配置多重資產基金 分散投資風險
退休理財已成為每個人必修理財課，「及早開始、分散投資」更是長線理財不變的金句，為達成目標的重要關鍵。不過，保德信指出，創造退休理財的合理報酬並非一定要承擔高風險，透過股債配置比重的不同，達到分散原則，可藉以調整波動度。 保德信舉例，以股票型基金取代個股做到產業分散，或是透過區域型股票基金避免集中於同一市場的風險，若不知道該如何挑選標的，一網打盡所有股票、債券、REITs、ETF等的多重資產基
定期定額加速累積財富 兆豐投信：每月5,000元投資先進通訊 3年報酬率28.8％
台股在類股良性輪動的格局下，產業類權值股有所表現，先前台股股市利空等因素包括美國聯準會升息，以巴衝突可能擴大，中美AI晶片禁令再升級等影響都消失，緊接著下來預計就是迎接台灣選舉行情及元月效應，台股表現值得期待，建議投資人可採取定期定額方式進場配置，參與台股反彈契機。 兆豐台灣先進通訊基金研究團隊表示，AI產業帶動電子半導體，加上明年電腦換機潮成為趨勢，消費電子需求回升，綜合預期電子相關產業將
中小型股波動度低於大型股 永續高息中小股耐震提升資產配置效益
根據統計，臺灣永續高息中小型指數不論1年、2年或3年的回測年化波動度皆小於大型股指標臺灣50指數及加權股價指數，完全顛覆市場對中小型的刻板印象。台新臺灣永續高息中小型ETF基金（00936）經理人黃鈺民表示，美聯準會（Fed）11月雖然維持利率不變，但仍表示高利率將延續更長一段時間，加上台股此波反彈大漲逾千點，預期短線震盪幅度將加大，操作上宜選擇波動較低的族群，布局永續高息中小型ETF可提升資產配
《基金》元大優選台股ETF連結傘型基金 准募
【時報記者林資傑台北報導】金管會證期局表示，核准元大投信申報募集「元大優選台股ETF連結傘型證券投資信託基金」，旗下包括2檔子基金，應於核准日起6個月內開始募集，自募集日起30天內，至少各募足最低淨發行總面額等值新臺幣1.5億元。 2檔子基金為「元大台灣高股息低波動ETF連結證券投資信託基金」及「元大臺灣ESG永續ETF連結證券投資信託基金」，分別以連結「元大台灣高股息低波動ETF證券投資信
2024股債雙多 多元配置最安心
2024年預計經濟成長將趨緩，但衰退風險大幅降低，股市漲勢將延續，但幅度取決於債券殖利率下降幅度，投信法人指出，市場預計第二季降息，債券殖利率將再次走低，形成良性循環。整體來看，可藉由多元資產配置，同時擁有各種資產，可有效降低風險、拉高報酬。 日盛目標收益組合基金研究團隊表示，洞察2024年主要經濟要點，新興市場經濟表現相對亮眼，市場預估美國2024年經濟趨緩卻不至於衰退情境下，降息環境將有利
七大科技權值股強者恆強 公股銀：美股驚奇7後市看好
市場預期美國聯準會將停止升息，甚至可能在明年第二季就開始降息，國銀看好明年美股表現。 公股銀指出，明年降息機會濃也可能帶動美股，布局策略方面，可關注美國七大科技權值股的「驚奇7」，在過去升息及消費性電子產品需求疲軟下，股價反而創高，可見其競爭優勢。 公股銀表示，今年以來美股「驚奇7」，也就是Apple、Amazon、Meta、Microsoft、NVIDIA、 Tesla、Google，無
REITs迎補漲 近月績效大跳升
美國聯準會（Fed）去年以來快速升息，REITs評價大幅下修，重跌逾3成，法人指出，市場預期聯準會將終結升息，今年原本績效落後的REITs近月績效大跳升，截至12月4日，有十餘檔REITs近月漲幅都逾1成，展開補漲行情。 台新北美收益資產證券化基金經理人李文孝表示，近期美國通膨與就業數據走緩支持Fed不再升息，美債利率將持續下降，預期明年Fed開始降息後，REITs近二年評價偏低將扭轉，超賣的
明年固定收益資產配置 聚焦高殖利率、高評等債
