在智慧城市相關政策的推動上是受到相當的肯定,尤其數產署在前瞻預算的支持下,「普及智慧城鄉生活應用計畫」持續以(People-Public-Private-Partnership)全民夥伴關係的機制,由地方政府開放場域、中央提供資源、業者發揮創意提出數位服務解決方案的三方共同努力下,在國內推動超過258項的智慧城鄉服務於國內落地淬鍊,包含健康、交通、觀光、農業及城市治理等與生活息息相關的領域,並輸出到海外29國,逐步建立我國智慧城市服務國的形象。 除此之外,數產署也表示,國內城市除了在ICF評比中獲得肯定外,臺南市也在去年榮獲國際數據資訊IDC(International Data Corporation)認可,獲得「2023 IDC未來企業大獎」,並且以「臺南共照雲」及「第二期智慧路邊停車計費系統BOT案」,分別獲得「智慧城市類別-最佳市民福祉獎」及「智慧城市類別-最佳互連城市獎」兩項大獎肯定,這兩個智慧解決方案,都是透過「普及智慧城鄉生活應用計畫」支持,在台南市淬鍊後,持續透過在地經營,落地發展的方案。 數產署強調,透過數位科技與地方共好,共同打造智慧國家願景是數位部推動的重點政策之一,也期盼未來持續透過相關計畫,與全台22縣市攜手,整合產業資源與數位基礎建設,共同打造更具規模與前瞻性的數位公共服務,透過數位科技協助臺灣各城市的韌性發展,讓生活在城市中的臺灣人民,共享數位科技發展的成果,實現「以人為本」的數位新社會願景。

半導體、機械手臂搬進科工館 「SMART智慧製造2.0」今開展

生活

半導體、機械手臂搬進科工館 「SMART智慧製造2.0」今開展

上銀科技股份有限公司與國立科學工藝博物館合作設置的「SMART智慧製造專區-產業機器人」展示,今天宣布推出2.0版,除更新既有展區外,更將現行最夯的半導體生產設備搬進科工館,用動態互動體驗方式,讓民眾感受現代工業製造流程,上銀科技更透過產學合作方式,加深相關科系學子對現代機械認識。 科工館「SMART智慧製造專區」1.0版本自2018年11月展出,與滾珠螺桿製造大廠上銀科技合作,展出多項互動智慧機器人,展出機器人可以畫畫、賣東西等,引起不少參觀學童直呼有趣,上銀科技今天與科工館推出2.0版本,除更新既有展區機器人外,更新增「半導體之旅」展區,展示時下最夯半導體生產流程。 上銀科技研發處長吳文加出席開幕典禮致詞表示,上銀科技與科工館合作,除推出「SMART智慧製造專區」1.0版本展出外,也捐助上百支機械手臂提供給相關科系院校,讓學子及早接觸產業脈絡,展覽開始後讓包含自己小孩在內都說「好厲害」,這次在世界智慧浪潮下包含AI科技大幅崛起,這次2.0版本就加入重要的半導體製程,呈現產業最新科技提供給大眾。 科工館說,這次推出的全新展區包含「半導體之旅」,是以互動影像、實時觀測及晶圓移載情境,讓民眾體驗晶圓移載系統的運作;「工廠小幫手」是以模擬情境的互動遊戲,學習智慧螺桿的功能及其對工廠未來永續發展的貢獻;「轉轉賽道」則以機構互動結合情境多媒體,操作體驗不同導程螺桿在移動速度與精度的差異。 另外,針對以往深受參觀民眾喜愛的闖關機器人、井字棋機器人、人像素描機器人、商店機器人等8項原展項的速度及操作模式更新,其中以「光雕劇場-智造時代」為主題的4K影像秀,整合模型與觸控式影像的機器人機械構造,展現一顆小螺帽成就大手臂的歷程,民眾可於現場下載智慧製造體驗專區APP,於指定互動展項操作便可以累積點數,並在「商店機器人」展項由機器人服務兌換您喜歡的商品。

