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配置多重資產基金 分散投資風險

退休理財已成為每個人必修理財課,「及早開始、分散投資」更是長線理財不變的金句,為達成目標的重要關鍵。不過,保德信指出,創造退休理財的合理報酬並非一定要承擔高風險,透過股債配置比重的不同,達到分散原則,可藉以調整波動度。 保德信舉例,以股票型基金取代個股做到產業分散,或是透過區域型股票基金避免集中於同一市場的風險,若不知道該如何挑選標的,一網打盡所有股票、債券、REITs、ETF等的多重資產基

定期定額加速累積財富 兆豐投信:每月5,000元投資先進通訊 3年報酬率28.8%

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定期定額加速累積財富 兆豐投信:每月5,000元投資先進通訊 3年報酬率28.8%

台股在類股良性輪動的格局下,產業類權值股有所表現,先前台股股市利空等因素包括美國聯準會升息,以巴衝突可能擴大,中美AI晶片禁令再升級等影響都消失,緊接著下來預計就是迎接台灣選舉行情及元月效應,台股表現值得期待,建議投資人可採取定期定額方式進場配置,參與台股反彈契機。 兆豐台灣先進通訊基金研究團隊表示,AI產業帶動電子半導體,加上明年電腦換機潮成為趨勢,消費電子需求回升,綜合預期電子相關產業將

中小型股波動度低於大型股 永續高息中小股耐震提升資產配置效益

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中小型股波動度低於大型股 永續高息中小股耐震提升資產配置效益

根據統計,臺灣永續高息中小型指數不論1年、2年或3年的回測年化波動度皆小於大型股指標臺灣50指數及加權股價指數,完全顛覆市場對中小型的刻板印象。台新臺灣永續高息中小型ETF基金(00936)經理人黃鈺民表示,美聯準會(Fed)11月雖然維持利率不變,但仍表示高利率將延續更長一段時間,加上台股此波反彈大漲逾千點,預期短線震盪幅度將加大,操作上宜選擇波動較低的族群,布局永續高息中小型ETF可提升資產配

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《基金》元大優選台股ETF連結傘型基金 准募

【時報記者林資傑台北報導】金管會證期局表示,核准元大投信申報募集「元大優選台股ETF連結傘型證券投資信託基金」,旗下包括2檔子基金,應於核准日起6個月內開始募集,自募集日起30天內,至少各募足最低淨發行總面額等值新臺幣1.5億元。 2檔子基金為「元大台灣高股息低波動ETF連結證券投資信託基金」及「元大臺灣ESG永續ETF連結證券投資信託基金」,分別以連結「元大台灣高股息低波動ETF證券投資信

2024股債雙多 多元配置最安心

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2024股債雙多 多元配置最安心

2024年預計經濟成長將趨緩,但衰退風險大幅降低,股市漲勢將延續,但幅度取決於債券殖利率下降幅度,投信法人指出,市場預計第二季降息,債券殖利率將再次走低,形成良性循環。整體來看,可藉由多元資產配置,同時擁有各種資產,可有效降低風險、拉高報酬。  日盛目標收益組合基金研究團隊表示,洞察2024年主要經濟要點,新興市場經濟表現相對亮眼,市場預估美國2024年經濟趨緩卻不至於衰退情境下,降息環境將有利

七大科技權值股強者恆強 公股銀:美股驚奇7後市看好

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七大科技權值股強者恆強 公股銀:美股驚奇7後市看好

市場預期美國聯準會將停止升息,甚至可能在明年第二季就開始降息,國銀看好明年美股表現。  公股銀指出,明年降息機會濃也可能帶動美股,布局策略方面,可關注美國七大科技權值股的「驚奇7」,在過去升息及消費性電子產品需求疲軟下,股價反而創高,可見其競爭優勢。  公股銀表示,今年以來美股「驚奇7」,也就是Apple、Amazon、Meta、Microsoft、NVIDIA、 Tesla、Google,無

REITs迎補漲 近月績效大跳升

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REITs迎補漲 近月績效大跳升

美國聯準會(Fed)去年以來快速升息,REITs評價大幅下修,重跌逾3成,法人指出,市場預期聯準會將終結升息,今年原本績效落後的REITs近月績效大跳升,截至12月4日,有十餘檔REITs近月漲幅都逾1成,展開補漲行情。  台新北美收益資產證券化基金經理人李文孝表示,近期美國通膨與就業數據走緩支持Fed不再升息,美債利率將持續下降,預期明年Fed開始降息後,REITs近二年評價偏低將扭轉,超賣的