11月以來美國各項數據顯示通膨再度趨緩，美國10年期公債殖利率下滑，推升各類債券勁揚，尤其是投資等級債券，據Lipper統計，全球投資等級債券11月以來績效平均上漲2.02％，績效表現最好的前五檔基金中，近一個月來平均績效5.13％，法人建議，明年固定收益資產配置優選高殖利率、高評等債，相關債券基金績效表現值得期待。 新光再生環境債券基金經理人李淑蓉表示，聯準會雖對通膨仍有戒心，但整體通膨數
美科技股撐腰 台股相關基金後市旺
台灣各產業2024年獲利可望再成長。法人表示，研判各產業明年營運皆將出現明顯好轉，整體台股獲利年增率預估近2成，其中科技股獲利年增率更達24％，科技股為美股撐腰，連帶台股及相關基金的後市也受惠。 台新投信基金經理人黃鈺民指出，美國通膨數據大降，美債殖利率快速走低，分析師預估聯準會12月可望維持不升息步調，且將在明年降息的預期由3碼上修至4碼，一旦降息，不僅有助於企業經濟成長動能，亦將為股市營
歷次Fed升息走到降息 A股彈升機率高
中美利差明年再擴大的概率降低，貨幣環境有望好轉，有利於外資回流大陸，流動性持續改善，國內資金及匯金增持ETF，上市公司回購增加，提供股市增量資金，歷次美國聯準會升息末端到降息開啟區間內，A股走強機率高，現在是逢低布局時機。 台新中國政策趨勢基金經理人高依暄表示，大陸對內積極作多，顯示政府穩增長的決心，有助穩定基建投資，當前大陸部份產業開工率、產能利用率等生產端恢復較好，商品價格回升，為經濟揚
降息預期助攻 亞洲投等債強勢
美債殖利率曲線倒掛明顯收斂，市場對明年美國降息預期增強，債市普遍走揚，激勵資金湧入，據EPFR統計，投資級與非投資級債連續五周資金淨流入，其中非投資級債單周淨流入動能較強，JPM亞洲非投資等級債券指數近一個月也交出高報酬率，法人建議，留意亞洲非投等債投資契機。 日盛亞洲非投資等級債券基金研究團隊表示，美債信用利差收斂，11月中旬大陸金融監管部門傳出研擬50家房企白名單，大幅提振市場信心，推升
《基金》12月高息ETF大PK 這檔配息最甜
【時報記者任珮云台北報導】台股ETF投資熱潮不斷，觀察56檔台股ETF規模總規模來到1.38兆，而根據最新公布的12月配息資訊，季配息的群益台灣精選高息(00919)配0.55元，年化殖利率10%，至於同樣是季配息的國泰永續高股息(00878)配0.35元年化殖利率6.4%，在配息與年化殖利率皆輸00919；至於打出ETF首檔月月配的復華台灣科技優息(00929)，最新公布的配息數據為0.11元、
《基金》薪水不夠用投資獲利來湊 統一中小基金年化報酬率近15%
【時報記者任珮云台北報導】主計處最新數據顯示全台超過400萬人去年年薪不到52萬，大多數上班族付完帳單後所剩無幾，龜速的財富成長總是追不上越來越大的生活開支。因此，投資成為現代人累積資產的加速工具。相較於股票需要花費大量時間盯盤和研究，投資台股基金讓專業投研團隊選股操作，比較適合繁忙的上班族。具備高成長特性的台股中小型基金，更是快速累積財富的首選，投資人可以搭上近期台股行情順風車，衝一波幫自己年終
《基金》債券報酬彈升 美國非投資級債殖利率8.4%完勝
【時報記者任珮云台北報導】近期美債殖利率快速回落，帶動債券報酬大幅上揚，保德信指出，除了資本利得之外，非投資級債的高殖利率優勢也是吸引市場資金的重點，根據統計至11月底的資料，在全球三大類非投資級債中，美國非投資級債殖利率約8.43%，相較歐洲非投資級債的8.20%、新興市場美元債約7.62%出色，讓美國非投資級債在主要券種當中脫穎而出，更具投資優勢。 境外美國非投資等級債券基金包括：聯博-美國
《基金》債券落底反轉漲聲響起 最親民美債00931B強彈12.6%
【時報記者任珮云台北報導】隨著美國聯準會升息進入尾聲，美債價格出現觸底反彈，九檔長天期美債ETF波段也出現9~12%不等漲幅，其中，價格親民好入手的統一美債20年ETF（00931B）自波段低點以來至12月6日盤中高點，反彈幅度已達12.6%，展現美債行情落底反轉漲聲響起。 聯準會自去年3月開始升息，聯邦基準利率從0.25%升至5.5%，美國10年期公債殖利率也從1.95%一路走高，今年10