接連獲國際大獎後 台中通APP再奪GO SMART Award首獎

生活

接連獲國際大獎後 台中通APP再奪GO SMART Award首獎

為方便民眾使用各項資源、服務,台中市數位治理局去年底推出優化升級的「台中通」APP,接連在2023年底奪下WITSA ICT「傑出公眾合作服務獎」首獎、ASOCIO ICT Award「數位轉型獎」,近日又在全球23個專案中脫穎而出,奪下2024 GO SMART Award首獎,顯示此APP獲肯定。 數位治理局副局長黃惠敏代表受獎,她表示,台中通APP接連三度獲得國際大獎,深受肯定,未來將持續優化平台,讓服務更便民;台中市民不只重視數位轉型,對減碳、淨零轉型也有很大期待,台中市還有許多的智慧應用被國際看見,邀民眾3月19日至22日到台北南港展覽館見證台中市推動智慧城市的成果。 數位治理局長林谷隆說,台中市在國際資通訊大獎中接連獲獎,顯示長期推動智慧城市的發展已展現成果;「數位力」是城市未來競爭力,不僅能讓世界看見台中,也盼把世界級的優質服務提供給台中市民,藉由建構數位平台服務及便利市民,讓台中人能享受便利智慧的生活。 數位治理局表示,台中通APP是在原有「台中購物節APP」的基礎上,整合跨局處線上服務,建構出完善的數位平台,內容涵蓋服務e櫃台、支付繳費通、陳情整合平台、疫苗預約等線上服務。 數位治理局強調,台中通APP還具備有數位市民卡的功能,會員可享有店家好康優惠,且使用1個APP就能參加購物節、鍋烤節及耶誕嘉年華等多項大型活動,近來優惠店家更跨出台中市、延伸至南投,盼讓民眾一機在手即可享受便利生活。

日報

第一金水電瓦斯基建基金 獲Smart基金獎肯定

2024年「Smart智富台灣基金獎(晨星技術指導)」最新得獎名單公布,第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金榮獲公用事業和基礎建設股票型基金獎。  2023年金融市場面臨快速升息環境,對防禦型資產帶來投資大挑戰,第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金因應高利率環境,挑選獲利優質、高息、低波動的標的,掌握配息與填息機會,多因子投資標的評選機制展現穩健投資成果,榮獲本屆基金大獎。  過去一年在升息與殖利率攀升期間,投資人在衡量防禦性資產投資價值,投資級債券受惠殖利率上揚,相對防禦型公用事業投資標的較易受投資人青睞,第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金經理人林志映說明,隨著升息止步,市場預期今年年中降息與寬鬆政策啟動的可能性,考慮投資評價與後市成長性,防禦類股可望有補漲的機會,且亦可望重新吸引配置於低波動資產的投資資金回流。  展望2024年,林志映分析,隨用電旺季、天然氣庫存出現回補,電價與獲利展望可望逐步改善,此外從全球旅遊人口的變化觀察,交通運能都逐漸回復到超越2019年疫情前的成長趨勢觀察,今、明年公用事業股平均獲利成長率可望回到雙位數成長率。