明年固定收益資產配置 聚焦高殖利率、高評等債

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明年固定收益資產配置 聚焦高殖利率、高評等債

11月以來美國各項數據顯示通膨再度趨緩,美國10年期公債殖利率下滑,推升各類債券勁揚,尤其是投資等級債券,據Lipper統計,全球投資等級債券11月以來績效平均上漲2.02%,績效表現最好的前五檔基金中,近一個月來平均績效5.13%,法人建議,明年固定收益資產配置優選高殖利率、高評等債,相關債券基金績效表現值得期待。 新光再生環境債券基金經理人李淑蓉表示,聯準會雖對通膨仍有戒心,但整體通膨數

美科技股撐腰 台股相關基金後市旺

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美科技股撐腰 台股相關基金後市旺

台灣各產業2024年獲利可望再成長。法人表示,研判各產業明年營運皆將出現明顯好轉,整體台股獲利年增率預估近2成,其中科技股獲利年增率更達24%,科技股為美股撐腰,連帶台股及相關基金的後市也受惠。 台新投信基金經理人黃鈺民指出,美國通膨數據大降,美債殖利率快速走低,分析師預估聯準會12月可望維持不升息步調,且將在明年降息的預期由3碼上修至4碼,一旦降息,不僅有助於企業經濟成長動能,亦將為股市營

歷次Fed升息走到降息 A股彈升機率高

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歷次Fed升息走到降息 A股彈升機率高

中美利差明年再擴大的概率降低,貨幣環境有望好轉,有利於外資回流大陸,流動性持續改善,國內資金及匯金增持ETF,上市公司回購增加,提供股市增量資金,歷次美國聯準會升息末端到降息開啟區間內,A股走強機率高,現在是逢低布局時機。 台新中國政策趨勢基金經理人高依暄表示,大陸對內積極作多,顯示政府穩增長的決心,有助穩定基建投資,當前大陸部份產業開工率、產能利用率等生產端恢復較好,商品價格回升,為經濟揚

降息預期助攻 亞洲投等債強勢

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降息預期助攻 亞洲投等債強勢

美債殖利率曲線倒掛明顯收斂,市場對明年美國降息預期增強,債市普遍走揚,激勵資金湧入,據EPFR統計,投資級與非投資級債連續五周資金淨流入,其中非投資級債單周淨流入動能較強,JPM亞洲非投資等級債券指數近一個月也交出高報酬率,法人建議,留意亞洲非投等債投資契機。 日盛亞洲非投資等級債券基金研究團隊表示,美債信用利差收斂,11月中旬大陸金融監管部門傳出研擬50家房企白名單,大幅提振市場信心,推升

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《基金》12月高息ETF大PK 這檔配息最甜

【時報記者任珮云台北報導】台股ETF投資熱潮不斷,觀察56檔台股ETF規模總規模來到1.38兆,而根據最新公布的12月配息資訊,季配息的群益台灣精選高息(00919)配0.55元,年化殖利率10%,至於同樣是季配息的國泰永續高股息(00878)配0.35元年化殖利率6.4%,在配息與年化殖利率皆輸00919;至於打出ETF首檔月月配的復華台灣科技優息(00929),最新公布的配息數據為0.11元、

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《基金》薪水不夠用投資獲利來湊 統一中小基金年化報酬率近15%

【時報記者任珮云台北報導】主計處最新數據顯示全台超過400萬人去年年薪不到52萬,大多數上班族付完帳單後所剩無幾,龜速的財富成長總是追不上越來越大的生活開支。因此,投資成為現代人累積資產的加速工具。相較於股票需要花費大量時間盯盤和研究,投資台股基金讓專業投研團隊選股操作,比較適合繁忙的上班族。具備高成長特性的台股中小型基金,更是快速累積財富的首選,投資人可以搭上近期台股行情順風車,衝一波幫自己年終

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《基金》債券報酬彈升 美國非投資級債殖利率8.4%完勝

【時報記者任珮云台北報導】近期美債殖利率快速回落,帶動債券報酬大幅上揚,保德信指出,除了資本利得之外,非投資級債的高殖利率優勢也是吸引市場資金的重點,根據統計至11月底的資料,在全球三大類非投資級債中,美國非投資級債殖利率約8.43%,相較歐洲非投資級債的8.20%、新興市場美元債約7.62%出色,讓美國非投資級債在主要券種當中脫穎而出,更具投資優勢。 境外美國非投資等級債券基金包括:聯博-美國

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《基金》債券落底反轉漲聲響起 最親民美債00931B強彈12.6%

【時報記者任珮云台北報導】隨著美國聯準會升息進入尾聲,美債價格出現觸底反彈,九檔長天期美債ETF波段也出現9~12%不等漲幅,其中,價格親民好入手的統一美債20年ETF(00931B)自波段低點以來至12月6日盤中高點,反彈幅度已達12.6%,展現美債行情落底反轉漲聲響起。 聯準會自去年3月開始升息,聯邦基準利率從0.25%升至5.5%,美國10年期公債殖利率也從1.95%一路走高,今年10

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