「Smart智富台灣基金獎」名單出爐  野村、安聯投信表現優異 主動式基金大贏家

金融

「Smart智富台灣基金獎」名單出爐 野村、安聯投信表現優異 主動式基金大贏家

「Smart智富台灣基金獎(晨星技術指導)」,29日公布2024年得獎名單!今年總計將頒發30座獎項,在主動式基金中,野村投信和安聯投信均抱回4座大獎,為今年大贏家。ETF獎項,共頒出5座大獎,國泰投信與復華投信各抱回2項大獎。股票團隊大獎由統一投信奪得;固定收益團隊大獎仍由安聯投信獲獎。 2023年是全球金融市場蓄勢爆發的一年,一掃2022年升息、戰爭等多項利空因素籠罩的陰霾,優秀傑出的基金操盤手能在趨勢狂潮中掌握先機,在多頭市場中進一步發揮加乘威力,為投資人創造超額報酬。主辦單位表示。2024年Smart智富台灣基金獎共評選4,186檔主動式基金,獲獎率為0.55%,整體獲獎基金平均報酬率勝出指標指數10個百分點。 其中台股受惠於AI供應鏈完善,與台股標的相關的得獎基金,表現相當搶眼,包括台灣股票、台灣多元資產型、大中華股票以及科技股票的得獎基金都大幅勝出指標指數至少20個百分點。主辦單位說,台灣股票型基金獲獎的野村鴻運基金2023年績效高達70.39%,更因其在晨星「永續投資評級」中表現優異,獲頒ESG基金獎,成為本屆雙料冠軍,野村投信總計抱回4座大獎,為今年大贏家。 另外,同樣斬獲4項大獎、於主動型基金表現傑出者還有安聯投信,安聯投信的安聯台灣科技基金2023年化報酬率為72.47%,為第四度獲獎,另安聯收益成長基金、安聯四季豐收債券組合基金均是第四度得獎。 評審團表示,不過本次有3組別基金獎項從缺,新興歐洲股票型基金受到俄烏戰爭影響,組別中許多基金暫時停止報價、交易,為避免誤導投資人做出不良決策,決議不予給獎;另政府債券型基金以及組合式股票型基金,因短、中、長期績效皆不理想,未能提供投資人應有的投資價值,在評審從嚴的原則下決議獎項從缺。 另外在指數股票型基金(ETF)部分,評審團說,本屆競爭白熱化,共有225檔ETF競逐本次大獎,最終共頒出5座大獎,國泰投信與復華投信為最大贏家,各抱回2項大獎。不過,今年債券創新類獎項,在產品設計的創新程度未見重大亮點,在從嚴考評下,此獎項今年從缺。 在團隊大獎方面,2024年股票型基金團隊研究獎統一投信獲獎,統一投信已是二連霸、第六度獲獎,寫下該獎項累計最多得獎紀錄。固定收益型基金團隊研究獎則由安聯投信拿下,此次為安聯投信第四度贏得獎項,評審團高度肯定兩家投信研究團深厚的投資研究功力,以及嚴謹完善的投資流程與風險控管機制,期許能繼續發展影響力,為投資人穩健創造收益、守護資產。 2024年「Smart智富台灣基金獎」頒獎典禮將於3月27日舉辦。

證券

《證交所》客製化指數及Smart Beta指數資訊揭露上路

【時報記者莊丙農台北報導】近年來投信公司發行以客製化指數及Smart Beta所追蹤標的指數ETF蔚為主流,證交所自去年11月起推動上市ETF持續加強揭露此類型指數資訊,相關資訊今年2月完整揭露於公開資訊觀測站、投信官網及基金公開說明書。  證交所指出,客製化指數是指依據投信業者需求而編製的指數,或經主管機關、證交所、櫃買中心認定須加強揭露資訊的指數,而Smart Beta指數則是指採取一個或多個非市值條件因子(如獲利、股息、波動等)進行選股或加權的指數。這些指數編製規則及風險報酬特性皆與傳統市值型指數有所差異,為協助投資人理解指數投資內容,證交所自去年11月即推動投信於公開資訊觀測站揭露ETF所追蹤指數是否屬於客製化指數,並請投信業者於其官網以更淺顯易懂的文字加強說明指數編製規則及特定風險等。  今年2月起,相關資訊更已完整納入基金公開說明書,現全體上市ETF均已於投信官網、公開資訊觀測站及基金公開說明書等位置揭露基本資料、清楚易懂指數編製規則、與傳統市值型指數差異及風險、風險警語及指數授權費用變更因應處理程序等。  針對投資人關切的各項上市ETF資訊,證交所指出,陸續強化相關資訊揭露,包括:去年7月下旬起,投信於ETF成分股定期審核生效後七個營業日內,應於官網揭露ETF成分股異動檔數資訊;去年11月起,投信於公開資訊觀測站進行第二階段ETF收益分配公告時,需完整揭露收益平準金組成項目及占比資訊。本次上路之客製化指數及Smart Beta指數資訊,使投資人更可全面掌握上市ETF的特色、重要數據及可能的風險資訊,並減少對投資商品的誤解。

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